דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של סנצ׳ורי נקסט פייננשל (CTUY)

CTUY

סנצ׳ורי נקסט פייננשל (OTHER OTC:CTUY)

דירוג:
82תשואת יתר
מחיר יעד:
$84.00(▲16.49% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
27.10.2026

הציון של CTUY גבוה בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, כולל התרחבות ברווחיות, מינוף נמוך והמרת מזומנים חזקה, וכן בזכות תמחור אטרקטיבי עם P/E נמוך. האינדיקטורים הטכניים תומכים בכך, כאשר המחיר נמצא מעל ממוצעים נעים מרכזיים וה-MACD חיובי, אם כי אינדיקטורי המומנטום נוטים יותר להיות נייטרליים עד חזקים במידה מתונה, ולא שוריים באופן מובהק.

התרחבות בקנה מידה ושיפור בשיעורי הרווחיות

ההכנסות כמעט הוכפלו מאז 2021, בעוד שהרווחיות התרחבה באופן מהותי, דבר המעיד על קנה מידה תפעולי חזק יותר ועל יכולת רווח גבוהה יותר. שיעורי הרווח הנקי ו-EBIT ב-12 החודשים האחרונים, ברמות של כ-28% וכ-35%, מספקים בסיס משמעותי להשקעה מחדש ולחוסן במהלך כמה הרבעונים הקרובים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סנצ׳ורי נקסט פייננשל (CTUY)

שווי שוק
$92.63M
תשואת דיבידנד
1.41%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
84.00
מכפיל רווח (P/E)
8.3
בטא (שנתי)
0.34
צמיחת הכנסות
2.23%
צמיחת רווח למניה
5.86%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
36
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

סנצ׳ורי נקסט פייננשל פועלת כחברת החזקות עבור סנצ׳ורי נקסט בנק, המספק מגוון רחב של שירותים פיננסיים בעיקר לעסקים קטנים ובינוניים, לאנשי מקצוע וללקוחות פרטיים. הבנק מציע מגוון אפשרויות חשבון, לרבות מוצרי חיסכון ועובר ושב. תיק האשראי שלו כולל הלוואות משכנתא, משכנתא הפוכה, בנייה ועסקים, לצד קווי אשראי לדיור ולעסקים, ומימון נדלן למיזמים למגורים ולמסחר. שירותים נוספים כוללים קליטת פיקדונות מרחוק, פתרונות ניהול מזומנים כגון שכר עובדים ומערכות אלקטרוניות לתשלום מס פדרלי, עיבוד שטרות ללקוחות פרטיים ולעסקים, כספות, כרטיסי מתנה וכרטיסי אשראי, שירותי סליקה לעסקים, מתקני הפקדה לילית ובנקאות סלולרית, בין היתר. נכון ל 26 בינואר 2022, החברה שירתה את לקוחותיה באמצעות שמונה סניפים בשתי מדינות: ארבעה בלואיזיאנה, שניים ברסטון, אחד במונרו ואחד בווסט מונרו, וארבעה בארקנסו, שניים בקרוסט, אחד בהמבורג וסניף דרייב אין בשירות מוגבל בפאונטיין היל. החברה נוסדה בשנת 1905 ומטה החברה נמצא ברסטון, לואיזיאנה.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, הדוחות הכספיים של CTUY משקפים חברה שהגדילה באופן משמעותי את ההכנסות תוך הרחבת הרווחיות, בתמיכת מאזן בעל מינוף נמוך ויצירת מזומנים חזקה. הגורמים החיוביים הבולטים ביותר הם העלייה בשיעורי הרווחיות והשיפור המשמעותי בהון העצמי ובתשואות בשנים האחרונות. הנקודות המרכזיות למעקב הן התמתנות הצמיחה בהשוואה לזינוק של 2023–2024, וכן חוסר העקביות או הערך הנמוך מאוד במדד כיסוי תזרים המזומנים מפעילות שוטפת שסופק, שאותו יש לעקוב לצד יציבות תזרימי המזומנים בעתיד.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות56.94M56.21M51.85M41.82M30.60M28.17M
רווח גולמי43.23M41.70M35.99M28.10M25.12M23.53M
EBITDA20.67M20.01M15.07M8.96M7.45M6.86M
רווח נקי16.12M15.53M12.14M6.75M5.22M4.78M
מאזן
סך הנכסים931.20M876.92M870.24M765.85M643.32M553.47M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר3.26M188.95M222.29M136.73M64.40M82.12M
סך החוב8.45M8.54M8.52M8.45M14.45M14.45M
סך ההתחייבויות824.27M775.95M787.18M693.96M578.81M493.16M
הון בעלי המניות106.93M100.97M83.06M71.89M64.50M60.31M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי20.37M16.27M12.54M9.62M5.44M9.04M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת20.76M16.71M13.40M10.18M6.01M9.63M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-50.60M-81.44M-82.81M-60.82M-121.16M-31.73M
תזרים מזומנים מפעילות מימון13.90M-12.65M90.12M113.19M85.45M32.78M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
CTUYCTUY
82תשואת יתר
BOTJBOTJ
69ניטרלי
FUSBFUSB
69ניטרלי
UBCPUBCP
63ניטרלי
BYFCBYFC
51ניטרלי
FNWBFNWB
46ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
סנצ׳ורי נקסט פייננשל82תשואת יתר$92.63M8.3215.41%1.41%2.23%5.86%
Bank Of The James Financial Group69ניטרלי$109.09M8.9714.94%1.49%7.06%52.33%
פירסט יו אס בנשרס69ניטרלי$90.55M11.957.58%1.70%3.80%43.33%
יונייטד בנקורפ63ניטרלי$82.76M9.8911.53%5.92%6.21%8.32%
ברודווי פייננשל51ניטרלי$108.10M-4.30-7.74%—10.60%-935.88%
פירסט נורת'ווסט בנקורפ46ניטרלי$97.93M-1,102.15-0.03%0.59%-6.23%99.73%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
73.0314.9125.65%
23.787.0942.51%
11.665.2682.19%
14.051.7514.20%
16.493.4826.74%
10.251.2513.89%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 27 באוקטובר 2026