ניתוח באמצעות AI של אינטזה סן פאולו (ISNPY)
אינטזה סן פאולו (OTHER OTC:ISNPY)
- דירוג:
- 74.2תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $49.00(▲4.50% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בנתוני היסוד, עם רווחיות חזקה יותר ושיפור במינוף, וכן מתחזית רווחים חיובית הכוללת העלאת תחזיות והחזרי הון משמעותיים לבעלי המניות. תמחור תומך, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד גבוהה, מוסיף לאטרקטיביות, בעוד שהמגבלה העיקרית היא פרופיל תזרים המזומנים התנודתי היסטורית ואי-ודאות בביצוע וברגולציה הקשורה לעסקת מונטה דיי פסקי.
גורמים חיוביים
שיפור ברווחיות ובתחזיות
התרחבות מתמשכת של המרווחים ויעד משודרג לרווח הנקי לשנת 2026 מאותתים על עוצמת רווחים בסיסית חזקה יותר. רווחיות חוזרת גבוהה יותר תומכת בתשואות מזומנים בנות-קיימא, בהשקעה חוזרת בטכנולוגיה ובעמידות לאורך מחזורים, ומשפרת את הקצאת ההון לטווח הארוך ואת החלוקות לבעלי המניות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אינטזה סן פאולו (ISNPY)
- שווי שוק
- $119.46B
- תשואת דיבידנד
- 5.79%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 15.33K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.9
- בטא (שנתי)
- 0.83
- צמיחת הכנסות
- 1.06%
- צמיחת רווח למניה
- 15.61%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 100,356
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אינטזה סן פאולו עוסקת באספקת מוצרים פיננסיים ושירותים בנקאיים היא פועלת באמצעות המגזרים הבאים בנקה דיי טריטורי IMI בנקאות תאגידית והשקעות בנקים בינלאומיים מוחזקים בנקאות פרטית ניהול נכסים וביטוח מגזר בנקה דיי טריטורי מפקח על פעילויות מסורתיות של מתן אשראי וגיוס פיקדונות באיטליה מגזר IMI בנקאות תאגידית והשקעות עוסק בבנקאות תאגידית ובנקאות השקעות ופועל כשותף עבור תאגידים מינהל ציבורי ומוסדות פיננסיים מגזר הבנקים הבינלאומיים המוחזקים פועל בשווקים בינלאומיים באמצעות בנקים מוחזקים ובנקים כלולים מגזר הבנקאות הפרטית מתמחה בניהול נכסים של לקוחות פרטיים ויחידים בעלי הון גבוה מגזר ניהול הנכסים מפתח פתרונות המיועדים ללקוחות החברה לרשתות מסחריות וללקוחות מוסדיים מגזר הביטוח כולל את אינטזה סן פאולו ויטה פידאורם ויטה אינטזה סן פאולו אשיקורה ואינטזה סן פאולו אשיקורה החברה נוסדה בשנת 1931 ומטה החברה נמצא בטורינו איטליה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אינטזה סן פאולו מציגה שיפור ברווחיות ועמדת מינוף חזקה יותר באופן בולט בשנת 2025 לעומת 2024, עם עלייה ברווחים וירידה גדולה בחוב המדווח. עם זאת, תזרים המזומנים היה תנודתי מאוד במהלך השנים האחרונות, דבר שממתן את האיכות הכוללת ואת יכולת החיזוי. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים טובים יותר בשנה האחרונה, אך הפרופיל הפיננסי עדיין כולל שונות שמשקיעים צריכים לעקוב אחריה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BBVAISNPY
NWG
SAN
LYGמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026