מחיר וניתוח של מניית ג'פרסון סקיוריטי בנק (JFWV)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$125.39
טווח יומי$125.39 - $125.39
טווח 52 שבועות$101.00 - $143.00
מחיר בסיס$125.39
מחזור יומי0.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)114.00
טווח יומי$125.39 - $125.39
טווח 52 שבועות$101.00 - $143.00
מחיר בסיס$125.39
מחזור יומי0.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)114.00
שווי שוק$32.29M
שווי פעילות$28.90M
סך המזומנים (דוח אחרון)$0.00
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח6.1
בטא0.09
הדוח הבא05 בפבר׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.24%
תיאור החברה
ג'פרסון סקיוריטי בנק
ג׳פרסון סקיוריטי בנק פועלת כחברת החזקות, שהוקמה במערב וירג׳יניה ב 31 ביולי 2023. עיקר פעילותה מתבצע באמצעות חברת הבת בבעלות מלאה שלה, ג׳פרסון סקיוריטי בנק. בנק זה מציע מגוון מלא של שירותים בנקאיים במחוזות ג׳פרסון וברקלי במערב וירג׳יניה, במחוז וושינגטון במרילנד, ובקהילות הסובבות. ג׳פרסון סקיוריטי בנק...
איך החברה מרוויחה כסף
ג'פרסון סקיוריטי בנק מייצר הכנסות ממגוון מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות המוענקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מרוויח מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע פעולות, וכן שירותי ייעוץ פיננסי. הכנסה שאינה מריבית מתקבלת גם משירותי השקעות ומעמלות בנקאיות מסוימות. שיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגונים קהילתיים תורמים להגדלת הכנסותיו באמצעות הרחבת בסיס הלקוחות והיצע השירותים.
ג'פרסון סקיוריטי בנק מייצר הכנסות ממגוון מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות המוענקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מרוויח מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע פעולות, וכן שירותי ייעוץ פיננסי. הכנסה שאינה מריבית מתקבלת גם משירותי השקעות ומעמלות בנקאיות מסוימות. שיתופי פעולה עם עס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ג'פרסון סקיוריטי בנק
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסותהתרחבות מתמשכת בהכנסות מצביעה על כך שהבנק המשיך להעמיק את פעילותו העסקית לאחר הירידה ב-2021. אף שקצב הצמיחה האחרון התמתן, המשך ההתקדמות בשורה העליונה תומך ביכולת לייצר רווחים חוזרים ומספק בסיס לרווחיות עתידית במהלך הרבעונים הקרובים.
רווחיות ותשואה על ההון העצמירווחיות בריאה ותשואה על ההון העצמי של 15.2% מצביעות על כך שג'פרסון סקיוריטי בנק מייצר רווחים משמעותיים מבסיס ההון שלו. הדבר תומך ביצירת הון פנימית, מחזק את החוסן ומעניק להנהלה יכולת לשמר את הפעילות ולפעול לצמיחה מדודה מבלי להסתמך רק על מימון חיצוני.
שיפור המאזןחוב נמוך יותר, בשילוב עם בסיס הון עצמי גדול יותר, משפר את הגמישות הפיננסית ומפחית את נטל המינוף על התוצאות העתידיות. עבור בנק, עמדת הון חזקה יותר זו יכולה לתמוך בחוסן המאזן ולספק יכולת גדולה יותר לספוג תנודתיות תפעולית בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםהירידה מרמות השיא הקודמות של המרווחים מצביעה על כך שחלק מיעילות הרווחים הקודמת של ג'פרסון סקיוריטי בנק לא נשמר במלואה. אם דפוס זה יימשך, התרחבות איטית יותר של המרווחים עלולה להגביל את צמיחת הרווחים גם כאשר ההכנסות ממשיכות לעלות, ולהפוך את הרווחיות העתידית לתלויה יותר בצמיחת היקפים.
ירידה בתזרים המזומנים החופשיהירידה בתזרים המזומנים החופשי ב-2025 מראה כי המרת המזומנים אינה עוקבת באופן עקבי אחר הרווחים המדווחים. תנודתיות מתמשכת עלולה לצמצם את הכספים הזמינים לדיבידנדים, להשקעות הוניות או לחיזוק המאזן, והיא הופכת את התכנון הפיננסי לטווח הבינוני לפחות צפוי, למרות תזרים מזומנים חיובי בסך הכול.
תנודתיות בדיווח על מינוףנתוני מינוף תנודתיים מקשים על הערכת היציבות של פרופיל המימון של ג'פרסון סקיוריטי בנק ושל עמידות השיפור במאזן שלה. אי-ודאות זו עלולה לסבך את תכנון ההון ומחלישה את הביטחון בהשוואות של מינוף וסיכון פיננסי בין תקופות דיווח.
צמיחת הכנסותהתרחבות מתמשכת בהכנסות מצביעה על כך שהבנק המשיך להעמיק את פעילותו העסקית לאחר הירידה ב-2021. אף שקצב הצמיחה האחרון התמתן, המשך ההתקדמות בשורה העליונה תומך ביכולת לייצר רווחים חוזרים ומספק בסיס לרווחיות עתידית במהלך הרבעונים הקרובים.