דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של אוק רידג' פייננשל סרוויסז (BKOR)

BKOR

אוק רידג' פייננשל סרוויסז (OTHER OTC:BKOR)

דירוג:
74תשואת יתר
מחיר יעד:
$36.00(▲12.50% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
02.11.2026

BKOR מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים בסיסיים יציבים, כאשר הרווחיות ותזרים המזומנים נותרים חיוביים למרות תנודתיות, וכן בזכות תנאים טכניים תומכים, עם מחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD חיובי. גם התמחור תורם לכך, עם מכפיל רווח סביר ותשואת דיבידנד מתונה.

יצירת מזומנים חיובית עקבית

אוק רידג' פייננשל סרוויסז מייצרת באופן עקבי תזרים מזומנים תפעולי חופשי חיובי. בשנת 2025, התזרים המזומנים התפעולי עמד על כ-8.8 מיליון דולר, ותזרים המזומנים החופשי עמד על כ-7.0 מיליון דולר. המרה עקבית למזומנים, כאשר תזרים המזומנים החופשי עומד על כ-0.79 עד 0.97 מהרווח הנקי, תומכת בצורכי ההון, במימון הלוואות ובהשקעה מחדש לאורך כמה רבעונים, ומחזקת את החוסן הפיננסי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אוק רידג' פייננשל סרוויסז (BKOR)

שווי שוק
$88.51M
תשואת דיבידנד
1.85%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
4.42K
מכפיל רווח (P/E)
11.2
בטא (שנתי)
0.24
צמיחת הכנסות
-0.13%
צמיחת רווח למניה
14.86%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
98
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אוק רידג' פייננשל סרוויסז פועלת כחברת האם של בנק אוף אוק רידג' ומציעה מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים לצרכנים פרטיים ולעסקים החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות הכוללים חשבונות עובר ושב חיסכון ושוק כספי וכן הגנה מפני משיכת יתר בתחום המימון הבנק מספק מגוון פתרונות אשראי הכוללים הלוואות לרכב הלוואות הון עצמי לדיור והלוואות משכנתה וכן מימון עסקי לטווח קצוב ומימון בגיבוי SBA לצד קווי אשראי עסקיים גמישים וכרטיסי אשראי הלקוחות נהנים גם מפתרונות בנקאות דיגיטלית מתקדמים הזמינים באינטרנט ובאמצעות מכשירים ניידים מעבר לבנקאות המסורתית אוק רידג' פייננשל סרוויסז מציעה שירותים ייעודיים כגון חשבונות חיסכון בריאותיים הגנה מפני גניבת זהות ניהול עושר פתרונות ניהול מזומנים וקליטת פיקדונות מרחוק החברה מרחיבה את היצע המוצרים שלה גם באמצעות מגוון רחב של מוצרי ביטוח המכסים צרכים של רכב בית ועסקים קטנים וכן פוליסות לשוכרים חיים סירה כלי שיט רכב קלאסי אופנוע שיטפונות חיות מחמד ואחריות מטרייה הפעילות מתבצעת באמצעות רשת סניפים פיזיים הממוקמים באוק רידג' גרינסבורו וסאמרפילד קרוליינה הצפונית החברה נוסדה בשנת 2000 ומשרדיה הראשיים ממוקמים באוק רידג' קרוליינה הצפונית

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

BKOR מציגה רווחיות איתנה וייצור מזומנים חיובי, עם פרופיל מינוף שבדרך כלל ניתן לניהול. הנושא המרכזי הוא תנודתיות: הצמיחה בהכנסות ובתזרים המזומנים הייתה לא עקבית, ו-ROE ירד מרמות השיא המוקדמות יותר, דבר שממתן את האיכות הכוללת למרות ההתאוששות החזקה ב-2025.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות43.14M44.28M25.64M35.36M28.09M27.39M
רווח גולמי29.19M29.36M25.64M25.97M25.70M25.03M
EBITDA10.07M11.63M8.47M8.81M9.95M11.28M
רווח נקי7.85M8.01M5.67M5.74M6.66M7.76M
מאזן
סך הנכסים660.64M660.24M663.68M619.39M589.28M586.92M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר8.92M8.84M21.18M20.43M50.36M88.08M
סך החוב72.91M47.58M40.23M38.66M49.75M20.39M
סך ההתחייבויות586.32M588.95M600.69M561.05M536.64M535.59M
הון בעלי המניות74.31M71.29M62.99M58.35M52.64M51.33M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.007.00M5.38M7.07M8.86M7.56M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.008.82M6.48M7.30M9.31M7.93M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.005.89M-43.87M-57.93M-47.65M19.88M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.00-13.49M38.14M20.70M606.00K38.93M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
BKORBKOR
74תשואת יתר
BOTJBOTJ
69ניטרלי
FUSBFUSB
69ניטרלי
UBCPUBCP
63ניטרלי
BYFCBYFC
51ניטרלי
FNWBFNWB
46ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אוק רידג' פייננשל סרוויסז74תשואת יתר$88.51M11.1510.97%1.85%-0.13%14.86%
Bank Of The James Financial Group69ניטרלי$107.95M8.9714.94%1.49%7.06%52.33%
פירסט יו אס בנשרס69ניטרלי$90.83M11.967.58%1.70%3.80%43.33%
יונייטד בנקורפ63ניטרלי$81.21M9.9711.53%5.92%6.21%8.32%
ברודווי פייננשל51ניטרלי$106.33M-4.23-7.74%—10.60%-935.88%
פירסט נורת'ווסט בנקורפ46ניטרלי$97.30M-1,100.00-0.03%0.59%-6.23%99.73%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
31.954.7217.33%
23.767.8249.06%
11.464.8874.16%
14.161.8515.01%
16.503.6828.65%
10.230.899.53%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026