דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס (HIFS)

HIFS

הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס (NASDAQ:HIFS)

דירוג:
71תשואת יתר
מחיר יעד:
$330.00(▲11.61% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.10.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, עם רווחיות חזקה יותר ב-12 החודשים האחרונים וצמיחה בהכנסות, אך זאת תוך איזון מצד מינוף שעדיין נותר גבוה במאזן. הגורמים הטכניים מוסיפים תמיכה, עם מחיר שמעל ממוצעים נעים מרכזיים ומומנטום חיובי, בעוד שהתמחור מספק רוח גבית בזכות P/E נמוך ותשואת דיבידנד מתונה.

רווחיות גבוהה

שיעורי הרווחיות ב-12 החודשים האחרונים נותרו סביב 27% (נטו) וכ-36% (EBIT), דבר המצביע על כך שהינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס מייצר רווחי ליבה חזקים מפעילות האשראי והפיקדונות שלו. רווחיות יציבה מספקת כרית פנימית לתקופות של לחץ מחזורי, מממנת השקעה מחדש ותומכת בבניית ההון לאורך רבעונים מרובים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס (HIFS)

שווי שוק
$639.86M
תשואת דיבידנד
1.15%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
35.48K
מכפיל רווח (P/E)
9.7
בטא (שנתי)
1.16
צמיחת הכנסות
3.49%
צמיחת רווח למניה
35.78%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
93
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס היא ספקית שירותים פיננסיים המציעה מגוון רחב של פתרונות בנקאיים לצרכנים פרטיים ולגופים תאגידיים ברחבי ארהב החברה מציעה מבחר מקיף של חשבונות פיקדון הכולל חשבונות חיסכון עובר ושב שוק כספים פיקדונות לפי דרישה וחשבונות משיכה בהוראה סחירה וכן תעודות פיקדון הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס מעניקה גם אשראי באמצעות מגוון מוצרי הלוואה לרבות מימון לנדלן מסחרי ולנדלן למגורים פרויקטי בנייה קווי אשראי להון עצמי לבית צרכים עסקיים כלליים ומטרות צרכניות אישיות בנוסף לנוחות הלקוחות היא מעמידה לרשותם כספומטים כרטיסי חיוב ופלטפורמת בנקאות מקוונת מקיפה מודל מתן השירותים שלה כולל רשת של 6 סניפים פיזיים הממוקמים ברחבי בוסטון ומזרח מסצוסטס ובנוסף מלווים מסחריים ומנהלי קשרי לקוחות ייעודיים הפועלים בוושינגטון הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס נוסדה בשנת 1834 ומחזיקה את משרדה הראשי בהינגהאם מסצוסטס

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס מציגה פרופיל רווחיות מתחזק ב-12 החודשים האחרונים, עם שיפור בשולי הרווח ותשואות טובות יותר לעומת התקופה החלשה יותר בשנים 2023–2024. המאזן משתפר, אך עדיין כולל מינוף מהותי, שהוא גורם הסיכון העיקרי. איכות תזרים המזומנים היא בדרך כלל טובה, כאשר תזרים המזומנים החופשי תואם באופן הדוק את הרווח הנקי, אם כי הצמיחה נחלשה לאחרונה ותזרים המזומנים מפעילות שוטפת היה לא אחיד לאורך זמן.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות245.42M236.76M217.38M190.52M118.31M123.46M
רווח גולמי119.80M103.33M65.53M63.44M80.91M112.41M
EBITDA88.50M73.53M37.27M35.92M54.81M93.21M
רווח נקי66.31M54.55M28.19M26.37M37.52M67.46M
מאזן
סך הנכסים4.56B4.54B4.46B4.48B4.19B3.43B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר5.49M6.68M351.83M362.48M362.03M271.16M
סך החוב1.41B1.46B1.50B1.69B1.28B665.00M
סך ההתחייבויות4.05B4.06B4.03B4.08B3.81B3.08B
הון בעלי המניות507.42M479.71M431.76M407.62M385.97M354.61M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי35.35M35.53M11.75M18.46M53.33M57.41M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת35.65M35.79M11.89M19.75M55.85M59.01M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה13.01M-37.53M32.48M-276.59M-685.28M-527.34M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-54.11M19.51M-55.02M257.28M720.30M505.51M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
ACNBACNB
72תשואת יתר
HIFSHIFS
71תשואת יתר
NRIMNRIM
70תשואת יתר
KRNYKRNY
68ניטרלי
WNEBWNEB
59ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
ACNB72תשואת יתר$644.16M11.9713.02%2.28%24.95%95.35%
הינגהאם אינסטיטיושן פור סייבינגס71תשואת יתר$639.86M9.6812.41%1.15%3.49%35.78%
נורת'רים70תשואת יתר$523.86M9.3516.36%2.36%2.77%-11.91%
קרני פייננשל68ניטרלי$582.42M15.474.77%4.65%1.05%38.31%
ווסטרן ניו אינגלנד בנקורפ59ניטרלי$272.02M16.156.78%1.96%6.09%41.66%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
293.4842.9317.13%
63.3422.0253.28%
8.972.8345.97%
23.554.2922.30%
13.572.9127.29%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026