ניתוח באמצעות AI של בנק פירסט נשיונל (BFC)
בנק פירסט נשיונל (NASDAQ:BFC)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $174.00(▲13.21% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
BFC מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות, צמיחה ומינוף נמוך, וכן בזכות אינדיקטורים טכניים תומכים, כאשר המניה נסחרת מעל הממוצעים הנעים המרכזיים. הציון מתמתן בשל תמחור ממוצע בלבד, עם P/E של כ-19.86 ותשואה של כ-1.28%, וכן בשל שונות מסוימת בתזרים המזומנים; אירועים תאגידיים מהווים גורם חיובי מתון, אך מוסיפים סיכון ביצועי בשל הרכישה הממתינה.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה וצמיחה בהכנסות
ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים עלו ב-10.31% והרווח הנקי הגיע ל-81.1 מיליון דולר, בעוד ששיעורי הרווחיות הנקייה ו-EBITDA עמדו על כ-27.8% ו-36.9%, בהתאמה. הדבר מצביע על יכולת עקבית לייצר רווחים ועל בסיס תפעולי איתן, למרות נרמול מסוים בשולי הרווח.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בנק פירסט נשיונל (BFC)
- שווי שוק
- $1.62B
- תשואת דיבידנד
- 1.29%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 62.20K
- מכפיל רווח (P/E)
- 19.2
- בטא (שנתי)
- 0.66
- צמיחת הכנסות
- 23.23%
- צמיחת רווח למניה
- 11.02%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 380
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בנק פירסט נשיונל הוקמה בשנת 1894 ומשרדיה הראשיים ממוקמים במניטווק, ויסקונסין. החברה פועלת כחברת האם של בנק פירסט. מוסד פיננסי זה מספק מגוון רחב של פתרונות פיננסיים לצרכנים ולעסקים ברחבי ויסקונסין, ומשרת קהל לקוחות מגוון הכולל עסקים, בעלי מקצוע, יחידים, אגודות וגופים ממשלתיים. סל המוצרים שלה כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, כגון חשבונות עובר ושב, חיסכון, שוק כספים, פרישה וחיסכון בריאותי, לצד תעודות פיקדון ואפשרויות אחרות של פיקדונות לזמן קצוב. החברה מספקת גם מוצרי משכנתה למגורים. מעבר לבנקאות הבסיסית, בנק פירסט נשיונל מציעה כרטיסי אשראי, שירותי כספומט, ביטוח, עיבוד נתונים וטכנולוגיית מידע, שירותי השקעות ושמירה, וכן ניהול מזומנים. הלקוחות יכולים לגשת לענייניהם הפיננסיים גם באמצעות פלטפורמות בנקאות מקוונת, טלפונית וניידת. תיק ההלוואות של החברה רחב ומכסה צרכים שונים. הוא כולל מימון נדל ן, כגון הלוואות לנכסים מסחריים, משכנתאות למגורים והלוואות הון עצמי לדיור. עבור עסקים, החברה מספקת הלוואות מסחריות ותעשייתיות המיועדות להון חוזר, למימון חייבים ומלאי, ולצרכים תפעוליים אחרים. סוגי הלוואות נוספים כוללים מימון בנייה ופיתוח, הלוואות למגורים עבור נכסים של 1 עד 4 משפחות, ומגוון הלוואות צרכניות לשימוש אישי וביתי, לרבות הלוואות בתשלומים, מובטחות ושאינן מובטחות, וכן קווי אשראי מתחדשים. בנק פירסט נשיונל פועלת באמצעות 21 סניפים הפרוסים בתשעה מחוזות בוויסקונסין, מניטווק, אאוטגמי, בראון, וינבגו, שבויגן, וופקה, אוזוקי, מונרו וג ףרסון. החברה אימצה את שמה הנוכחי, בנק פירסט נשיונל, ביוני 2019, לאחר שפעלה קודם לכן בשם בנק פירסט נשיונל.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של BFC משקפים בנק אזורי רווחי, בעל בסיס הון חזק, עם מדדי מינוף משתפרים ותשואה על ההון יציבה. ההכנסות והרווחים צמחו באופן משמעותי במהלך השנים האחרונות, אם כי נראה ששיעורי הרווחיות עוברים נרמול מרמות השיא של 2023. תזרים המזומנים נותר חיובי, עם צמיחה חזקה לאחרונה בתזרים המזומנים החופשי, אך תזרים המזומנים מפעילות שוטפת היה תנודתי יותר, ולכן עקביות המזומנים היא התחום המרכזי למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GABCBFC
SRCE
QCRH
FMBH
LKFNמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026