ניתוח באמצעות AI של פירסט קפיטל (FCAP)
פירסט קפיטל (NASDAQ:FCAP)
- דירוג:
- 81תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $75.00(▲22.27% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, כולל רווחיות יציבה, שיפור בהיקף הפעילות, מאזן שמרני ואיכות תזרים מזומנים תומכת. האינדיקטורים הטכניים חיוביים במידה מתונה, כאשר המניה נסחרת מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD חיובי, בעוד שהתמחור נראה סביר עם P/E מתון ותשואת דיבידנד צנועה. אירועים תאגידיים מוסיפים תמיכה קלה בזכות יציבות בממשל התאגידי.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות ורווחיות
התרחבות בהכנסות ושמירה על שיעורי רווחיות גבוהים מעידות על שיפור בהיקף הפעילות התפעולית וביכולת ייצור הרווחים. אם הבנק ישמור על צמיחה במספר הלקוחות ועל משמעת תמחור, שילוב זה עשוי לתמוך ברווחיות יציבה לאורך מספר הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט קפיטל (FCAP)
- שווי שוק
- $204.56M
- תשואת דיבידנד
- 2.04%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 22.62K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.1
- בטא (שנתי)
- 0.27
- צמיחת הכנסות
- 10.84%
- צמיחת רווח למניה
- 40.36%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 176
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט קפיטל פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור פירסט הריסון בנק, המספק שירותים בנקאיים שונים ליחידים וללקוחות עסקיים באינדיאנה ובקנטקי, ארצות הברית. החברה מספקת מכשירי פיקדון שונים, לרבות חשבונות עובר ושב ללא ריבית, חשבונות משיכה בהוראה סחירה, חשבונות שוק הכסף, חשבונות חיסכון רגילים, תעודות פיקדון ותוכניות חיסכון לפרישה. החברה מציעה גם הלוואות משכנתה למגורים, הלוואות בנייה לנכסים למגורים ולנכסים מסחריים, וכן הלוואות לנדלן מסחרי ולעסקים. בנוסף, החברה מעמידה הלוואות משכנתה למגורים, הלוואות למגורים רב משפחתיים, הלוואות לנדלן מסחרי ולעסקים, וכן הלוואות צרכניות. כמו כן, היא מספקת הלוואות צרכניות שונות, מובטחות או בערבות, לרבות הלוואות לרכב פרטי ולמשאיות, הלוואות הון עצמי לדיור, הלוואות לשיפור הבית, הלוואות לסירות והלוואות לבתים ניידים, הלוואות צרכניות ללא ביטחונות והלוואות המובטחות בפיקדונות חיסכון. בנוסף, החברה משקיעה בניירות ערך מגובי משכנתאות ובאיגרות חוב מגובות משכנתאות. פירסט קפיטל נוסדה בשנת 1891 וממוקמת בקורידון, אינדיאנה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, FCAP מציגה פרופיל פיננסי איכותי עבור בנק אזורי: עלייה בהכנסות וברווח הנקי, שיעורי רווחיות חזקים וכעת גם משתפרים, ומאזן שמרני במיוחד ללא חוב מדווח בתקופות האחרונות. תזרים המזומנים תומך באופן עקבי ברווחים, אם כי הצמיחה משנה לשנה בתזרים המזומנים החופשי הייתה לא אחידה. בשורה התחתונה, הדוחות מצביעים על רווחיות איתנה ועל חוזקת הון, לצד סיכון מתון של תנודתיות בשיעורי הרווחיות ובמסלול תזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FCAP
MNSB
LARK
CFBK
BVFL
CZWIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026