ניתוח באמצעות AI של קפיטל סיטי בנק (CCBG)
קפיטל סיטי בנק (NASDAQ:CCBG)
- דירוג:
- 75תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $59.00(▲14.92% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון הכולל משקף איכות פיננסית יציבה, עם מרווחים חזקים, שיפור במינוף ו-ROE יציב, כגורם התמיכה המרכזי, המחוזק על ידי מומנטום טכני חזק כאשר המניה נסחרת מעל הממוצעים הנעים המרכזיים. התמחור סביר, עם מכפיל רווח P/E מתון ותשואת דיבידנד מתונה, אך הציון מוגבל בשל נראות לא אחידה של ההכנסות והירידה האחרונה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה ומתמשכת
שולי הרווח הנקי והתפעולי המתמשכים מצביעים על כך שזכיינות בנקאות קהילתית מבוססת ממירה פיקדונות והלוואות לרווחים ביעילות. רווחיות זו מספקת תמיכת הון פנימית וחוסן כאשר תנאי הפעילות משתנים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קפיטל סיטי בנק (CCBG)
- שווי שוק
- $845.57M
- תשואת דיבידנד
- 2.05%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 81.46K
- מכפיל רווח (P/E)
- 13.5
- בטא (שנתי)
- 0.57
- צמיחת הכנסות
- -0.70%
- צמיחת רווח למניה
- 2.48%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 902
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קפיטל סיטי בנק גרופ פועלת כחברת החזקות פיננסית עבור קפיטל סיטי בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים ולעסקים השירותים המסחריים שלה כוללים מימון לנכסים עסקיים ציוד מלאי וחייבים וכן ליסינג מסחרי מכתבי אשראי פתרונות לניהול אוצר ועיבוד עסקאות בכרטיסי אשראי לבתי עסק המוסד מציע גם הלוואות לנדלן מסחרי ולנדלן למגורים לרבות משכנתאות בריבית קבועה ובריבית משתנה לבתים וכן הלוואות אישיות לכלי רכב לרכבי פנאי ולהון עצמי לדיור לצד מגוון אפשרויות של כרטיסי אשראי בנוסף הוא מספק שירותי בנקאות מוסדית ייעודיים למגוון לקוחות ובהם ממשלות מדינתיות ומקומיות מוסדות חינוך ציבוריים ארגוני צדקה ארגוני חברות ועמותות ללא כוונת רווח שירותים אלה כוללים חשבונות עוש וחיסכון מותאמים מערכות מתקדמות לניהול מזומנים הלוואות פטורות ממס קווי אשראי ומימון לתקופה קצובה עבור לקוחותיו הפרטיים הבנק מספק קשת מלאה של שירותים כגון חשבונות עוש וחיסכון גישה למכשירי בנקאות אינטראקטיביים ואוטומטיים כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי תיבות להפקדה לילית כספות ושירותי בנקאות מקוונת וניידת החברה מציעה גם פתרונות לניהול נכסים ליחידים לרבות חשבונות נאמנות חשבונות נאמנות אישיים קופות גמל אישיות וניהול השקעות מותאם אישית היצע מוצרי ניירות הערך הקמעונאיים שלה כולל אגרות חוב של ממשלת ארצות הברית ואגרות חוב מוניציפליות פטורות ממס מניות קרנות נאמנות נאמנויות השקעה יחידתיות קצבאות ביטוח חיים ותוכניות לטיפול בריאותי ארוך טווח נכון ל31 בדצמבר 2021 הפריסה התפעולית שלה כללה 57 סניפי בנק ו86 אתרי כספומטים ומכשירי בנקאות אינטראקטיביים ברחבי פלורידה ג׳ורג׳יה ואלבמה קפיטל סיטי בנק גרופ נוסדה בשנת 1895 ומשרדיה הראשיים נמצאים בטלהסי פלורידה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
באופן כללי, CCBG מצטייר כבנק אזורי רווחי עם תשואה יציבה על ההון, מדדי מינוף משתפרים, והמרה בריאה בדרך כלל של הרווחים למזומנים. הנקודות העיקריות למעקב הן מגמת ההכנסות הלא אחידה והירידה האחרונה בצמיחת תזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, שמקזזת מעט פרופיל רווחיות ומאזן יציב בדרך כלל.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FCBCCCBG
FMNB
GSBC
SMBC
EGBNמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026