מחיר וניתוח של מניית ג'פרסון סקיוריטי בנק (JFWV)

גרף ונתונים עיקריים

(0%)

$130.00

טווח יומי$130 - $130

טווח 52 שבועות$93.00 - $143.00

מחיר בסיס$130

מחזור יומי52.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)105.00

טווח יומי$130 - $130

טווח 52 שבועות$93.00 - $143.00

מחיר בסיס$130

מחזור יומי52.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)105.00

שווי שוק$33.47M

שווי פעילות$28.90

סך המזומנים (דוח אחרון)$0.00

סך החוב (דוח אחרון)$0.00

מכפיל רווח6.1

בטא0.05

הדוח הבא13 בנוב׳ 2026

צפי רווח למניהN/A

תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A

תשואת דיבידנד2.24%

תיאור החברה

ג'פרסון סקיוריטי בנק

ג'פרסון סקיוריטי בנק פועלת כחברת החזקות, אשר הוקמה במערב וירג'יניה ב 31 ביולי 2023. פעילותה העיקרית מתבצעת באמצעות החברה הבת בבעלות מלאה, ג'פרסון סקיוריטי בנק. בנק זה מציע מגוון מלא של שירותים בנקאיים במחוזות ג'פרסון וברקלי במערב וירג'יניה, במחוז וושינגטון במרילנד, ובקהילות הסובבות. ג'פרסון סקיוריטי...

איך החברה מרוויחה כסף

ג'פרסון סקיוריטי בנק מייצר הכנסות ממגוון מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות המוענקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מרוויח מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע פעולות, וכן שירותי ייעוץ פיננסי. הכנסה שאינה מריבית מתקבלת גם משירותי השקעות ומעמלות בנקאיות מסוימות. שיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגונים קהילתיים תורמים להגדלת הכנסותיו באמצעות הרחבת בסיס הלקוחות והיצע השירותים.

סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ג'פרסון סקיוריטי בנק

סנטימנט שורי

צמיחת הכנסותצמיחת הכנסות מתמשכת על פני מספר שנים, כולל התרחבות חיובית בשנת 2025, מצביעה על כך שהפעילות העסקית עדיין מרחיבה את בסיס הלקוחות או את היקפי ההלוואות. בטווח של 2–6 חודשים, מומנטום מתמשך זה בשורת ההכנסות תומך במינוף תפעולי, בגיוון מקורות ההכנסה וביכולת לממן השקעה מחדש או לשמר תשלומים.

רווחיות ותשואה על ההוןשולי רווח גבוהים ותשואה על ההון ברמה של אמצע העשרה משקפים כוח רווח עקבי ושימוש יעיל בהון. רווחיות יציבה זו מאפשרת ייצור הון פנימי, תומכת ביכולת חלוקת דיבידנד ומרככת את הפגיעה ברווחים לאורך מחזורים, תוך שיפור היציבות ארוכת הטווח של התשואות והאפשרויות האסטרטגיות.

ייצור מזומנים עקביתזרימי מזומנים חיוביים חוזרים מפעילות שוטפת ומזומנים חופשיים מעידים על המרה ממשית למזומנים מפעילות הליבה הבנקאית. ייצור מזומנים מתמשך תומך בהפחתת חוב, בחלוקות לבעלי המניות ובהשקעה מחדש, ומספק חיץ מבני מפני לחצי מימון בטווח הבינוני.

סנטימנט דובי

שחיקת מרווחיםירידה רב-שנתית מרמות שיא קודמות של המרווחים מרמזת על לחץ תחרותי, שינוי בתמהיל או עלייה בעלויות, שמפחיתים את מרווח הפוטנציאל לרווחיות בטווח הארוך. אם מדובר בתופעה מבנית, מרווחים דחוסים מגבילים את יכולתו של ג'פרסון סקיוריטי בנק לספוג זעזועים, לשמר תשואה על ההון ולתמוך בתוכניות דיבידנד או השקעה מחדש לטווח הארוך.

שונות בתזרים המזומנים החופשיירידה בולטת בתזרים המזומנים החופשי משנה לשנה מדגישה תנודתיות בהמרת מזומנים ומעלה שאלות לגבי זמינות חוזרת של מזומנים. תזרים מזומנים חופשי משתנה מקשה על התכנון של הקצאת הון, דיבידנדים ותיקון המאזן, ופוגע ביכולת לחזות את התשואות לבעלי המניות.

אי-עקביות בנתונים ובמינוףאי-עקביות במינוף וחריגות בדיווח מפחיתות את האמון בתמונת המאזן. מדדי חוב לא ברורים מקשים על הערכת כושר הפירעון וסיכון המימון, ומקשים על בחינת העמידות בתנאי לחץ או על אימות טענות להפחתת מינוף ולהלימות הון.