ניתוח באמצעות AI של גרייט סאת׳רן (GSBC)
גרייט סאת׳רן (NASDAQ:GSBC)
- דירוג:
- 66ניטרלי
- מחיר יעד:
- $87.00(▲10.59% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.09.2026
הציון של GSBC גבוה מהממוצע בעיקר בזכות רווחיות בסיסית יציבה ותמחור סביר (P/E של כ-13.3 עם דיבידנד של כ-2.14%). מנגד, הציון מושפע לרעה מהיחלשות במומנטום הפיננסי בתקופה האחרונה, הכוללת ירידה בהכנסות וברווח הנקי, ירידה חדה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, ומינוף גבוה יותר, וכן מתמונה מעורבת בשיחת המשקיעים, שכללה ירידה ברווחים והתכווצות במאזן למרות הון חזק ואיכות נכסים טובה.
גורמים חיוביים
רווחיות ותשואות חזקות
שולי רווח בריאים ותשואה עקבית על ההון מצביעים על כך שגרייט סאת׳רן שומרת על מודל בנקאי ליבה רווחי. בסיס רווחים זה יכול לתמוך ביצירת הון ובחלוקות לבעלי המניות, תוך מתן בסיס לספיגת לחץ מתון על ההכנסות במהלך כמה מהרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת גרייט סאת׳רן (GSBC)
- שווי שוק
- $844.67M
- תשואת דיבידנד
- 2.17%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 83.63K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.9
- בטא (שנתי)
- 0.61
- צמיחת הכנסות
- -8.87%
- צמיחת רווח למניה
- 3.26%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 966
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
גרייט סאת׳רן בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור גרייט סאת׳רן בנק ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה למפקידים סוגים שונים של חשבונות כולל חשבונות חיסכון רגילים עובר ושב וחשבונות שוק כספי מוצרי התעודות שלה כוללים תעודות בריבית קבועה עם מועדי פירעון שונים תעודות פיקדון ותעודות מתווכות לצד חשבונות פרישה אישיים תיק ההלוואות של החברה רחב וכולל הלוואות נדל״ן למגורים ולמסחר מימון בנייה והלוואות לעסקים מסחריים היא מספקת גם אשראי צרכני החל מהלוואות אישיות ללא בטוחה ועד אפשרויות מובטחות כגון הלוואות לרכב הלוואות לסירות הלוואות הון עצמי לדיור והלוואות המגובות בפיקדונות חיסכון מעבר לפעילות הבנקאית המרכזית שלה גרייט סאת׳רן בנקורפ מציעה גם שירותי ביטוח ובנקאות סוחר נכון ל 31 בדצמבר 2021 לחברה הייתה פריסה תפעולית משמעותית עם 93 מרכזי בנקאות קמעונאית וכ 200 כספומטים הממוקמים ברחבי מיזורי איווה מינסוטה קנזס נברסקה וארקנסו בנוסף היא הפעילה 7 משרדי הפקת הלוואות 6 שהתמקדו בהלוואות מסחריות ואחד במשכנתאות באזורים מטרופוליניים מרכזיים כמו אטלנטה שיקגו דאלאס דנוור אומהה נברסקה פיניקס טלסה אוקלהומה וספרינגפילד מיזורי החברה נוסדה בשנת 1923 והמשרדים הראשיים שלה ממוקמים בספרינגפילד מיזורי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
GSBC מציג את עצמו כבנק אזורי רווחי ויציב, עם מרווחים טובים ותשואה עקבית על ההון, הנתמכים בדרך כלל בהמרה חזקה של תזרים מזומנים חופשי. מנגד, הגורמים המקזזים המרכזיים הם ירידה מתונה בהכנסות בתקופות האחרונות, שחיקה במרווחים בהשוואה לשנות השיא, נסיגה חדה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, ועלייה ניכרת במינוף. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נותרו איתנים, אך קווי המגמה האחרונים מצביעים על צמיחה איטית יותר ועל סיכון מעט גבוה יותר במאזן לעומת השנים הקודמות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FCBC
CCBG
SMBK
EQBKGSBC
SMBCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 בספטמבר 2026