דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Farmers & Merchants Bancorp (FMAO)

FMAO

Farmers & Merchants Bancorp (NASDAQ:FMAO)

דירוג:
75תשואת יתר
מחיר יעד:
$39.00(▲13.87% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, עם שיפור בשולי הרווח והמרה חזקה של רווחים לתזרים מזומנים חופשי, וכן ממגמת עלייה טכנית תומכת, כאשר המחיר נמצא מעל כל הממוצעים הנעים המרכזיים. גם התמחור סביר, לצד דיבידנד מתון. הסיכון המרכזי שמכביד על הציון הוא ההתכווצות הבולטת בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, כאשר לאירוע מינוי הדירקטוריון הייתה השפעה שולית בלבד.

שיפור הרווחיות

השיפור המשמעותי במרווח מצביע על יכולת חזקה יותר לייצר רווחים ועל יעילות תפעולית. אם הדבר יישמר, רווחיות גבוהה יותר עשויה לחזק את יצירת ההון הפנימית ולספק יכולת גדולה יותר לספוג עלויות אשראי או להשקיע בטכנולוגיה ובצמיחת הלקוחות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Farmers & Merchants Bancorp (FMAO)

שווי שוק
$486.47M
תשואת דיבידנד
2.96%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
44.11K
מכפיל רווח (P/E)
12.1
בטא (שנתי)
0.80
צמיחת הכנסות
6.49%
צמיחת רווח למניה
35.88%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
477
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

Farmers Merchants Bancorp פועלת כחברת החזקות עבור דה פארמרס מרצנטס סטייט בנק ומציעה מגוון רחב של פתרונות בנקאות מסחרית הבנק משרת לקוחות פרטיים ועסקים קטנים ברחבי צפון מערב אוהיו וצפון מזרח אינדיאנה היצע השירותים שלו כולל חשבונות פיקדון שונים כגון עובר ושב חסכונות ופיקדונות לזמן קצוב לצד שירותי נאמנות עבור חשבונות פרישה אישיים וחשבונות חיסכון בריאות מוצרי האשראי של החברה רחבים וכוללים משכנתאות מסחריות חקלאיות ולמגורים באופן ספציפי היא מספקת מימון לקרקע חקלאית ציוד חקלאי בעלי חיים והוצאות תפעול כגון זרעים ודשנים הלוואות צרכניות זמינות עבור שיפורי דיור כלי רכב מכוניות משאיות כלי רכב לפנאי ואופנועים וכן כרטיסי אשראי בנוסף היא מציעה הלוואות לנדלן מסחרי כולל קווי אשראי ומימון לרכישת מכונות לנוחות הלקוחות Farmers Merchants Bancorp מספקת גישה לכספומטים ולמכונות טלר אינטראקטיביות היא גם תומכת בבנקאות דיגיטלית באמצעות פלטפורמות מקוונות וניידות קליטת פיקדונות מרחוק ועיבוד כרטיסי אשראי לבתי עסק שירותי עסקאות אלקטרוניות כגון העברות בנקאיות והעברות קבצים באמצעות מסלקה אוטומטית זמינים גם הם החברה נוסדה בשנת 1897 וממוקמת בארצ בולד אוהיו

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הדוחות הכספיים של FMAO מציגים רווחיות בריאה והמרה חזקה של רווח לתזרים מזומנים, לצד שיפור בשיעורי הרווחיות ועלייה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים. מוקד הדאגה העיקרי הוא הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, לאחר כמה שנים של צמיחה, דבר שעלול להכביד על התוצאות אם יימשך. מגמות המאזן נראות יציבות בדרך כלל, עם שיפור ב-ROE, אך איתות המינוף העדכני אינו ברור בשל בעיית נתונים נראית לעין במדד יחס החוב להון המדווח.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות194.95M189.09M176.56M152.05M113.66M92.17M
רווח גולמי126.51M117.75M98.63M91.89M94.70M81.38M
EBITDA58.36M49.51M38.95M34.13M44.49M34.49M
רווח נקי40.02M33.31M25.94M22.79M32.52M23.50M
מאזן
סך הנכסים3.50B3.43B3.36B3.28B3.02B2.64B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר155.88M309.46M601.41M502.14M478.32M576.33M
סך החוב218.21M300.03M308.09M328.67M226.28M127.80M
סך ההתחייבויות3.12B3.06B3.03B2.97B2.72B2.34B
הון בעלי המניות384.72M370.86M335.21M316.54M298.14M297.17M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי43.04M34.62M30.60M11.22M38.07M32.78M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת43.70M36.39M32.47M22.15M40.67M34.74M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-89.04M-138.35M-44.36M-194.09M-389.90M-265.69M
תזרים מזומנים מפעילות מימון63.06M23.33M46.04M229.73M252.82M236.07M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
BWFGBWFG
76תשואת יתר
USCBUSCB
76תשואת יתר
FMAOFMAO
75תשואת יתר
WTBAWTBA
71תשואת יתר
PDLBPDLB
70תשואת יתר
SFSTSFST
69ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
בנקוול פייננשל גרופ76תשואת יתר$522.48M12.0713.95%1.29%9.03%108.77%
USCB Financial Holdings Class A76תשואת יתר$412.90M14.5613.09%2.10%4.72%3.36%
Farmers & Merchants Bancorp75תשואת יתר$486.47M12.1410.72%2.96%6.49%35.88%
ווסט בנקורפוריישן71תשואת יתר$497.51M12.9214.31%3.67%0.14%32.11%
פונסה פייננשל גרופ70תשואת יתר$486.90M14.186.18%—12.29%97.75%
סאדרן פירסט בנשרס69ניטרלי$566.51M12.6410.18%—8.92%74.86%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
35.3212.9457.83%
59.8118.6145.17%
29.1910.8158.84%
65.5425.4863.62%
20.136.1143.58%
22.355.8635.51%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026