ניתוח באמצעות AI של אלינגטון רזידנשיאל מורגג' (EARN)
אלינגטון רזידנשיאל מורגג' (NYSE:EARN)
- דירוג:
- 55ניטרלי
- מחיר יעד:
- $3.50(▼21.35% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון הכולל מוגבל בעיקר בשל רווחיות לא יציבה, עם מעבר להפסדים, ובשל מגמה טכנית חלשה, כאשר המחיר נמצא מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים ובשילוב MACD שלילי. גורמים מקזזים כוללים שיפור במינוף, שנה חזקה מאוד בתזרים המזומנים אך כזו שעשויה שלא לחזור, וכן עדכונים תאגידיים תומכי דיבידנד ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד, שמשפרת את האטרקטיביות מבחינת הכנסה אך עשויה לשקף סיכון גבוה יותר.
גורמים חיוביים
שיפור במינוף
הפחתה משמעותית של החוב ביחס להון העצמי מפחיתה את המינוף במאזן ויכולה לשפר את החוסן כאשר עלויות המימון או שווי המשכנתאות נעים באופן שלילי. גמישות פיננסית גבוהה יותר עשויה גם לתמוך בניהול התיק ולהפחית את הסיכון שתנודתיות השוק תכפה מכירת נכסים בתנאים לא נוחים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אלינגטון רזידנשיאל מורגג' (EARN)
- שווי שוק
- $127.11M
- תשואת דיבידנד
- 21.82%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 401.77K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.88
- צמיחת הכנסות
- ―
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 150
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Asset Management
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אלינגטון רזידנשיאל מורגג' פועלת כקרן השקעות בנדלן מסוג ריט, כאשר עיקר פעילותה מתמקדת ברכישה, השקעה וניהול נכסים הקשורים למשכנתאות למגורים ולנדלן. אחזקות החברה כוללות בעיקר ניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים, לרבות בריכות בסוכנות ממשלתית ואיגוחי משכנתאות מסוג קולטרלייזד מורגג' אובליגיישנס בסוכנות. בנוסף, היא משקיעה בניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים שאינם מסוכנות, הכוללים איגוחי משכנתאות שאינם מסוכנות, הנעים מדירוג השקעה ועד דירוג שאינו בדירוג השקעה. לאחר שבחרה בסיווג מס של ריט, החברה נהנית מפטור ממס הכנסה חברות על אותו חלק מרווחיה הנקיים שמחולק למשקיעיה. אלינגטון רזידנשיאל מורגג' נוסדה בשנת 2012 ומשרדיה הראשיים ממוקמים באולד גריניץ, קונטיקט.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, EARN מציגה שיפור במינוף ושנת תזרים מזומנים בולטת ב-2025, אך יכולת ייצור הרווחים אינה יציבה, עם מעבר חד בחזרה להפסדים ושונות משמעותית בין השנים. הפרופיל הפיננסי משקף אופי אופורטוניסטי ומבוסס מאזן — מבנה הון טוב יותר מאשר בעבר הקרוב, אך עדיין חשוף לתנודתיות ברווחיות ולעמידות לא אחידה של תזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PNNT
SCM
TPVGEARNמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026