דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של זאיוןס בנקורפריישן (ZION)

ZION

זאיוןס בנקורפריישן (NASDAQ:ZION)

דירוג:
73תשואת יתר
מחיר יעד:
$70.00(▲2.46% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
20.10.2026

הציון של ZION נתמך בעיקר בשיפור בביצועים הפיננסיים, כולל רווחיות חזקה יותר, מינוף טוב יותר, ועלייה חדה בייצור המזומנים, וכן בתמחור אטרקטיבי, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד יציבה. שיחת הוועידה בנושא התוצאות תומכת בתחזית, עם הנחיות חיוביות ואיכות אשראי חזקה, אך האינדיקטורים הטכניים מעורבים עד חלשים, עם MACD שלילי ומחיר הנמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים, דבר שממתן את הציון הכולל.

הכנסות מריבית נטו

הריביות הגבוהות יותר צפויות להעלות את הכנסות הריבית נטו של זאיוןס בנקורפריישן, ולשפר את הרווחיות הליבתית ככל שמרווחי ההלוואות מתרחבים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת זאיוןס בנקורפריישן (ZION)

שווי שוק
$9.66B
תשואת דיבידנד
2.6%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.63M
מכפיל רווח (P/E)
8.1
בטא (שנתי)
1.10
צמיחת הכנסות
4.23%
צמיחת רווח למניה
46.24%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
9,195
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

זאיוןס בנקורפריישן הוא מוסד פיננסי ותיק, שנוסד בשנת 1873 ומשרדו הראשי ממוקם בסולט לייק סיטי, יוטה. החברה פועלת בעיקר במערב ארצות הברית ומספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים באריזונה, קליפורניה, קולורדו, איידהו, נבדה, ניו מקסיקו, אורגון, טקסס, יוטה, וושינגטון וויומינג. היצע השירותים המגוון של החברה כולל בנקאות תאגידית, בנקאות מסחרית, בדגש על עסקים קטנים ובינוניים, ומימון נדלן מסחרי. החברה מספקת גם שירותי מימון מוניציפלי וציבורי, בנקאות קמעונאית, כולל משכנתאות למגורים, שירותי נאמנות, ניהול עושר ובנקאות ללקוחות פרטיים, וכן מוצרי שוקי הון. נכון ל 31 בדצמבר 2020, זאיוןס בנקורפריישן החזיקה ברשת של 422 סניפים, מהם 273 בבעלות ו 149 במיקומים שכורים. המוסד, שנודע בתחילה בשם זיבי, אימץ רשמית את שמו הנוכחי, זאיוןס בנקורפריישן, בספטמבר 2018.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, זאיוןס בנקורפריישן מציגה מגמת שיפור חיובית ב-12 החודשים האחרונים: הרווחיות ושולי הרווח התרחבו, המינוף השתפר, ותזרים המזומנים הואץ עם המרה חזקה ביחס לרווחים. מנגד, הגורמים המקזזים העיקריים הם מגמת ההכנסות הלא אחידה לאורך השנים האחרונות ופרופיל המינוף ההיסטורי התנודתי, שעשויים לשוב ולהופיע כגורם סיכון בהתאם לסביבה התפעולית.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות5.17B4.94B4.99B4.62B3.34B2.97B
רווח גולמי3.69B3.32B3.06B2.98B3.03B3.19B
EBITDA1.62B1.29B1.14B1.03B1.26B1.43B
רווח נקי1.17B899.00M784.00M680.00M907.00M1.13B
מאזן
סך הנכסים89.04B88.99B88.78B87.20B89.55B93.20B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר21.37B12.18B12.63B12.50B13.91B34.93B
סך החוב3.18B4.34B4.37B4.54B11.07B1.92B
סך ההתחייבויות81.36B81.81B82.65B81.51B84.65B85.74B
הון בעלי המניות7.68B7.18B6.12B5.69B4.89B7.46B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי2.05B981.00M1.05B772.00M1.28B423.00M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת2.19B1.10B1.15B885.00M1.47B629.00M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-94.00M709.00M-1.64B2.37B1.41B-11.58B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-2.11B-1.78B427.00M-3.20B-2.81B11.00B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
UMBFUMBF
81תשואת יתר
ZIONZION
73תשואת יתר
COLBCOLB
73תשואת יתר
CFRCFR
67ניטרלי
FIBKFIBK
67ניטרלי
WALWAL
60ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אומבר פייננשל81תשואת יתר$10.29B11.2212.17%1.20%28.55%37.78%
זאיוןס בנקורפריישן73תשואת יתר$9.66B8.1016.25%2.60%4.23%46.24%
קולומביה בנקינג סיסטם73תשואת יתר$8.73B10.6411.08%4.72%22.13%29.83%
קאלן פרוסט בנקרס67ניטרלי$9.76B14.8015.04%2.45%1.94%13.72%
פירסט אינטרסטייט בנקסיסטם67ניטרלי$3.51B11.429.49%4.93%-8.97%35.06%
ווסטרן אליאנס בנקורפוריישן60ניטרלי$8.30B8.3213.09%1.97%9.43%11.90%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
66.2016.0532.01%
30.867.0829.80%
157.0537.0430.87%
36.787.1224.01%
135.5125.9323.66%
76.120.600.79%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 20 באוקטובר 2026