ניתוח באמצעות AI של פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס (FFMH)
פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס (OTHER OTC:FFMH)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $68.00(▲4.62% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות יציבה ומאזן שמרני המשתפר לאורך זמן, וכן על ידי אינדיקטורים טכניים תומכים, עם מגמת עלייה לאורך ממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD חיובי. גם התמחור נוח, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד צנועה, אך חוסר עקביות בהכנסות ובתזרים המזומנים מונע מהציון להיות גבוה יותר.
גורמים חיוביים
ייצור מזומנים אמין
המרה גבוהה של תזרים מזומנים חופשי ביחס לרווח הנקי מאותתת על איכות רווחים גבוהה ועל יכולת מימון פנימית. המרה עקבית למזומנים תומכת בתשלומי דיבידנד, בהעמדת הלוואות ובהגדלת עתודות, ללא הסתמכות כבדה על מימון חיצוני — יתרון יציב עבור בנק קהילתי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס (FFMH)
- שווי שוק
- $256.54M
- תשואת דיבידנד
- 1.93%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 395.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.1
- בטא (שנתי)
- 0.11
- צמיחת הכנסות
- 6.26%
- צמיחת רווח למניה
- 15.00%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 243
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס פועלת כישות האם של פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס בנק ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ופיננסיים ללקוחות בטנסי ובאלבמה החברה מציעה מגוון פיקדונות הכולל חשבונות עובר ושב וחיסכון ליחידים ולעסקים חשבונות פרישה אישיים חשבונות השקעה ותעודות פיקדון בתחום ההלוואות פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס מעניקה מגוון אפשרויות אשראי כולל משכנתאות למגורים קווי אשראי כנגד הון עצמי בדירה הלוואות אישיות הלוואות רכב והלוואות חקלאיות וכן שירותי כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב לעסקים תוכניות ההלוואות שלה כוללות נדל'ן מסחרי מימון וליסינג ציוד הלוואות בנייה מימון חשבונות חייבים וקווי אשראי כלליים מעבר לבנקאות המסורתית התאגיד מספק גם שירותי ניהול עושר מתקדמים כולל שירותי נאמנות וייעוץ השקעות בנוסף הוא מספק פתרונות לניהול מזומנים כגון עיבוד חשבונות חייבים וזכאים צמצום הונאות ופיקוח מתקדם על חשבונות לצד פלטפורמות בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית נוחות הנוכחות הפיזית שלו כוללת 22 סניפים בשבעה מחוזות במרכז טנסי החברה נוסדה בשנת 1909 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בקולומביה טנסי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פרסט פארמרס אנד מרצ'נטס מציגה רווחיות חזקה ומאזן שמרני, עם שיפור בהון העצמי ורמת חוב מדווחת מזערית בשנים האחרונות. מנגד, מגמת הכנסות תנודתית ותנופה לא אחידה בתזרים המזומנים יוצרות אי-ודאות סביב יציבות הצמיחה בטווח הקרוב, למרות פרופיל פיננסי בריא באופן כללי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PEBKFFMH
VABK
OPBK
MRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026