ניתוח באמצעות AI של הוםטרסט בנשרהולדרז (HTB)
הוםטרסט בנשרהולדרז (NYSE:HTB)
- דירוג:
- 70תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $52.00(▲10.15% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 28.10.2026
HTB מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות שיפור ברווחיות ויצירת מזומנים חזקה מאוד ב-12 החודשים האחרונים, כאשר תמחור סביר מהווה גורם תומך משני. מנגד, הציון מושפע מצמיחת הכנסות שלילית קלה בתקופה האחרונה ומתנודתיות היסטורית בדפוסי המינוף ותזרים המזומנים, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מצביעים רק על מומנטום מתון. פעולות תאגידיות חיוביות, כגון רכישות עצמיות/דיבידנד והרכישה שעליה הוכרז, מוסיפות תמיכה נוספת.
גורמים חיוביים
שיפור הרווחיות
התרחבות שיעורי הרווח הנקי והרווח התפעולי מצביעה על יכולת רווחים חזקה יותר ועל שיפור ביעילות התפעולית. אם מגמה זו תישמר, רווחיות זו תספק יכולת גדולה יותר לספוג עלויות אשראי, לממן טכנולוגיה ויוזמות צמיחה, ולתמוך בתשואות לבעלי המניות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת הוםטרסט בנשרהולדרז (HTB)
- שווי שוק
- $732.77M
- תשואת דיבידנד
- 1.09%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 142.61K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.5
- בטא (שנתי)
- 0.72
- צמיחת הכנסות
- -2.89%
- צמיחת רווח למניה
- 10.50%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 574
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
הוםטרסט בנשרהולדרז משמשת כחברת החזקות עבור הוםטרסט בנק ומספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים בנקאיים קמעונאיים ומסחריים החברה מציעה פיקדונות חיסכון חשבונות שוק כספי וחשבונות עובר ושב וכן תעודות פיקדון ליחידים לעסקים ולארגונים ללא כוונת רווח פעילות ההלוואות של החברה כוללת מגוון הלוואות צרכניות קמעונאיות כגון מימון לנדלן למגורים של משפחה אחת עד ארבע משפחות קווי אשראי כנגד הון עצמי בבית מימון לבנייה ולרכישת קרקע או מגרשים הלוואות רכב עקיפות ואשראי צרכני כללי ללקוחות מסחריים היא מציעה הלוואות לנדלן מסחרי לבנייה ולפיתוח ולמטרות תעשייתיות בנוסף החברה מספקת שירותים פיננסיים ייעודיים כגון הלוואות של מינהל העסקים הקטנים חכירות מימון ציוד הלוואות רכב עקיפות וחכירות מוניציפליות לצד יכולות לניהול מזומנים ובנקאות מקוונת וניידת נכון ל 30 ביוני 2021 הוםטרסט בנשרהולדרז ניהלה 41 סניפים הפרוסים ברחבי קרוליינה הצפונית דרום קרוליינה העליונה מזרח טנסי ודרום מערב וירגיניה החברה נוסדה בשנת 1926 ומשרדה הראשי נמצא באשוויל קרוליינה הצפונית
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
HTB מציגה פרופיל רווחיות חיובי, עם התרחבות במרווחים ושיפור עקבי ביכולת ייצור הרווחים, הנתמכים על ידי יצירת מזומנים חזקה ב-12 החודשים האחרונים. התשואות על המאזן בריאות עבור בנק אזורי, אך תמונת המינוף פחות עקבית בשל תנודות משמעותיות בחוב המדווח לאורך זמן. בסך הכול, הדוחות מצביעים על פעילות רווחית עם שיפור בביצועים התפעוליים, אך זאת לצד האטה בצמיחת ההכנסות ומידה מסוימת של שונות בדפוסי המינוף ותזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FCBCHTB
SHBI
SMBK
SFST
FCBMמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 28 באוקטובר 2026