ניתוח באמצעות AI של פארמרס אנד מרצ'נטס בנק אוף לונג ביץ' (FMBL)
פארמרס אנד מרצ'נטס בנק אוף לונג ביץ' (OTHER OTC:FMBL)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $10,725.00(▲8.44% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים יציבים, אך לא ברמות שיא: יצירת מזומנים עקבית ורמת הון מספקת הן נקודות חיוביות, המקוזזות על ידי שחיקת מרווחים, ROE נמוך יותר ותנודתיות ברווחים ביחס לשנים 2021–2022. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמת עלייה חזקה, אם כי איתותי קניית יתר ממתנים את התמונה. התמחור סביר (P/E של כ-12.5), אך תשואת הדיבידנד מתונה.
גורמים חיוביים
ייצור מזומנים עקבי
פארמרס אנד מרצ'נטס בנק אוף לונג ביץ' מציג תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חיוביים באופן עקבי, כאשר תזרים המזומנים החופשי עוקב אחר הרווח הנקי (כ-0.89x ב-2025). ייצור מזומנים אמין תומך ביכולת חלוקת הדיבידנד, במימון הלוואות ובהפרשות, ומספק גמישות פיננסית מתמשכת לאורך מחזורים כלכליים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פארמרס אנד מרצ'נטס בנק אוף לונג ביץ' (FMBL)
- שווי שוק
- $1.23B
- תשואת דיבידנד
- 1.3%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 61.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 30.0
- בטא (שנתי)
- 0.17
- צמיחת הכנסות
- -5.85%
- צמיחת רווח למניה
- -23.68%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 833
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פארמרס אנד מרצנטס בנק אוף לונג ביץ פועל כמוסד פיננסי ומספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים לקהל לקוחות מגוון, הכולל יחידים, בעלי מקצוע ועסקים קטנים ובינוניים הבנק מציע מוצרי פיקדונות עיקריים הכוללים סוגים שונים של חשבונות, כגון חשבונות עובר ושב, חיסכון, לרבות חשבונות חיסכון ייעודיים לחג המולד וחשבונות חיסכון בריאותיים, חשבונות שוק כספים וחשבונות השקעה הבנק מנהל גם פיקדונות לפי דרישה ופיקדונות לתקופה, מציע תעודות פיקדון ומספק שירותי תכנון פרישה נוסף על כך, הבנק מעניק מגוון פתרונות אשראי אלה כוללים הלוואות אישיות, משכנתאות לדיור, הלוואות של מנהל העסקים הקטנים, מימון לנדלן מסחרי ולבנייה והלוואות עסקיות מסחריות כלליות הלקוחות יכולים לקבל גם קווי אשראי ומימון ייעודי למגורים עבור בתים חד משפחתיים ובתים רב משפחתיים לצד אלה מציע הבנק מגוון אמצעי תשלום, כגון כרטיסי אשראי, כרטיסי חיוב וכרטיסי מתנה מעבר לשירותי הבנקאות הבסיסיים, פארמרס אנד מרצנטס בנק אוף לונג ביץ מספק מגוון שירותים פיננסיים מתקדמים אלה כוללים ניהול מקיף של חשבונות, עיבוד יעיל של תקבולים ותשלומים ופתרונות מקיפים לניהול סיכונים ההיצע הייעודי כולל שירותי סליקה לבתי עסק, שירותי לוקבוקס אלקטרוניים, קליטת הפקדות במובייל ומרחוק, שילוב ארנקים דיגיטליים, שירותי הפקדה ישירה וניהול נאמנות הבנק מספק גם שירותים למגזרים מסוימים באמצעות בנקאות מבוססת אמונה ובנקאות בתחום הבריאות נוחות מודרנית, כגון פלטפורמות בנקאות מקוונת ובנקאות במובייל, היא גם חלק בלתי נפרד ממגוון השירותים שלו נכון ליום 31 בדצמבר 2021, פריסת הפעילות שלו כללה 25 סניפים, הממוקמים במחוזות לוס אנגלס, אורנג וסנטה ברברה את ראשיתו ניתן לייחס להתאגדותו בשנת 1907 ופארמרס אנד מרצנטס בנק אוף לונג ביץ שומר על מטה תאגידי בלונג ביץ קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, פארמרס אנד מרצ'נטס בנק אוף לונג ביץ' מציג רווחיות שוטפת יציבה ויצירת מזומנים חיובית באופן עקבי, אך הפרופיל הפיננסי נחלש מאז השיא של 2021–2022. ההכנסות והרווחים נעשו תנודתיים יותר, המרווחים נמוכים יותר, והתשואה על ההון נשחקה. המינוף נראה שמרני יותר בשנה האחרונה בהשוואה ל-2023, דבר המסייע בהפחתת הסיכון, אך גורם התנודה המרכזי בהמשך הוא האם הרווחיות והמרווחים יוכלו להתייצב תוך שמירה על ההתאוששות האחרונה בהכנסות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PFBC
HAFC
WABC
BMRC
BCALFMBLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026