ניתוח באמצעות AI של ג'פרסונוויל (JFBC)
ג'פרסונוויל (OTHER OTC:JFBC)
- דירוג:
- 80תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $32.00(▲17.13% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון הכולל מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, כולל צמיחה יציבה, רווחיות גבוהה, שיפור בתזרים המזומנים ומינוף שמרני, וכן על ידי תמחור נוח, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד מוצקה. מנגד, אינדיקטורים טכניים מצביעים על מומנטום חלש עד ניטרלי בטווח הקרוב, כאשר המחיר נמוך מעט מהממוצעים הנעים המרכזיים לטווח הקצר וה-MACD שלילי במעט.
גורמים חיוביים
צמיחה יציבה בהכנסות לצד שולי רווח גבוהים
התרחבות מתמשכת בשורה העליונה לצד שולי רווח נקי עקביים באמצע טווח ה-30% מאותתת על רווחיות ליבה יציבה ועל פעילות הלוואות ועמלות הניתנות להתרחבות. שילוב זה תומך ביכולת רווחים בת-קיימא, מממן השקעה מחדש ודיבידנדים, והופך את תחזיות הרווחים על פני כמה רבעונים למהימנות יותר.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ג'פרסונוויל (JFBC)
- שווי שוק
- $122.98M
- תשואת דיבידנד
- 4.13%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.93K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.4
- בטא (שנתי)
- 0.10
- צמיחת הכנסות
- -22.46%
- צמיחת רווח למניה
- -15.94%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 79
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ג'פרסונוויל בנקורפ פועלת כישות האם של ג'ף בנק מוסד פיננסי המוקדש לשירות הקהילה המקומית שלו הבנק מעניק מגוון מקיף של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים ליחידים לעסקים קטנים ולממשלות מוניציפליות בעיקר במחוז סאליבן ניו יורק עם נוכחות סניפית נוספת במחוז אורנג' קו המוצרים של הפיקדונות שלו כולל אפשרויות מגוונות ובהן חשבונות עובר ושב שונים חשבונות שוק כספים חשבונות חיסכון חשבונות נאו וחשבונות פרישה לצד פיקדונות לפי דרישה ופיקדונות לתקופות קצובות בתחום המימון האישי ג'ף בנק מציע הלוואות למגוון צרכים כגון כלי רכב רכב קרוואן אופנוע וסירה שיפורי דיור איחוד חובות ואשראי כללי לקוחות עסקיים יכולים לקבל גישה למגוון רחב של פתרונות אשראי ובהם מימון נדלן מסחרי קווי אשראי שטרות לזמן קצר הלוואות בתשלומים ואשראי לכלי רכב מסחריים ציוד מיזמים חקלאיים ופרויקטי בנייה היצע המשכנתאות של החברה רחב וכולל נכסים למגורים קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור הלוואות בנייה ומימון לקרקע פנויה לבתים מיוצרים לבתים ניידים ולבתי מגורים עונתיים מעבר לכך ג'ף בנק מספק כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב שירותים ייעודיים לעסקים כגון הפקדות ומשיכות אלקטרוניות והפקדות שיקים מרחוק וכן פלטפורמות נוחות לבנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית נכון ל 8 בפברואר 2022 ג'פרסונוויל בנקורפ הפעילה 12 סניפים מלאים ברחבי מחוזות סאליבן ואורנג' בניו יורק סניפים אלה ממוקמים באנאוונה לייק רואד מונטיסלו אלדרד קליקון ג'פרסונוויל ליברטי ליווינגסטון מנור לוך שלדרייק מונטיסלו נארוזבורג פורט ג'רביס וייט לייק וורטסבורו החברה נוסדה בשנת 1913 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בג'פרסונוויל ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
JFBC מציגה פרופיל פיננסי כולל חזק: צמיחה יציבה בהכנסות לאורך השנים האחרונות, רווחיות גבוהה באופן עקבי, ושיפור בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי. המאזן בולט בזכות מינוף מדווח נמוך ותשואה בריאה על ההון העצמי. הסיכונים המרכזיים הם עקביות הנתונים וההשוואתיות בין השנים, במיוחד הקשר בין EBITDA ל-EBIT בשנת 2024 ותנודות גדולות ברמת החוב, אשר מצריכים התאמה מדוקדקת יותר בעת בחינת הקיימות ואיכות המגמה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
JFBC
AUBN
LSBK
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026