ניתוח באמצעות AI של פירסט מיד אילינוי בנשארס (FMBH)
פירסט מיד אילינוי בנשארס (NASDAQ:FMBH)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $57.00(▲13.68% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי חוסן פיננסי יציב, עם שיפור במינוף והמרת מזומנים חזקה, שקוזזו חלקית על ידי הירידה האחרונה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ולחץ על המרווחים. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, עם מגמת עלייה מעל הממוצעים הנעים ו-MACD חיובי, בעוד שהתמחור נראה סביר ברמת מכפיל רווח של כ-12.9 ותשואת דיבידנד של כ-1.9%.
גורמים חיוביים
שיפור המינוף במאזן
מינוף נמוך יותר ובסיס הון עצמי צומח משפרים את העמידות בפני לחצי אשראי או מימון. הדבר מעניק לבנק יכולת גדולה יותר לספוג הפסדים ולתמוך במתן אשראי, מבלי להסתמך במידה רבה על חוב נוסף.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט מיד אילינוי בנשארס (FMBH)
- שווי שוק
- $1.33B
- תשואת דיבידנד
- 1.96%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 147.93K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.2
- בטא (שנתי)
- 0.72
- צמיחת הכנסות
- 10.34%
- צמיחת רווח למניה
- 14.55%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,316
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט מיד אילינוי בנשארס פועלת כחברת החזקות פיננסית ומספקת מגוון רחב של פתרונות בנקאות קהילתית ללקוחות מסחריים קמעונאיים וחקלאיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה מגוון חשבונות פיקדון כולל חשבונות עובר ושב חיסכון שוק כספים ותעודות פיקדון מערך ההלוואות שלה כולל מימון לנדלן מסחרי לפעילות תעשייתית ליוזמות חקלאיות כולל נדלן קשור לנכסים למגורים ולצרכים צרכניים בנוסף היא מעניקה אשראי לרשויות מקומיות עבור פרויקטים לפיתוח קהילתי כגון שיפורי תשתיות או רכישת ציוד מעבר לפעילות הבנקאית המרכזית שלה פירסט מיד אילינוי בנשארס מציעה שירותים ייעודיים לניהול עושר הכוללים תכנון עיזבון ייעוץ השקעות ושירותי ניהול ותיווך חוות ליחידים לצד תוכניות הטבות לעובדים עבור עסקים החברה מספקת גם מגוון מוצרי ביטוח הכוללים ביטוחי רכוש ונפגעים תוכניות ייעודיות למבוגרים וכיסוי רפואי קבוצתי ללקוחות תאגידיים נוסף על קווי ביטוח אישיים ליחידים מבחינה גאוגרפית פירסט מיד אילינוי בנשארס מפעילה 52 סניפי בנקאות באילינוי 14 משרדים במיזורי ומתקן ייעודי לייצור הלוואות באינדיאנה החברה נוסדה בשנת 1865 וממוקמת במאטון אילינוי היא הייתה ידועה בעבר בשם פירסט מיד אילינוי בנשארס לפני מיתוגה מחדש לשמה הנוכחי באפריל 2019
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פירסט מיד אילינוי בנשארס מציגה פרופיל פיננסי יציב בדרך כלל: רווחיות ותשואות עקביות, שיפור במינוף ובתמיכת ההון, והמרת מזומנים חזקה לצד עלייה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים וההתכווצות הנלווית בשוליים לעומת 2025 יוצרות סיכון לרווחים בטווח הקרוב. בסך הכול, החברה נראית יציבה מבחינה פיננסית, אך ההאטה האחרונה בשורת ההכנסות וברווחיות התפעולית היא גורם הסיכון המרכזי למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GABCFMBH
QCRH
HBT
MSBI
OSBCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026