מחיר וניתוח של מניית קומרשל נショונל פייננשל (CEFC)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.01(-0.06%)
$15.50
בסגירה:
טווח יומי$15.5 - $15.5
טווח 52 שבועות$11.00 - $16.27
מחיר בסיס$15.51
מחזור יומי343.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.86K
טווח יומי$15.5 - $15.5
טווח 52 שבועות$11.00 - $16.27
מחיר בסיס$15.51
מחזור יומי343.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.86K
שווי שוק$61.46M
שווי פעילות$13.27
סך המזומנים (דוח אחרון)$60.28M
סך החוב (דוח אחרון)$18.31M
מכפיל רווח11.8
בטא0.29
הדוח הבא23 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.1%
תיאור החברה
קומרשל נショונל פייננשל
קומרשל נשוונל פייננשל פועלת כחברת החזקות של קוממרשל בנק, המספק מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות פרטיים, לעסקים חקלאיים ומסחריים, ולתעשיות קלות במישיגן. החברה מקבלת מגוון מוצרי פיקדונות, כולל חשבונות עו״ש וחיסכון, חשבונות פרישה אישיים, תעודות פיקדון וחשבונות חיסכון לבריאות. החברה מציעה מוצרי הלו...
איך החברה מרוויחה כסף
קומרשל נショונל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנובעת מהלוואות ומשכנתאות המוענקות ללקוחות פרטיים ומסחריים. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות מעמלות ומדמי שירות הקשורים לשירותים הבנקאיים שלה, כגון דמי ניהול חשבון, עמלות על פעולות ודמי ייעוץ בניהול עושר. קומרשל נショונל פייננשל נהנית גם מהכנסות מהשקעות באמצעות תיק ניירות הערך שלה ושותפויות אסטרטגיות המרחיבות את היצע המוצרים הפיננסיים שלה. מקורות ההכנסה המגוונים של החברה והמיקוד בפתרונות ממוקדי לקוח תורמים ליציבות ולצמיחה של רווחיה.
קומרשל נショונל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנובעת מהלוואות ומשכנתאות המוענקות ללקוחות פרטיים ומסחריים. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות מעמלות ומדמי שירות הקשורים לשירותים הבנקאיים שלה, כגון דמי ניהול חשבון, עמלות על פעולות ודמי ייעוץ בניהול עושר. קומרשל נショונל פייננשל נהנית גם מהכנסות מהשקעות באמצעו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קומרשל נショונל פייננשל
סנטימנט שורי
מינוף משופר / מבנה הון חזק יותרהפחתה מהותית במינוף, לרמת חוב להון נמוכה משמעותית מ-0.5, מהווה שיפור מתמשך בכושר הפירעון ובכרית הרגולטורית. מינוף נמוך יותר מפחית את סיכון המימון מחדש, תומך ביכולת ההעמדה של אשראי ובגמישות הדיבידנד, ומספק בסיס יציב יותר להתמודדות עם מחזורי ריבית או אשראי לאורך חודשים.
ייצור עקבי של תזרים מזומנים מפעילות שוטפתתזרים מזומנים חיובי מתמשך מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי, העוקב מקרוב אחר הרווח הנקי, מצביעים על כך שהרווחים מגובים במידה רבה במזומן. עמידות זו תומכת בדיבידנדים חוזרים, בהשקעה פנימית, ומפחיתה את התלות במימון חיצוני, תוך שיפור החוסן לאורך אופקי תכנון של מספר חודשים.
מרווחים גבוהים ובריאים ותשואה נאה על ההוןמרווחי רווח נקי גבוהים ותשואה על ההון ברמה של אמצע העשרה משקפים מודל עסקי או מבנה עלויות בעלי יתרון עבור בנק אזורי. רווחיות מתמשכת מספקת מימון פנימי לצמיחה, מרככת זעזועים מחזוריים ותומכת בתשואות מתמשכות לבעלי המניות ובהחלטות השקעת הון.
סנטימנט דובי
תנודתיות במרווחים משנה לשנהתנודות חדות במרווחים משנה לשנה, כולל חריגה בשנת 2024, מחלישות את יכולת החיזוי של הרווחים החוזרים ומסבכות את הקצאת ההון. תנודתיות מתמשכת עשויה לאותת על רגישות לריבית, למחזורי אשראי או לאירועים חד-פעמיים, ומגדילה את הסיכון שחוסרים יחזרו על עצמם לאורך כמה רבעונים.
צמיחה לא אחידה בתזרים המזומנים החופשימגמות לא סדירות בתזרים המזומנים החופשי מפחיתות את יכולת החברה לממן באופן עקבי דיבידנדים, רכישות עצמיות או השקעות, מבלי להסתמך על שווקים חיצוניים. לאורך אופק של מספר חודשים, תנודתיות זו עלולה לכפות מימון הגנתי או צעדים לשימור הון כאשר המרת המזומנים נחלשת.
עלייה בסך החוב ב-2025 לעומת 2024עלייה בסך החוב למרות מדדי מינוף טובים יותר יוצרת סיכוני מימון מחדש וחשיפה לסביבת ריבית. אם צמיחת החוב תימשך בזמן שהרווחיות תחזור לרמה נורמלית, עלויות המימון עלולות לצמצם את המרווחים ולהגביל את הגמישות האסטרטגית לאורך הרבעונים הבאים.
מינוף משופר / מבנה הון חזק יותרהפחתה מהותית במינוף, לרמת חוב להון נמוכה משמעותית מ-0.5, מהווה שיפור מתמשך בכושר הפירעון ובכרית הרגולטורית. מינוף נמוך יותר מפחית את סיכון המימון מחדש, תומך ביכולת ההעמדה של אשראי ובגמישות הדיבידנד, ומספק בסיס יציב יותר להתמודדות עם מחזורי ריבית או אשראי לאורך חודשים.