מחיר וניתוח של מניית InsCorp (IBTN)
גרף ונתונים עיקריים
$0.06(0.21%)
$28.06
טווח יומי$28 - $28.1
טווח 52 שבועות$25.49 - $31.40
מחיר בסיס$28
מחזור יומי2.40K
מחזור ממוצע (3 ח׳)608.00
טווח יומי$28 - $28.1
טווח 52 שבועות$25.49 - $31.40
מחיר בסיס$28
מחזור יומי2.40K
מחזור ממוצע (3 ח׳)608.00
שווי שוק$81.34M
שווי פעילות$167.73M
סך המזומנים (דוח אחרון)$4.90M
סך החוב (דוח אחרון)$82.35M
מכפיל רווח17.6
בטא0.05
הדוח הבא22 בינו׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.63%
תיאור החברה
InsCorp
נוסדה בשנת 2000 וממוקמת בנאשוויל טנסי אינסקורפ משמשת כחברת החזקות עבור אינסבנק באמצעות החברה הבת שלה החברה מספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים בנקאיים ברחבי טנסי הצעות אלה כוללות מגוון פתרונות פיקדון כגון תעודות פיקדון חשבונות שוק כספי וחשבונות נושאי ריבית וחשבונות שאינם נושאי ריבית אינסקורפ מעניקה ...
איך החברה מרוויחה כסף
InsCorp מייצרת הכנסות בעיקר ממכירת פוליסות ביטוח במגוון קווי המוצרים שלה. החברה מרוויחה כסף באמצעות גביית פרמיות ממבוטחים, המחושבות על בסיס היקף הכיסוי הניתן, הערכת הסיכון של המבוטח, וגורמים נוספים כגון משך הפוליסה וההשתתפות העצמית. בנוסף, InsCorp משקיעה חלק מהפרמיות שנגבו במכשירים פיננסיים לצורך יצירת הכנסה מהשקעות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים מוצרי ביטוח אישיים כגון ביטוח רכב וביטוח דירה, וכן מוצרי ביטוח מסחריים המותאמים לעסקים קטנים ובינוניים. החברה עשויה גם לשתף פעולה עם מוסדות פיננסיים אחרים כדי להציע מוצרים משולבים או אפשרויות כיסוי ייעודיות, ובכך להרחיב את הגעתה לשוק ואת בסיס לקוחותיה.
InsCorp מייצרת הכנסות בעיקר ממכירת פוליסות ביטוח במגוון קווי המוצרים שלה. החברה מרוויחה כסף באמצעות גביית פרמיות ממבוטחים, המחושבות על בסיס היקף הכיסוי הניתן, הערכת הסיכון של המבוטח, וגורמים נוספים כגון משך הפוליסה וההשתתפות העצמית. בנוסף, InsCorp משקיעה חלק מהפרמיות שנגבו במכשירים פיננסיים לצורך יצ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית InsCorp
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסות רב-שנתיתהעלייה המשמעותית בהכנסות לאורך חמש שנים מצביעה על כך ש-InsCorp הרחיבה את בסיס הפעילות שלה ושמרה על הביקוש להצעותיה בתחום הביטוח. המשך ההתרחבות בשורת ההכנסות יכול לתמוך בהשקעה תפעולית ולספק בסיס לבנייה מחדש של הרווחיות במהלך כמה מהרבעונים הבאים.
שיפור המינוף ובסיס ההוןמינוף נמוך יותר וצמיחה מקבילה בהון משפרים את חוסנו של המאזן בהשוואה לשנים קודמות. הדבר מעניק ל-InsCorp גמישות פיננסית גדולה יותר לספוג תנודתיות ברווחים, לתמוך בפעילות הביטוח שלה ולבצע צמיחה מדודה מבלי להסתמך במידה כה רבה על מימון באמצעות חוב.
הדגימה יצירת מזומנים בעבריצירת מזומנים חזקה בשנתיים שלפני 2025 מדגימה כי העסק המיר בעבר רווחים למימון פנימי. אף שההרעה האחרונה מעוררת דאגה, היסטוריית פעילות זו מספקת עדות ליכולת בסיסית לייצר מזומנים אם הרווחיות וההמרה יתאוששו.
סנטימנט דובי
הרעה חדה בתזרים המזומניםהירידה החדה בשנת 2025 בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי מחלישה את יכולתה של InsCorp לממן באופן פנימי את פעילותה, את צורכי ההון שלה ואת התשואות לבעלי המניות. תזרים מזומנים חופשי המכסה רק כ-34% מהרווח הנקי מאותת על המרה חלשה מהותית יותר של רווח למזומן ומפחית את הגמישות הפיננסית.
שחיקת מרווחיםהירידה המתמשכת בשיעור הרווח הנקי מראה כי הצמיחה בהכנסות מייצרת רווח נמוך משמעותית בהשוואה לתקופות קודמות. אם מבנה המרווחים החלש יותר יימשך, צמיחת הרווחים תישאר מוגבלת, ול-InsCorp עשויה להיות יכולת נמוכה יותר להשקיע מחדש או לחזק את ייצור המזומנים.
תשואות נמוכות יותר וצמיחה ברווחיםהירידה בתשואה על ההון, לצד צמיחה שלילית חדה ברווח למניה, מצביעה על פריון רווחים חלש יותר מבסיס ההון של InsCorp. הדבר מפחית את האפקטיביות של ההון שנשמר ומגביר את האתגר שבהשבת התשואות לבעלי המניות, בזמן שהעסק ממשיך להגדיל את ההכנסות.
צמיחת הכנסות רב-שנתיתהעלייה המשמעותית בהכנסות לאורך חמש שנים מצביעה על כך ש-InsCorp הרחיבה את בסיס הפעילות שלה ושמרה על הביקוש להצעותיה בתחום הביטוח. המשך ההתרחבות בשורת ההכנסות יכול לתמוך בהשקעה תפעולית ולספק בסיס לבנייה מחדש של הרווחיות במהלך כמה מהרבעונים הבאים.