ניתוח באמצעות AI של אף אף די פייננשל (FFDF)
אף אף די פייננשל (OTHER OTC:FFDF)
- דירוג:
- 81תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $51.00(▲2.51% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 24.03.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות גבוהה, מאזן מחוזק עם מינוף נמוך, ו-ROE חזק, וכן מתמחור נוח, עם P/E נמוך ודיבידנד יציב. האינדיקטורים הטכניים מוסיפים תמיכה מתונה בזכות מגמת עלייה רחבה יותר, אך מומנטום מעורב בטווח הקצר מונע מהציון להיות גבוה יותר.
גורמים חיוביים
ייצור מזומנים יציב
תזרים המזומנים מפעילות השתפר לכ-14.3 מיליון דולר ותזרים המזומנים החופשי היה חיובי (כ-11.2 מיליון דולר) בשנת 2025, מה שמספק מקורות מימון פנימיים חוזרים. ייצור מזומנים אמין תומך בדיבידנדים, בהשקעה מחדש ביכולת החיתום ובגמישות במאזן, ובכך מפחית לאורך זמן את התלות במקורות מימון חיצוניים תנודתיים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אף אף די פייננשל (FFDF)
- שווי שוק
- $146.69M
- תשואת דיבידנד
- 3.4%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 606.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.6
- בטא (שנתי)
- 0.06
- צמיחת הכנסות
- ―
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 100
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אף אף די פייננשל משמשת כחברת האם של פירסט פדרל קומיוניטי בנק ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ושירותים פיננסיים החברה מציעה מגוון חשבונות פיקדון לצרכים אישיים ועסקיים לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון בתחום האשראי אף אף די פייננשל מעניקה מגוון מסגרות אשראי הכוללות הלוואות אישיות לרכבים ולסירות הלוואות אישיות כלליות הלוואות לתקופה מימון נדלן מסחרי הלוואות לציוד ומשכנתאות לדיור בנוסף היא מציעה קווי אשראי המיועדים להון עצמי לדיור ולמטרות עסקיות מעבר לשירותי בנקאות סטנדרטיים החברה מנפיקה כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי ומספקת מוצרי ביטוח רכוש ונזקי אחריות לקוחות יכולים להשתמש גם בשירותים נלווים רבים כגון ניהול מזומנים הגנה מפני משיכת יתר דוחות אלקטרוניים הפקדה ישירה תשלום חשבונות העברות בנקאיות כספות מאובטחות שירותי הפקדת לילה ושירותי קופה מסורתיים החברה מציעה גם שירותי בנקאות מקוונת טלפונית וסלולרית החברה מפעילה סניפים בדובר ניו פילדלפיה יוריקסוויל ברלין מאונט הופ ושוגרקריק במדינת אוהיו אף אף די פייננשל נוסדה בשנת 1898 ומקום פעילותה העיקרי נמצא בדובר אוהיו
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אף אף די פייננשל מציגה רווחיות חזקה ומאזן שהתחזק באופן ניכר, עם מינוף נמוך ותשואה על ההון גבוהה באופן עקבי. פרופיל הצמיחה אטרקטיבי, ובולטת בו נקודת מפנה משמעותית בהכנסות בשנת 2025, אך שיעורי הרווחיות נמצאים במגמת ירידה מאז 2022, וההמרה של תזרים המזומנים הייתה מעט לא אחידה משנה לשנה. בסך הכול, האיכות הפיננסית נראית חזקה עבור בנק אזורי, כאשר הסיכונים המרכזיים מתמקדים בשימור שיעורי הרווחיות ובשמירה על עקביות בייצור מזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FFDF
LSBK
SRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 24 במרץ 2026