מחיר וניתוח של מניית קונסיומרס בנקורפ (CBKM)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.03(-0.11%)
$28.25
בסגירה:
טווח יומי$28.25 - $28.25
טווח 52 שבועות$18.45 - $28.43
מחיר בסיס$28.28
מחזור יומי2.03K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.17K
טווח יומי$28.25 - $28.25
טווח 52 שבועות$18.45 - $28.43
מחיר בסיס$28.28
מחזור יומי2.03K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.17K
שווי שוק$88.93M
שווי פעילות$97.87M
סך המזומנים (דוח אחרון)$275.69M
סך החוב (דוח אחרון)$28.71M
מכפיל רווח8.4
בטא0.10
הדוח הבא04 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.36%
תיאור החברה
קונסיומרס בנקורפ
קונסיומרס בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור Consumers National Bank, המספקת מגוון מוצרי ושירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית ליחידים, חקלאים, ולעסקים קטנים ובינוניים. החברה מקבלת מגוון מוצרי פיקדונות. היא גם מעניקה הלוואות מסחריות, הכוללות מימון לציוד, מלאי וחובות לקוחות; הלוואות נדלן מסחרי, לרבות הל...
איך החברה מרוויחה כסף
קונסיומרס בנקורפ מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומהעמלות על מגוון שירותים בנקאיים. תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות אישיות, הלוואות מסחריות ומשכנתאות, אשר מניבות תשלומי ריבית מהלווים. בנוסף, קונסיומרס בנקורפ מפיקה הכנסות שאינן מריבית באמצעות חיובי שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על שימוש בכספומטים, ושירותי ניהול עושר. הבנק נהנה גם משיתופי פעולה אסטרטגיים עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה, אשר מרחיבים את בסיס הלקוחות ותורמים לצמיחה בפיקדונות ובהלוואות. בסך הכול, השילוב בין הכנסות ריבית להכנסות שאינן מריבית מהווה את הבסיס למודל ההכנסות של החברה.
קונסיומרס בנקורפ מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומהעמלות על מגוון שירותים בנקאיים. תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות אישיות, הלוואות מסחריות ומשכנתאות, אשר מניבות תשלומי ריבית מהלווים. בנוסף, קונסיומרס בנקורפ מפיקה הכנסות שאינן מריבית באמצעות חיובי שירות ע...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קונסיומרס בנקורפ
סנטימנט שורי
תזרים מזומנים חופשי חיוביתזרים מזומנים חופשי חיובי מתמשך (כ-8.3 מיליון דולר ב-12 החודשים האחרונים וכ-0.96 פעמים מרווח נקי) מצביע על כך שהעסק ממיר רווחים למזומן זמין. הדבר תומך ביכולת לחלוקת דיבידנדים, צמיחת תיק ההלוואות או חיזוק המאזן בטווח הבינוני, ומשפר את הגמישות הפיננסית.
צמיחת הכנסות יציבההתרחבות עקבית בהכנסות ושיעורי רווח נקי יציבים (~16.8% ב־TTM) מעידים על ביצועי ליבה יציבים של קונסיומרס בנקורפ בפעילות האשראי והפיקדונות. צמיחת ההכנסות המתמשכת תומכת בשקיפות הרווחים לטווח הבינוני ומממנת השקעות בסניפים ובערוצים דיגיטליים.
שיפור המינוףיחס חוב להון נמוך משמעותית (~0.33 ב-12 החודשים האחרונים) ועלייה בהון מפחיתים את הסיכון הפיננסי, מרחיבים את היכולת למתן אשראי ולהפרשות, ומגבירים את החוסן הרגולטורי. הפחתת הסיכון המבנית הזו משפרת את הגמישות ההונית לטווח ארוך לצמיחה ולספיגת זעזועים.
סנטימנט דובי
פיזור מוגבל של מקורות ההכנסההסתמכות על הכנסה מריבית נטו מסורתית ועל קווי עמלות סטנדרטיים מרכזת את הרווחיות במחזורי האשראי והפיקדונות. פיזור מוגבל של עמלות מגביר את הרגישות של הפעילות למחזורי אשראי מקומיים ולשינויים בריבית, ומגביל את החוסן המתמשך של ההכנסות ואת מרחב האפשרויות לצמיחה.
התמתנות במרווחים ובתשואת ההוןתשואת ההון והמרווחים נחלשו מרמות השיא, מה שמאותת על לחץ על הרווחיות הליבתית. אם כיווץ המרווחים יימשך, קונסיומרס בנקורפ עשויה להתמודד עם צמיחה איטית יותר בהון ועם יכולת מופחתת להשקעה מחדש, דבר שעלול להגביל את יצירת התשואה לטווח ארוך בהשוואה למחזורים קודמים.
תנודתיות בהמרת מזומניםתזרים המזומנים מפעילות של קונסיומרס בנקורפ היה בלתי עקבי (רק כ־0.40 פעמים מהרווח הנקי ב‑TTM וחלש מאוד בתקופה השנתית האחרונה), דבר שפוגע בחזויות של מקורות המימון הפנימיים. תנודתיות מתמשכת עשויה להגביל את כיסוי הדיבידנד, פעולות ההון או ספיגת הפסדי האשראי בתקופות של ירידות מחזוריות.
תזרים מזומנים חופשי חיוביתזרים מזומנים חופשי חיובי מתמשך (כ-8.3 מיליון דולר ב-12 החודשים האחרונים וכ-0.96 פעמים מרווח נקי) מצביע על כך שהעסק ממיר רווחים למזומן זמין. הדבר תומך ביכולת לחלוקת דיבידנדים, צמיחת תיק ההלוואות או חיזוק המאזן בטווח הבינוני, ומשפר את הגמישות הפיננסית.