ניתוח באמצעות AI של באנקפירסט (BANF)
באנקפירסט (NASDAQ:BANF)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $120.00(▲8.55% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 22.09.2026
הציון מונע בעיקר מאיכות פיננסית חזקה, הכוללת רווחיות, מינוף שמרני ויצירת מזומנים יציבה. מנגד, הוא מושפע מאותות טכניים חלשים, עם מחיר הנמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים, MACD שלילי ו-RSI נמוך, וכן מירידה אחרונה בהכנסות, בעוד שהתמחור סביר והעדכון התאגידי האחרון תומך, אך אינו מהווה זרז משמעותי.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה
הרווחיות הגבוהה והמשתפרת של באנקפירסט מספקת בסיס רווחים עמיד לבנק אזורי. מרווחים חזקים יכולים לתמוך ביצירת הון, לספוג עלויות אשראי רגילות, ולממן המשך מתן הלוואות והשקעה בשירות ללקוחות, מבלי להסתמך רק על מימון חיצוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת באנקפירסט (BANF)
- שווי שוק
- $3.63B
- תשואת דיבידנד
- 1.68%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 139.82K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.5
- בטא (שנתי)
- 0.79
- צמיחת הכנסות
- 4.09%
- צמיחת רווח למניה
- 6.79%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 2,260
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
באנקפירסט משמשת כחברת האחזקות הבנקאית האם של באנקפירסט ומספקת מגוון רחב של שירותי בנקאות מסחרית ללקוחות קמעונאיים ולעסקים קטנים ובינוניים פעילותה מאורגנת בחטיבות מרכזיות בנקים מטרופוליניים בנקים קהילתיים פגסוס בנק ומגזר שירותים פיננסיים אחרים המוסד מציע מבחר מקיף של אפשרויות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חשבונות משיכה סחירים חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספים חשבונות סוויפ וחשבונות מועדון וכן חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון הוא מספק גם מאפיינים נלווים כגון הגנה מפני משיכת יתר ושירותי חיוב אוטומטי בתחום האשראי באנקפירסט מציעה מגוון הלוואות מסחריות ופיננסיות המותאמות לתמיכה בהון חוזר ברכישה או בהרחבה של מתקנים ברכישת ציוד ובצרכים עסקיים אחרים תיק האשראי שלה כולל תחומים ייעודיים כגון בנקאות פרטית מימון למגזר האנרגיה נדלן מסחרי ונדלן למגורים וכן הלוואות מסחריות ותעשייתיות כלליות בנוסף היא מעניקה הלוואות צרכניות למימון רכישת מוצרים אישיים כגון כלי רכב סירות ופריטי משק בית וכן למימון חופשות ולימודים מעבר לפעילויות הבנקאיות העיקריות שלה החברה עוסקת בניהול השקעות ובניהול נאמנויות עבור יחידים ישויות תאגידיות ותוכניות להטבות עובדים היא פועלת גם כנאמן לאיגרות חוב וכסוכן משלם עבור גופים מוניציפליים וממשלתיים רבים ברחבי אוקלהומה שירותים נוספים כוללים בנקאות כתבת לרבות עיבוד פריטים ומחקר מיזמי השקעות בנדלן ופעילות סוכנות ביטוח היצע השירותים שלה כולל גם העברות כספים שירותי גבייה כספות ופתרונות לניהול מזומנים באנקפירסט משרתת בעיקר לקוחות במרכזי מסחר לא מטרופוליניים ובאזורים עירוניים בתוך האזורים הסטטיסטיים המטרופוליניים שלה באוקלהומה החברה מחזיקה רשת רחבה של 108 סניפים בנקאיים ברחבי אוקלהומה בתוספת שלושה סניפים בדאלאס טקסס באנקפירסט נוסדה בשנת 1984 ונודעה בתחילה בשם יונייטד קומיוניטי קורפוריישן לפני ששינתה את שמה בנובמבר 1988 ומטה החברה ממוקם באוקלהומה סיטי אוקלהומה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, BANF מציגה מאפיינים של בנק אזורי איכותי ורווחי, עם פרופיל חוב מדווח שמרני, תשואה חזקה ועקבית על ההון, והמרה טובה של תזרים מזומנים חופשי. מנגד, מגמת ההכנסות נחלשה בתקופת 12 החודשים האחרונים העדכנית ביותר, וקיימת מידה מסוימת של חוסר עקביות במדדי כיסוי תזרים המזומנים, מה שממתן את התמונה הפונדמנטלית החזקה מלבד זאת.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FFIN
WSBCBANF
RNST
FIBK
SFNCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 22 בספטמבר 2026