ניתוח באמצעות AI של הורייזון בנקורפ (HBNC)
הורייזון בנקורפ (NASDAQ:HBNC)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $22.00(▲12.65% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
HBNC מקבלת ציון טוב בהערכת השווי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד יציבה, וכן בתחזית משיחות הוועידה, עם סנטימנט חיובי לצד תחזית יציבה, מדדי רווחיות חזקים ושיפור באינדיקטורי האשראי. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמת עלייה לאורך הממוצעים הנעים, אם כי הקריאות בטווח הקצר נראות מעט מתוחות. המגבלה העיקרית על הציון היא תנודתיות בדוחות הכספיים בין תקופות, למרות התאוששות חזקה ב-12 החודשים האחרונים ושיפור במינוף ובתזרים המזומנים.
גורמים חיוביים
התאוששות חזקה ברווחיות
החזרה החדה לרווחיות, הנתמכת בתשואות חזקות על הנכסים ועל ההון המוחשי, מדגימה יכולת מהותית לייצור רווחים במודל התפעולי הנוכחי. אם תשואות אלה יישמרו, הן עשויות לחזק את יצירת ההון הפנימית ולתמוך בהמשך ההשקעה בפעילות הבנקאות הקהילתית של הורייזון בנקורפ.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת הורייזון בנקורפ (HBNC)
- שווי שוק
- $1.05B
- תשואת דיבידנד
- 3.19%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 653.85K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.7
- בטא (שנתי)
- 0.91
- צמיחת הכנסות
- 423.76%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 478
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
הורייזון בנקורפ פועלת כארגון האם של הורייזון בנק ומפקחת על אספקת מגוון מלא של שירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית החברה מציעה מגוון אפשרויות פיקדון ומעמידה מגוון מוצרי הלוואה לרבות הלוואות מסחריות נדלן למגורים מחסן משכנתאות ייעודי ומסגרות אשראי צרכני נוסף על כך היא מציעה שירותי נאמנות וסוכנות לתאגידים וליחידים ניהול השקעות ופתרונות של קרן השקעות בנדלן וכן מגוון מוצרי ביטוח עם פריסה של 78 סניפים בשירות מלא הורייזון בנקורפ משרתת לקוחות בצפון ובמרכז אינדיאנה ובדרום ובמרכז מישיגן הארגון שנוסד בשנת 1873 מחזיק במשרד הראשי שלו במישיגן סיטי אינדיאנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של HBNC משקפים התאוששות ניכרת ב-12 החודשים האחרונים, עם שולי רווח חזקים, שיפור במינוף, ותזרים מזומנים חופשי נוכחי יציב ביחס לרווחים. הסיכון המרכזי הוא התנודתיות בין התקופות — במיוחד ההפסד ב-2025 וההיסטוריה הלא אחידה של תזרים המזומנים — מה שמרמז כי משקיעים צפויים לבחון המשך עקביות כדי לאמת את קצב הביצועים המשופר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
IBCPHBNC
MBWM
HBCP
THFF
EQBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026