ניתוח באמצעות AI של דבליו־טי־בי פייננשל קלאס בי (WTBFB)
דבליו־טי־בי פייננשל קלאס בי (OTHER OTC:WTBFB)
- דירוג:
- 67ניטרלי
- מחיר יעד:
- $499.00(▲8.08% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 07.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי שיפור בביצועים הפיננסיים בשנת 2025, לרבות רווחים, מרווחים ותזרים מזומנים חזקים יותר, אך הוא מתמתן בשל תנודתיות היסטורית במאזן ובתזרים המזומנים. האינדיקטורים הטכניים הם ניטרליים, עם תמיכה מתונה בטווח הארוך יותר, בעוד שהתמחור מהווה גורם חיובי מובהק בשל מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד.
גורמים חיוביים
התאוששות ברווחיות
ההתאוששות החדה ברווח הנקי ובשולי הרווח מצביעה על כך שהבנק השיב לעצמו יכולת מהותית לייצר רווחים בשנת 2025. אם הרווחיות תישאר קרובה יותר לרמה משופרת זו, היא עשויה לתמוך ביצירת הון פנימית חזקה יותר, בחוסן ובהמשך השקעה במגוון שירותי הבנקאות הקהילתית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת דבליו־טי־בי פייננשל קלאס בי (WTBFB)
- שווי שוק
- $1.12B
- תשואת דיבידנד
- 2.21%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 421.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.1
- בטא (שנתי)
- 0.21
- צמיחת הכנסות
- 4.11%
- צמיחת רווח למניה
- 48.39%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,225
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
דבליו טי בי פייננשל קלאס בי פועלת כחברת החזקות עבור וושינגטון טראסט בנק, ומספקת קשת רחבה של שירותים פיננסיים ללקוחות עסקיים ופרטיים. שירותים אלה כוללים בנקאות מסורתית, אחריות נאמנות, ניהול נכסים ועושר, והלוואות משכנתה. מגוון מוצרי הפיקדון שלה כולל חשבונות עובר ושב, חיסכון ושוק כספי, לצד אפשרויות ייעודיות כגון חשבונות חיסכון בריאותיים, חשבונות פרישה אישיים, חשבונות מנותחים, וסוגים שונים של תעודות פיקדון. החברה מספקת גם כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב. בתחום ההלוואות, הלקוחות יכולים לקבל גישה למגוון רחב של אפשרויות מימון, כולל מימון לבתים, לכלי רכב, מכוניות, סירות, אופנועים, קרוואנים, להון עצמי לדיור, ולציוד. בנוסף, היא מציעה מימון מחדש של חוב, הלוואות לתקופה, והלוואות חקלאיות, וכן מימון לנדלן מסחרי ומימון של מנהל העסקים הקטנים. זמינים גם קווי אשראי שונים, כגון מתחדשים, אישיים, ולהון עצמי לדיור. המוסד מרחיב את שירותיו גם למוצרי השקעה וייעוץ. אלה כוללים תכנון פרישה וחינוך, קרנות נאמנות, תיווך במניות ובאגח, ביטוח חיים וביטוח סיעודי לטווח ארוך, וקצבאות. פתרונות מקיפים לניהול עושר הם חלק מרכזי מהיצע החברה, וכוללים ניהול השקעות ותיקים, ניהול עבור גופים צדקה וללא כוונת רווח, הסדרת עיזבונות, שירותי משרד משפחתי, ניהול נאמנויות, ניהול הטבות עובדים, ושירותי משמורת. לנוחות בנקאית מודרנית ולתמיכה בעסקים, החברה מספקת ארנקים דיגיטליים, הפקדה מרחוק, ובנקאות מקוונת וניידת. עסקים יכולים גם להסתייע בניהול אוצר ובשירותי סליקה, לצד בנקאות פרטית. נוסף על כך, היא מאפשרת סחר בינלאומי באמצעות מכתבי אשראי דוקומנטריים ומגבים, גבייה דוקומנטרית, מוצרי מטח, ביטוח לחובות לקוחות זרים, ותוכניות ערבות להלוואות יצוא של מנהל העסקים הקטנים. עם נוכחות משמעותית ברחבי צפון מערב האוקיינוס השקט, דבליו טי בי פייננשל קלאס בי מפעילה 42 סניפים ומשרדים בוושינגטון, איידהו ואורגון. החברה נוסדה בשנת 1902, ומשרדיה הראשיים ממוקמים בספוקיין, וושינגטון.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
דבליו־טי־בי פייננשל קלאס בי מציגה התאוששות ברווחים ובתזרים המזומנים בשנת 2025 לאחר תקופה חלשה יותר בשנים 2023–2024, לצד שיעורי רווחיות בריאים יותר ותשואות משופרות. מנגד, חוסר העקביות במאזן—ובפרט הזינוק החד במינוף בשנת 2023—יחד עם מגמות לא אחידות בתזרים המזומנים לאורך השנים, מקזזים זאת. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים משתפרים, אך התנודתיות ההיסטורית מונעת מהפרופיל לקבל ציון גבוה יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CCNE
CPF
BFST
MBWMWTBFB
SBSIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 7 בנובמבר 2026