דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ABN AMRO Bank Unsponsored ADR (AAVMY)

AAVMY

ABN AMRO Bank Unsponsored ADR (OTHER OTC:AAVMY)

דירוג:
62ניטרלי
מחיר יעד:
$51.00(▲5.28% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי יסודות פיננסיים מעורבים, עם רווחיות יציבה אך מינוף גבוה ותזרימי מזומנים תנודתיים. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמת עלייה ברורה, אם כי המומנטום מתוח יתר על המידה. התמחור סביר, עם מכפיל רווח ברמה של אמצע העשרה ודיבידנד מתון, בעוד ששיחת התוצאות האחרונה הייתה חיובית נטו, בעקבות העלאת התחזית ל-NII ושיפור בתחזית העלויות, אך זאת לצד לחצים מכיוון ההון והמרווחים.

תחזית דמי ניהול הוצאות ריבית נטו הועלתה

תחזית גבוהה יותר להכנסות ריבית נטו תומכת בתחזית הרווחים מפעילות הליבה של הבנק, ומצביעה על כך שפעילויות ההלוואות, הפיקדונות ופעילויות NIBC שנרכשו יכולות לתמוך בהכנסות במהלך כמה מהרבעונים הקרובים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ABN AMRO Bank Unsponsored ADR (AAVMY)

שווי שוק
$37.51B
תשואת דיבידנד
4.15%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
3.27K
מכפיל רווח (P/E)
14.2
בטא (שנתי)
0.76
צמיחת הכנסות
4.21%
צמיחת רווח למניה
19.31%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
25,342
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Diversified

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ABN AMRO Bank Unsponsored ADR הוא מוסד פיננסי המציע מגוון רחב של פתרונות בנקאיים הוא משרת צרכנים פרטיים לקוחות פרטיים אמידים ועסקים תאגידיים בהולנד ובשווקים בינלאומיים פעילות הבנק מאורגנת באופן אסטרטגי בשלוש חטיבות ליבה בנקאות פרטית ועסקית ניהול עושר ובנקאות תאגידית במסגרת תיק הפעילויות המגוון שלו ABN AMRO Bank Unsponsored ADR מציע שירותים כגון חשבונות פיקדון ומכשירי חיסכון שונים לצד מימון לדיור המוצע תחת המותג פלוריוס הוא גם מספק הלוואות אישיות באמצעות מגוון מותגים לרבות אלפא קרדיט Nederland קרדיוואנס דפאם מאניו והמותג ABN AMRO Bank Unsponsored ADR החברה מנהלת ומעבדת שירותי כרטיסי אשראי מספקת אפשרויות אשראי גמיש מתחדש ותומכת בלקוחות בתכנון פרישה באמצעות תוכניות פנסיה וכן מגוון מוצרי ביטוח חיים וביטוח שאינו ביטוח חיים עבור לקוחותיה העסקיים והמוסדיים ABN AMRO Bank Unsponsored ADR מספקת מימון ייעודי המבוסס על נכסים הכולל פתרונות להון חוזר ליסינג ציוד והלוואות וכן תוכניות ליסינג לספקים נוסף על כך היא מספקת שירותי בנקאות פרטית וניהול עושר במטרה לסייע ללקוחות להגדיל ולשמר את נכסיהם הבנק הוא גם גורם מרכזי בשווקים הפיננסיים ומציע שירותי נגזרים וסליקת מניות הבנק נוסד בשנת 2009 ומחזיק את בסיס הפעילות המרכזי שלו באמסטרדם הולנד

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ABN AMRO Bank Unsponsored ADR מציגה רווחיות בריאה בתקופה האחרונה והאצה מחודשת משמעותית בהכנסות בשנת 2025, הנתמכת בתשואה על ההון חיובית ברמה של חד-ספרתי בינוני עד דו-ספרתי נמוך. מנגד, החברה פועלת עם מינוף גבוה באופן עקבי ומציגה תנודתיות בולטת בתזרים המזומנים, לרבות כמה שנים של תזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ושל תזרים מזומנים חופשי. באופן כללי, האיכות הפיננסית נראית משופרת בתקופה האחרונה, אך היציבות, ובמיוחד העקביות של תזרים המזומנים, נותרת הנקודה המרכזית למעקב.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות17.73B16.88B19.50B8.78B10.15B7.64B
רווח גולמי9.52B8.76B8.94B8.59B7.64B7.64B
EBITDA3.60B3.26B3.58B0.002.55B2.03B
רווח נקי2.53B2.25B2.40B2.70B1.87B1.23B
מאזן
סך הנכסים456.81B413.21B385.05B377.91B379.58B399.11B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר35.24B51.53B45.80B55.05B62.84B68.25B
סך החוב117.00B79.02B81.54B54.44B63.96B67.72B
סך ההתחייבויות432.71B386.17B358.94B353.74B356.77B377.11B
הון בעלי המניות24.10B27.04B26.11B24.17B22.81B21.99B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.004.17B-11.25B-9.32B-8.33B9.40B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.004.45B-10.80B-7.82B-8.14B9.60B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-16.40B-4.81B-1.72B-239.00M3.86B
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.0016.78B6.16B2.01B2.95B-7.38B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
BBVABBVA
79תשואת יתר
NWGNWG
72תשואת יתר
BCSBCS
67ניטרלי
SANSAN
65ניטרלי
AAVMYAAVMY
62ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה79תשואת יתר$143.08B12.0119.31%4.15%12.11%14.33%
נטווסט גרופ72תשואת יתר$70.30B7.0116.16%4.87%6.60%29.61%
ברקליס67ניטרלי$76.89B8.9010.11%1.61%12.33%22.63%
בנקו סנטנדר ארה"ב65ניטרלי$196.51B10.8415.48%2.24%16.84%33.67%
ABN AMRO Bank Unsponsored ADR62ניטרלי$37.51B14.1810.15%4.15%4.21%19.31%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
46.1317.2159.50%
25.727.2339.12%
22.793.2716.77%
17.513.7427.11%
13.303.5836.82%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026