ניתוח באמצעות AI של פועלים (POLI)
פועלים (TASE:POLI)
- דירוג:
- 78תשואת יתר
- מחיר יעד:
- ILA 8,745.00(▲12.49% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 24.08.2026
הציון מונע על ידי רווחיות פיננסית חזקה ויסודות תומכים משיחות המשקיעים לאחר פרסום התוצאות, כולל תחזית מוצקה ל-ROE ולרווחיות, רמות נמוכות של הלוואות שאינן נפרעות, ומשמעת בהוצאות. גם הניתוח הטכני מצביע על מומנטום חיובי, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים. התמחור נוח, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד יציבה, בעוד שהגורם המקזז העיקרי הוא מינוף גבוה יותר ורגישות מתמשכת להפחתות ריבית ולדינמיקת הכנסות המושפעת ממדד המחירים לצרכן.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה ותשואה על ההון
רווחיות גבוהה ותשואה על ההון מעידות על יכולת חזקה לייצר רווחים ועל שימוש יעיל בהון בעלי המניות. ביצועים מתמשכים מעל היעדים השנתיים מספקים בסיס יציב לצמיחת ההון הנצבר, לחלוקות לבעלי המניות ולעמידות לאורך המחזוריות האזורית בענף הבנקאות.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת פועלים (POLI)
- שווי שוק
- ₪100.49B
- תשואת דיבידנד
- 4.32%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.55M
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.8
- בטא (שנתי)
- 0.83
- צמיחת הכנסות
- 3.03%
- צמיחת רווח למניה
- 12.52%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 8,409
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פועלים יחד עם החברות הבנות שלה מספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ופיננסיים ללקוחות בישראל ובשווקים בינלאומיים הפעילות של המוסד מאורגנת בשלוש חטיבות עיקריות בנקאות תאגידית בנקאות קמעונאית ושווקים פיננסיים ובנקאות בינלאומית ללקוחות פרטיים הבנק מספק שירותי ליבה כגון ניהול חשבונות אפשרויות אשראי מגוונות תוכניות פיקדון וחיסכון שונות שירותי שוק ההון ייעוץ פנסיוני תכנון פרישה והלוואות לדיור ההצעות ללקוחות תאגידיים כוללות אשראי לפעילות שוטפת ומימון השקעות הנפקת ערבויות ומכתבי אשראי סיוע בסחר חוץ ועסקאות במכשירים פיננסיים ובמכשירים נגזרים פועלים מספקת גם שירותי השקעה בערוצים שונים לרבות מטבע חוץ שקלים וניירות ערך החברה מתמחה גם במימון פרויקטי תשתית ובנייה רחבי היקף סחר בינלאומי ומימון פרויקטים כללי היא תומכת בצורכי הון חוזר ומציעה סינדיקציה מכירת סיכוני אשראי ושירותי חדר עסקאות שירותים נוספים כוללים ביטוח פיקדונות פדרלי שירותי כרטיסי אשראי סליקת תשלומים ניהול נכסים ניהול תיקי השקעות בנקאות השקעות חיתום וניהול הנפקות חדשות פועלים משרתת מגוון רחב של לקוחות לרבות משקי בית לקוחות בנקאות פרטית תושבי חוץ עסקים קטנים מנהלי נכסים פיננסיים חברות בשוק הביניים ותאגידים גדולים שירותים אלה זמינים באמצעות רשת רחבה הכוללת 175 סניפים 601 כספומטים חיצוניים ו 131 פנימיים 126 מכונות חיצוניות להפקדת שיקים ו 216 פנימיות 30 עמדות מידע 316 עמדות שירות עצמי ו 119 כספות לילה הוקמה בשנת 1921 ומטה החברה נמצא בתל אביב ישראל
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פועלים מציג רווחיות ליבה חזקה ותשואות גבוהות, הנתמכות בשיפור ביצירת המזומנים ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, ניכרת עלייה ברורה ברמת המינוף בשנים האחרונות, לצד היסטוריה של תנודתיות בתזרימי המזומנים, דבר המעלה את רמת הסיכון אם תנאי הפעילות ייחלשו. בסך הכול, הדוחות משקפים בנק רווחי עם שיפור עדכני בביצועי המזומנים, אך עם גישה מאזנית פחות שמרנית לעומת תקופות קודמות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
POLI
LUMI
MZTF
DSCT
FIBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 24 באוגוסט 2026