מחיר וניתוח של מניית בנק מרכנתיל (MBWM)
גרף ונתונים עיקריים
-$1.09(-1.85%)
$57.81
בסגירה:
$0.38(0.66%)
$58.19
טרום מסחר: 09:01
טווח יומי$57 - $59.71
טווח 52 שבועות$42.75 - $59.71
מחיר בסיס$58.9
מחזור יומי142.49K
מחזור ממוצע (3 ח׳)62.10K
טווח יומי$57 - $59.71
טווח 52 שבועות$42.75 - $59.71
מחיר בסיס$58.9
מחזור יומי142.49K
מחזור ממוצע (3 ח׳)62.10K
שווי שוק$998.63M
שווי פעילות$1.57B
סך המזומנים (דוח אחרון)$48.43M
סך החוב (דוח אחרון)$703.26M
מכפיל רווח10.4
בטא0.89
הדוח הבא21 ביולי 2026
צפי רווח למניה1.33
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.05%
תיאור החברה
בנק מרכנתיל
בנק מרכנתיל קורפוריישן משמשת כחברת האחזקות האם של בנק מרכנתיל אוף מישיגן ומספקת מגוון מלא של פתרונות בנקאות מסחרית ופרטית לעסקים קטנים ובינוניים וכן ללקוחות פרטיים ברחבי ארצות הברית הבנק מציע מגוון רחב של פיקדונות ובהם חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון תעודות לתקופה פיקדונות לזמן קצוב ותעודות פיקדון ת...
איך החברה מרוויחה כסף
בנק מרכנתיל מייצר הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית שהבנק מרוויח על הלוואות לבין הריבית שהוא משלם על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות מסחריות, הלוואות לצרכנים והלוואות משכנתא, המהוות חלק משמעותי מתיק האשראי של הבנק. בנוסף, הבנק מרוויח הכנסות שאינן מריבית מעמלות על שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עמלות על יתרות חובה, ועמלות על עסקאות משירותי ניהול אוצר. שיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מרחיבים את היקף הפעילות ואת בסיס הלקוחות של בנק מרכנתיל, ותורמים לרווחיות הכוללת שלו. ניהול הסיכונים הזהיר של הבנק והמיקוד במתן אשראי המכוון לקהילה מחזקים further את ביצועיו הפיננסיים.
בנק מרכנתיל מייצר הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית שהבנק מרוויח על הלוואות לבין הריבית שהוא משלם על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות מסחריות, הלוואות לצרכנים והלוואות משכנתא, המהוות חלק משמעותי מתיק האשראי של הבנק. בנוסף, הבנק מרוויח הכנסות שאינן מריבית מעמלות על שי...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית בנק מרכנתיל
סנטימנט שורי
צמיחת פיקדונות ותמהיל מקורות המימוןזרימות פיקדונות מתמשכות ושיעור גבוה יותר של פיקדונות בעלות נמוכה ופיקדונות שאינם נושאי ריבית מחזקים באופן מהותי את בסיס המימון היציב של בנק מרכנתיל. לאורך חודשים, הדבר תומך ביעדי צמיחת האשראי בשיעור חד-ספרתי בינוני, מפחית את התלות במימון סיטונאי, ותומך בנזילות עמידה של המאזן ובתכנון ההון.
איכות נכסים חזקהרמה נמוכה במיוחד של נכסים בעייתיים והפרשה משמעותית ביחס להלוואות בעייתיות מצביעות על חיתום ממושמע ועל עתודות אשראי שמרניות. הדבר מספק הגנה מתמשכת מפני לחצי אשראי מחזוריים, תומך במדיניות הפרשות יציבה, ומפחית את הסיכון לירידה ברווחים ובהון בטווח הבינוני.
גיוון בהכנסות מעמלותצמיחה מהותית בעמלות מאוצר, כרטיסים ומשכנתאות מצביעה על גיוון מוצלח מעבר להכנסות מריבית נטו. הרחבת מקורות ההכנסה מעמלות משפרת את יציבות ההכנסות, מגדילה את המינוף התפעולי ככל שהיקף הפעילות גדל, ומסייעת לקזז לחץ על מרווח הריבית נטו הנובע מנזילות מבנית, תוך תמיכה ברווחים בני-קיימא לאורך מספר רבעונים.
סנטימנט דובי
נזילות עודפת בתשואה נמוכהזרימות מהירות של פיקדונות ופירעונות מוגברים של הלוואות דחפו את הנזילות ליתרות הפד בתשואה נמוכה, ויצרו לחץ מבני על מרווח הריבית נטו עד שהכספים יופנו מחדש להלוואות או לניירות ערך בתשואה גבוהה יותר. מצב זה עשוי להימשך במשך כמה רבעונים ולהכביד על יצירת הכנסות ריבית נטו בת-קיימא ועל כושר הרווחיות.
יצירת מזומנים תנודתיתכיסוי תזרים המזומנים החופשי נמוך מהותית מהרווח הנקי, והתנודתיות ההיסטורית ביצירת המזומנים מעידה על סיכון לאיכות הרווחים. המרה מוגבלת ולא עקבית של מזומנים מגבילה את היכולת לבצע רכישות עצמיות חוזרות, להגדיל דיבידנדים ולבצע השקעות לפי שיקול דעת, ומפחיתה את הגמישות הפיננסית בטווח של 2–6 חודשים.
עלייה בעלויות התפעולעליות מתמשכות בשכר, בהטבות ובהוצאות הקשורות להמרה או לרכישה מגדילות את בסיס עלויות התפעול הליבה של בנק מרכנתיל. אלא אם כן יקוזזו באמצעות התייעלות או צמיחה גבוהה יותר בהכנסות מעמלות או בהכנסות מריבית נטו, לחץ זה שוחק את המינוף התפעולי ומצמצם את המרווחים בטווח הבינוני, ובכך מגביל את פוטנציאל העלייה ברווח למניה.
צמיחת פיקדונות ותמהיל מקורות המימוןזרימות פיקדונות מתמשכות ושיעור גבוה יותר של פיקדונות בעלות נמוכה ופיקדונות שאינם נושאי ריבית מחזקים באופן מהותי את בסיס המימון היציב של בנק מרכנתיל. לאורך חודשים, הדבר תומך ביעדי צמיחת האשראי בשיעור חד-ספרתי בינוני, מפחית את התלות במימון סיטונאי, ותומך בנזילות עמידה של המאזן ובתכנון ההון.
חדשות בנק מרכנתיל
מחיר היעד של בנק מרכנתיל הועלה ל-60 דולר מ-57 דולר על ידי פייפר סנדלר
האנליסט נייתן רייס מפייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של החברה לבנק מרכנתיל (MBWM) ל-60 דולר מ-57 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג ניטרלי (ניטרלי). החברה עדכנה את היעדים בקבוצת הבנקים במערב התיכון כחלק מתצוגה מקדימה לדוחות הרבעון השני. פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור הסופי למידע בזמן אמת על חדשות
מחיר היעד למניית בנק מרכנתיל הועלה ל־60 דולר מ־57 דולר בקיף ברואייט
קיף ברואייט העלתה את מחיר היעד למניית בנק מרכנתיל (MBWM) ל־60 דולר מ־57 דולר, וממשיכה לדרג את המניה בהמלצת קנייה (תשואת יתר). פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי לידיעות פיננסיות שוברות שווי שוק, בזמן אמת. נסו עכשיו >> צפו במניות החמות של בעלי העניין באתר TipRanks >> קראו עוד
Mercantile Bank מדווח על רווח מתואם למניה ברבעון הראשון של $1.46, מעל הצפי שעמד על $1.31
מדווח על הכנסות ברבעון הראשון של 67.6 מיליון דולר, מול צפי אנליסטים של 67.41 מיליון דולר. מרווח הריבית הנקי ברבעון הראשון עמד על 3.55%, לעומת 3.47% ברבעון הראשון אשתקד. הערך החשבונאי המוחשי למניה רגילה עמד על 37.34 דולר נכון ל-31 במרץ, עלייה של 56 סנט, או כ-2%, מאז 31 בדצמבר
בנק מרכנתיל החל בכיסוי בדירוג החזק בסטיפנס
סטיפנס החלה בכיסוי של בנק מרכנתיל (MBWM) עם דירוג החזק ומחיר יעד של 54 דולר price target במהלך השנה הקרובה, הפירמה מאמינה שבנק מרכנתיל יהיה "בדרך" להציג התרחבות במרווח הריבית הנקי באמצעות עלויות פיקדונות נמוכות יותר, צמיחת הלוואות בטווח חד-ספרתי בינוני עד גבוה וכניסה לשווקים חדשים, כך מסביר האנליסט למשקיעים.
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Mercantile Bank (MBWM) ל-57 דולר מ-55.50 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
. . ב-Piper Sandler מציינים כי תוצאות הרבעון הרביעי היו מעורבות, כאשר הרווח הנקי לפני הפרשות (הכנסות לפני הפרשות להפסדי אשראי) היה נמוך ב-4% מהציפיות, בגלל שדחיסת שולי הרווח הנקי
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה על Mercantile Bank (MBWM) ל-57 דולר מ-56 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy
האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר שרוב החיסכון בעלויות לו ציפו כנראה לא יתממש עד תחילת 2027, כאשר Mercantile ו-Eastern Michigan Financial יאחדו את הפלטפורמות התפעוליות שלהן.
מחיר היעד למניית Mercantile Bank הועלה ל־57 דולר מ־56 דולר ב‑Keefe Bruyette
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית Mercantile Bank (MBWM) ל־57 דולר מ־56 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (Outperform). רוב החיסכון בעלויות צפוי להתממש רק בתחילת 2027, כאשר Mercantile ו‑Eastern Michigan Financial יאחדו את פלטפורמות התפעול שלהן, אומר האנליסט למשקיעים בתזכיר מחקר. פורסם לראשונה ב־TheFly –