ניתוח באמצעות AI של בימיני קפיטל (BMNM)
בימיני קפיטל (OTHER OTC:BMNM)
- דירוג:
- 56ניטרלי
- מחיר יעד:
- $3.00(▼15.01% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 30.09.2026
הציון מושפע לרעה בעיקר מסיכון במאזן, עם מינוף חריג מדווח ב-12 החודשים האחרונים, וכן מחולשה טכנית, עם מסחר מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-RSI במצב מכירת יתר. גורמים אלה מתקזזים חלקית על ידי שיפור ברווחיות הנוכחית וביצירת המזומנים, תמחור נמוך לפי מכפיל רווח, ותמונת רווחים מעורבת אך בונה, המתמקדת בצמיחה בהכנסות מייעוץ בהובלת TJIM, למרות עלויות מעבר ורוחות נגד עקב פקיעת הפסדים מועברים לצורכי מס.
גורמים חיוביים
צמיחה בהכנסות מייעוץ
העלייה החדה בהכנסות מייעוץ, הן בהשוואה לשנה קודמת והן בהשוואה לרבעון הקודם, מצביעה על כך שבימיני קפיטל כבר מוסיפה היקף פעילות תפעולי משמעותי לאחר הרכישה. אם מגמה זו תישמר, הצמיחה עשויה להפוך את הרווחים לחוזרים יותר ולהפחית את התלות בביצועי תיק ההשקעות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בימיני קפיטל (BMNM)
- שווי שוק
- $28.90M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.54K
- מכפיל רווח (P/E)
- 4.6
- בטא (שנתי)
- 0.38
- צמיחת הכנסות
- 22.09%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 10
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Asset Management
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בימיני קפיטל פועלת כחברת ניהול נכסים בארצות הברית ומנהלת את עסקיה באמצעות חברות בנות שונות החברה פועלת בשני מגזרים עיקריים ניהול נכסים ותיק השקעות החברה אחראית על ניהול הפעילות העסקית היומית משקיעה בניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים ומספקת שירותי ייעוץ השקעות החברה התאגדה בשנת 2003 ונודעה בעבר בשם אופטאום לפני ששינתה את שמה לבימיני קפיטל בספטמבר 2007 משרדה הראשי ממוקם בוורו ביץ פלורידה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
BMNM מציגה התאוששות ברורה ברווחים, עם רווחיות שוטפת חזקה ושיפור בייצור המזומנים ב-12 החודשים האחרונים. עם זאת, המאזן הוא הגורם המגביל: המינוף המדווח ב-12 החודשים האחרונים גבוה באופן חריג מאוד ומכתיב את פרופיל הסיכון, כך שהתמונה הפיננסית רגישה הרבה יותר לתנאי השוק והמימון, למרות השיפור במגמות ההכנסה ותזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
LOAN
CHMIBMNM
SACH
GPMT
LFTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 30 בספטמבר 2026