ניתוח באמצעות AI של דבליו אס אפ אס פייננשל (WSFS)
דבליו אס אפ אס פייננשל (NASDAQ:WSFS)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $87.00(▲11.11% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 07.10.2026
WSFS מקבלת ציון טוב בפרמטרים הפונדמנטליים ובשיחת הרווחים האחרונה, על רקע שיפור ברווחיות, מינוף נמוך, המרה חזקה של תזרים מזומנים, העלאת התחזית והחזר הון משמעותי. הציון הכולל ממותן בשל מומנטום טכני חלש יותר בטווח הקצר, וכן בשל סיכוני קיימות מסוימים הקשורים לתנודתיות בהכנסות ובתזרים המזומנים ולעלייה בתחרות על פיקדונות.
גורמים חיוביים
שיפור הרווחיות ואיכות הרווחים
שולי הרווח שהשתפרו מצביעים על יכולת חזקה יותר לייצר רווחים, בעוד שתזרים המזומנים החופשי שתואם באופן הדוק את הרווח הנקי תומך באיכות הרווחים המדווחים. יחד, מגמות אלה מעניקות לדבליו אס אפ אס פייננשל יכולת גדולה יותר להשקיע בפעילותה, לספוג עלויות אשראי רגילות, ולשמר תשואות לבעלי המניות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת דבליו אס אפ אס פייננשל (WSFS)
- שווי שוק
- $3.90B
- תשואת דיבידנד
- 0.89%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 336.01K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.8
- בטא (שנתי)
- 0.78
- צמיחת הכנסות
- -0.33%
- צמיחת רווח למניה
- 30.90%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 2,335
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
דבליו אס אפ אס פייננשל פועלת כחברת החזקות לחיסכון והלוואות עבור וילמינגטון סייבינגס פאנד סוסייטי, המספקת מגוון שירותים בנקאיים בארצות הברית. פעילותה מתבצעת באמצעות המגזרים בנק דבליו אס אפ אס, קאש קונקט, ועושר ונאמנות. החברה מציעה מוצרי פיקדון, לרבות פיקדונות עובר ושב שאינם נושאי ריבית, שוק כספים, ופיקדונות עובר ושב נושאי ריבית, וכן תעודות פיקדון ותעודות פיקדון גדולות. היא מספקת גם הלוואות, כגון הלוואות מסחריות ותעשייתיות, הלוואות משכנתה מסחריות, והלוואות לבנייה ולפיתוח קרקעות, וכן הלוואות למגורים ולצרכנים, הכוללות משכנתאות למגורים, קווי אשראי והלוואות המובטחים בהון עצמי, הלוואות בתשלומים, קווי אשראי ללא בטוחה, הלוואות לימודים שמקורן בחברה, והלוואות לימודים שנרכשו בעבר. נוסף על כך, החברה מציעה מזומן לכספות כספומט, כספת חכמה ושירותי לוגיסטיקת מזומנים, שירותי תכנון וייעוץ, ניהול השקעות, ושירותי נאמנות אישיים ומוסדיים. דבליו אס אפ אס פייננשל נוסדה בשנת 1832 ומשרדיה הראשיים נמצאים בווילמינגטון, דלאוור.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, דבליו אס אפ אס פייננשל מציגה פרופיל של בנק אזורי רווחי, עם שולי רווח משתפרים וצמיחה חזקה בתקופה האחרונה ב-12 החודשים האחרונים, הנתמכים על ידי פרופיל מינוף נמוך משמעותית לעומת 2022–2023 ובסיס הון שמתרחב בהתמדה. המרת הרווחים לתזרים מזומנים חזקה באופן עקבי, אך הן ההכנסות והן תזרים המזומנים הציגו תנודתיות משנה לשנה, כך שקיימות פרץ הצמיחה האחרון היא הסיכון העיקרי שיש לעקוב אחריו.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
WSBCWSFS
FULT
PFS
UVSP
OCFCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 7 באוקטובר 2026