ניתוח באמצעות AI של פרדי מאק (FMCC)
פרדי מאק (OTHER OTC:FMCC)
- דירוג:
- 52ניטרלי
- מחיר יעד:
- $3.50(▼38.81% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון מושפע בעיקר לרעה מניתוח טכני חלש מאוד, כאשר המחיר נמוך מכל הממוצעים הנעים המרכזיים ואינדיקטורי המומנטום ומכירת היתר שליליים באופן חד. הביצועים הפיננסיים בינוניים — רווחים והכנסות חזקים ב-12 החודשים האחרונים, אך גם סיכון מינוף מהותי במדדי המאזן ההיסטוריים ומגמות מואטות ותנודתיות בתזרים המזומנים. התמחור תורם באופן שלילי בשל P/E שלילי שאינו שמיש והיעדר נתוני תשואת דיבידנד.
גורמים חיוביים
צמיחה בהכנסות וברווח
צמיחה חזקה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ושיפור ברווחיות מצביעים על יכולת מתמשכת לייצר רווחים בפעילויות הליבה של פרדי מאק בתחום מימון הדיור. השילוב של הכנסות גבוהות יותר, שולי רווח נקי בריאים ורווח נקי גבוה יותר לעומת השנה הקודמת מספק בסיס יציב לפעילות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פרדי מאק (FMCC)
- שווי שוק
- $2.20B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.18M
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 1.00
- צמיחת הכנסות
- 5.94%
- צמיחת רווח למניה
- 85.02%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 7,334
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Mortgages
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פרדי מאק היא משתתפת מרכזית בשוק המשני למשכנתאות בארצות הברית פעילותה העיקרית כוללת רכישת הלוואות משכנתא למגורים לרבות בתים חד משפחתיים ונכסים מרובי יחידות ממגוון מלווים בנוסף התאגיד מקצה הון להלוואות משכנתא ולניירות ערך קשורים פעילות החברה מחולקת לשתי חטיבות עיקריות חד משפחתי ורב משפחתי חטיבת החד משפחתי אחראית על רכישה איגוח והבטחת הלוואות למגורים פרטיים היא גם מנהלת את סיכון האשראי הגלום במשכנתאות אלה מפקחת על תיק ההשקעות שלה הצמוד למשכנתאות מנהלת תהליכי איגוח חד משפחתי ומבצעת פונקציות אוצר מגזר זה מספק שירותים למגוון רחב של לקוחות ובהם חברות בנקאות משכנתאות בנקים מסחריים ואזוריים בנקים קהילתיים איגודי אשראי סוכנויות מימון דיור מוסדות חיסכון וגופים פיננסיים אחרים שאינם מקבלי פיקדונות מנגד חטיבת הרב משפחתי מתמקדת ברכישה מכירה איגוח והבטחת הלוואות וניירות ערך הקשורים לנכסים מרובי יחידות ובפרט באמצעות תעודות K ו SB היא גם מנפיקה ותומכת במוצרי איגוח אחרים מאפשרת מנגנונים שונים להעברת סיכון אשראי ומעניקה ערבויות נוספות הקשורות למשכנתאות בסיס הלקוחות המגוון שלה כולל בנקים ומוסדות מקבלי פיקדונות אחרים חברות ביטוח חברות ניהול נכסים בנקים מרכזיים קרנות פנסיה גופי ממשל מדינתיים ומקומיים קרנות השקעה בנדלן ברוקרים וסוחרים ומגוון רחב של ארגוני הלוואות התאגיד נוסד בשנת 1970 וממוקם במקלין וירגיניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, FMCC מציגה יכולת יצירת רווחים יציבה והמשך צמיחה בהכנסות, כאשר תוצאות 12 החודשים האחרונים משקפות שיפור ברווחיות וייצור מזומנים חיובי. הנקודות המרכזיות למעקב הן איתותי המינוף במאזן בהיסטוריה השנתית ומגמות תזרים מזומנים תנודתיות יותר, אשר עלולות להעלות את רמת הסיכון אם תנאי הפעילות או שוקי המימון יהפכו לפחות נוחים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
RKT
PFSIFMCC
WD
UWMC
LDIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026