דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ENB Financial (ENBP)

ENBP

ENB Financial (OTHER OTC:ENBP)

דירוג:
76תשואת יתר
מחיר יעד:
$33.00(▲15.14% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מוצקים, הכוללים רווחיות חזקה והמרת מזומנים טובה לצד שיפור במינוף, ובתוספת איתותים חיוביים ממגמות טכניות. התמחור מהווה גורם תומך ברור בזכות P/E נמוך ותשואת דיבידנד יציבה, בעוד שאירוע הדיבידנד האחרון תומך במידה מתונה אך אינו זרז מרכזי.

רווחיות חזקה

שולי הרווח הנקי והתפעולי המתמשכים מצביעים על פעילות בנקאית יעילה ותומכים ברווחים עמידים. רווחיות מתמשכת מספקת יכולת לספוג לחץ מתון באשראי או במימון, תוך תמיכה ביצירת הון עתידית.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ENB Financial (ENBP)

שווי שוק
$167.44M
תשואת דיבידנד
2.57%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.01K
מכפיל רווח (P/E)
7.9
בטא (שנתי)
0.18
צמיחת הכנסות
9.57%
צמיחת רווח למניה
22.36%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
309
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ENB Financial פועלת כחברת האם של אפרטה נשיונל בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים ברחבי פנסילבניה ארצות הברית פעילות הפיקדונות שלה כוללת חשבונות עו ש נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית חשבונות NOW חשבונות שוק הכסף חשבונות חיסכון ותעודות פיקדון לתקופות קצובות תיק האשראי של המוסד כולל הלוואות מסחריות הלוואות נדל ן והלוואות צרכניות מובטחות ושאינן מובטחות נוסף על כך הוא מאפשר הפקדות ישירות ותשלומים באמצעות העברות כספים אלקטרוניות שירותים נוספים כוללים גישה לכספומטים בנקאות טלפונית אפשרויות לכרטיסי חיוב ואשראי כספות שירות הפקדה מרחוק ושירותי נאמנות וייעוץ השקעות מקצועיים החברה מציעה גם שירותי בנקאות באינטרנט כגון תשלום חשבונות מקוון והעברות בנקאיות נכון ל 19 בינואר 2022 ENB Financial הפעילה 12 סניפים בשירות מלא במחוז לנקסטר בדרום מזרח מחוז לבנון ובדרום מחוז ברקס בפנסילבניה החברה נוסדה בשנת 1881 ומשרדיה הראשיים נמצאים באפרטה פנסילבניה

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ENB Financial מציגה רווחיות יציבה והמרת מזומנים טובה, עם מאזן שהפחית מינוף לעומת תקופת הסיכון הגבוה יותר בשנים 2022–2024. נקודת המעקב העיקרית היא צמיחה לא עקבית בהכנסות, כולל ירידה ב-12 החודשים האחרונים, שעשויה להגביל את תנופת הרווחים בעתיד. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה איתן עבור בנק אזורי, אך אינו חף מסיכון מחזורי נוכח המינוף והמגמות הלא אחידות בשורת ההכנסות.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות102.90M86.74M111.00M90.58M69.52M61.47M
רווח גולמי93.62M85.85M73.86M66.22M62.85M57.98M
EBITDA29.08M28.99M20.71M16.82M18.55M19.10M
רווח נקי21.16M21.56M15.32M12.38M14.63M14.92M
מאזן
סך הנכסים2.39B2.26B2.22B2.00B1.86B1.72B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר567.54M586.10M685.34M548.57M566.71M716.54M
סך החוב190.54M127.84M183.54M140.78M113.44M63.89M
סך ההתחייבויות2.22B2.10B2.09B1.88B1.76B1.58B
הון בעלי המניות171.52M161.05M130.98M119.65M97.34M137.29M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי23.42M15.89M10.96M28.06M19.28M11.73M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת24.81M25.12M15.82M30.15M21.62M13.26M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה1.14M-38.37M-237.88M-90.32M-315.81M-195.24M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-54.86M4.92M201.98M111.59M173.32M245.49M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
MGYRMGYR
80תשואת יתר
ENBPENBP
76תשואת יתר
SFBCSFBC
72תשואת יתר
UNBUNB
60ניטרלי
BSBKBSBK
58ניטרלי
SRBKSRBK
54ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
מגיאר בנקורפ80תשואת יתר$128.07M10.449.59%1.81%7.51%20.96%
ENB Financial76תשואת יתר$167.44M7.8813.06%2.57%9.57%22.36%
Sound Financial Bancorp72תשואת יתר$110.86M13.757.31%1.78%-0.53%27.52%
Union Bankshares60ניטרלי$113.75M8.8114.72%5.81%10.15%28.62%
Bogota Financial58ניטרלי$116.45M43.671.83%—21.45%—
SR Bancorp54ניטרלי$132.37M41.181.80%1.10%6.46%1.90%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
29.3010.0852.42%
19.843.2719.72%
23.00-0.20-0.86%
43.17-0.62-1.42%
9.130.313.58%
18.464.1228.72%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026