ניתוח באמצעות AI של בוק פייננשל (BOKF)
בוק פייננשל (NASDAQ:BOKF)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $151.00(▲8.93% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי רווחיות ומינוף בסיסיים חזקים, וכן תחזית רווחים חיובית במיוחד, הכוללת העלאת תחזית לצמיחת ההלוואות, איכות אשראי חזקה והוצאות מנוהלות במשמעת. התמחור תומך בתמונה הכוללת, עם מכפיל רווח מתון ודיבידנד צנוע. מנגד, אינדיקטורים טכניים מצביעים על מומנטום חלש יותר בטווח הקרוב, כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים נעים מרכזיים לטווח הקצר ועם MACD שלילי.
גורמים חיוביים
חוזק המאזן
מאזן באיכות גבוהה, עם הון מעל הממוצע ונזילות בשפע, תומך בחוסן ומפחית את הסבירות ללחצי מימון או למכירות נכסים כפויות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בוק פייננשל (BOKF)
- שווי שוק
- $7.59B
- תשואת דיבידנד
- 1.73%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 260.17K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.7
- בטא (שנתי)
- 0.81
- צמיחת הכנסות
- 1.68%
- צמיחת רווח למניה
- 27.08%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 4,970
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בוק פייננשל פועלת כחברת החזקות עבור חברת הבת הבנקאית העיקרית שלה, בוק פייננשל, ומספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים החברה פועלת באזור רב מדינתי, הכולל את אוקלהומה, טקסס, ניו מקסיקו, צפון מערב ארקנסו, קולורדו, אריזונה וחלקים מקנזס ומיזורי פעילות החברה מאורגנת באופן אסטרטגי בשלוש חטיבות נפרדות בנקאות מסחרית חטיבה זו משרתת מגוון לקוחות עסקיים, החל מעסקים קטנים ועד תאגידים גדולים היא מספקת שירותים חיוניים, כגון אשראי תאגידי, ניהול אוצר, פתרונות תזרים מזומנים וניהול סיכונים לחשיפה לסחורות חטיבה זו גם מנהלת את רשת העברת הכספים האלקטרונית טרנספאנד בנקאות צרכנית חטיבה זו מתמקדת בלקוחות פרטיים ובעסקים קטנים, ומציעה חשבונות פיקדון ומוצרי הלוואה שונים באמצעות רשת הסניפים לצרכנים בנוסף, היא מטפלת בהעמדה ובשירות של הלוואות משכנתה למגורים ניהול עושר קבוצה זו מספקת מגוון שירותים פיננסיים ייעודיים, לרבות אחריות נאמנות, בנקאות פרטית, מוצרי ביטוח וייעוץ השקעות חטיבה זו כוללת גם פעילויות ברוקראז ומסחר, ובכלל זה הקלת נזילות בשוקי המשכנתאות באמצעות מסחר בניירות ערך מגובי משכנתאות של סוכנויות ממשלתיות בארצות הברית ובנגזרים נלווים, נוסף על חיתום אגח של מדינות ורשויות מוניציפליות מעבר לשירותים הייעודיים של כל חטיבה, התאגיד מציע מגוון מוצרי הלוואה אלה כוללים הלוואות מסחריות המותאמות להון חוזר, רכישת ציוד, הרחבה או רכישה של מתקנים וצרכים תפעוליים כלליים, עבור מגזרים מגוונים, כגון שירותים, בריאות, ייצור, סיטונאות וקמעונאות ואנרגיה החברה גם מממנת פרויקטים של נדלן מסחרי, לרבות בנייה והשקעות בנכסים, לצד משכנתאות למגורים והלוואות אישיות הלקוחות נהנים גם משירותים בנקאיים מודרניים, כגון כספומטים, מרכז שירות טלפוני ופלטפורמות בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית נכון ל 31 בדצמבר 2021, רשת הכספומטים של טרנספאנד בלבד כללה 2593 אתרים החברה נוסדה בשנת 1910, ומטה החברה נמצא בטולסה, אוקלהומה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
BOKF מציגה רווחיות איתנה וביצועים אחרונים משופרים, עם מרווחים ותשואה על ההון ב-12 החודשים האחרונים ברמות מכובדות, והמינוף נמצא כיום בטווח סביר. הנושא המרכזי העולה מהדוחות הוא שונות: צמיחת ההכנסות הייתה לא עקבית ותזרים המזומנים נע באופן משמעותי בין השנים. בסך הכול, החברה נראית יציבה מבחינה פיננסית, עם יסודות פיננסיים משופרים בטווח הקרוב, אך התנודתיות ההיסטורית במינוף ובתזרים המזומנים מצדיקה גישה זהירה במידה מתונה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
UMBF
PB
CBSHBOKF
BANF
CFRמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026