ניתוח באמצעות AI של InsCorp (IBTN)
InsCorp (OTHER OTC:IBTN)
- דירוג:
- 56ניטרלי
- מחיר יעד:
- $29.00(▲1.36% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מושפע בעיקר לרעה מחולשה בנתונים הבסיסיים של 2025 — במיוחד הירידה החדה בתזרים המזומנים התפעולי והחופשי, וכן שחיקת המרווחים — למרות צמיחה חזקה בהכנסות על פני מספר שנים ושיפור במינוף. האינדיקטורים הטכניים תומכים במידה מתונה, כאשר המחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים, והתמחור סביר עם תשואת דיבידנד מתונה.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות חזקה לאורך מספר שנים
ההכנסות יותר מהוכפלו מאז 2020, דבר המעיד על התרחבות עסקית מתמשכת לאורך מספר שנים ולא על עלייה בתקופה בודדת. המשך הצמיחה בשורה העליונה עשוי להרחיב את בסיס הפעילות של InsCorp וליצור בסיס להתאוששות עתידית ברווחים אם הרווחיות תתייצב.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת InsCorp (IBTN)
- שווי שוק
- $82.28M
- תשואת דיבידנד
- 1.63%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.20K
- מכפיל רווח (P/E)
- 17.4
- בטא (שנתי)
- 0.05
- צמיחת הכנסות
- 11.97%
- צמיחת רווח למניה
- -37.20%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 5
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נוסדה בשנת 2000 וממוקמת בנאשוויל טנסי אינסקורפ משמשת כחברת החזקות של אינסבנק באמצעות החברה הבת שלה החברה מספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים בנקאיים ברחבי טנסי הצעות אלה כוללות מגוון פתרונות פיקדון כגון תעודות פיקדון חשבונות שוק כספי וחשבונות נושאי ריבית וחשבונות שאינם נושאי ריבית אינסקורפ מעניקה גם מימון באמצעות הלוואות לעסקים לצרכנים ולדיור רב משפחתי בין יתר מסגרות האשראי בנוסף היא מציעה ללקוחות שירותי בנקאות מקוונת נוחים ושירותים ייעודיים לניהול מזומנים
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
IBTN מציגה סיפור צמיחה ארוך טווח חיובי ושיפור במינוף לעומת תקופות מוקדמות יותר, אך שנת 2025 משקפת התקררות ברורה ברווחיות וירידה חדה בייצור המזומנים. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה יציב מבחינת המאזן, אך התמונה בטווח הקרוב נשלטת על ידי שחיקת מרווחים והמרה חלשה יותר של רווח למזומן, שהמשקיעים צפויים לרצות לראות מתייצבות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AUBN
UBCPIBTN
SSBI
FNWBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026