דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של White River Bancshares (WRIV)

WRIV

White River Bancshares (OTHER OTC:WRIV)

דירוג:
75.2תשואת יתר
מחיר יעד:
$36.00(▼43.22% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
09.09.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, כולל צמיחה טובה יותר, התרחבות בשולי הרווח, ROE גבוה יותר, ותזרים מזומנים תפעולי וחופשי חזק יותר בשנים 2024–2025, וכן מנתונים טכניים תומכים, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD חיובי. התמחור הוא גורם חיובי משני, עם מכפיל רווח סביר ותשואת דיבידנד מתונה, בעוד שהסיכון העיקרי שצוין הוא תנודתיות היסטורית ברווחיות, בתזרימי המזומנים ובמגמות המינוף.

האצה בהכנסות והתרחבות במרווחים

ההכנסות האיצו לאורך 2025, בעוד שהמרווח הנקי התרחב מכ-9.0% ל-14.5% והמרווח התפעולי מ-12.0% ל-18.7% בשנים 2024–2025. שילוב זה מצביע על מינוף רווחים חזק יותר ומעניק לבנק יותר יכולת להשקיע מחדש או לספוג לחץ תפעולי רגיל.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת White River Bancshares (WRIV)

שווי שוק
$157.29M
תשואת דיבידנד
1.62%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.69K
מכפיל רווח (P/E)
10.3
בטא (שנתי)
0.09
צמיחת הכנסות
19.78%
צמיחת רווח למניה
47.55%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
―
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

וייט ריבר בנקשיירס פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור סיגנצ׳ר בנק אוף ארקנסו, המספק שירותים פיננסיים לעסקים קטנים, למשפחות ולחוות. החברה מציעה חשבונות חיסכון אישיים, חשבונות שוק כספי, חשבונות למשקיעים צעירים, חשבונות חיסכון בריאותיים וחשבונות פרישה אישיים, וכן חשבונות עובר ושב לעסקים קטנים, חשבונות מסחריים וחשבונות עובר ושב עסקיים נושאי ריבית. החברה מספקת גם הלוואות אישיות, הלוואות רכב וסירות, הלוואות לפנאי, משכנתאות, הלוואות הון עצמי לדיור, הלוואות של מינהל העסקים הקטנים, הלוואות נדל״ן, הלוואות מובטחות והלוואות בנייה, קווי אשראי ותעודות פיקדון, וכן כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב. בנוסף, החברה מציעה שירותי בנקאות מקוונת, בנקאות סלולרית, בנקאות בהודעות טקסט ובנקאות טלפונית, הפקדה סלולרית, משיכת יתר, סיגנצ׳ר פייננס 360 ושירותי ניהול עושר, לרבות הקצאת נכסים, ניהול נכסים, תכנון עיזבון, תכנון פרישה, אגרות חוב, ביטוח וקצבאות. וייט ריבר בנקשיירס נוסדה בשנת 2005 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בפאייטוויל, ארקנסו.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

וייט ריבר בנקשיירס מציגה שיפור חד בתקופה האחרונה: צמיחה מהירה יותר בהכנסות, התרחבות בשיעורי הרווחיות, שיפור בתשואה על ההון, והתאוששות משמעותית בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי עד 2025. הנושאים העיקריים למעקב הם השונות ההיסטורית, עם תנודות ברווחים ובתזרים המזומנים מוקדם יותר לאורך התקופה, וכן העובדה שהמינוף השתנה באופן מהותי לאורך זמן, אף שהשנה האחרונה מציגה פרופיל בריא יותר של יחס חוב להון.

פירוטדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות95.68M77.08M58.17M43.80M39.36M
רווח גולמי55.25M42.73M34.76M37.65M34.86M
EBITDA19.69M10.69M4.50M8.67M10.46M
רווח נקי13.83M6.93M2.55M5.62M7.05M
מאזן
סך הנכסים1.52B1.29B1.13B982.75M851.96M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר46.97M22.15M17.62M11.84M45.92M
סך החוב78.86M90.64M87.60M90.62M23.06M
סך ההתחייבויות1.41B1.20B1.05B905.28M771.80M
הון בעלי המניות112.91M96.59M79.55M77.47M80.15M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי17.21M7.21M2.59M5.42M15.88M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת19.29M11.50M5.39M11.95M17.38M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-209.07M-149.72M-141.92M-181.43M-87.46M
תזרים מזומנים מפעילות מימון214.60M142.75M142.33M135.39M92.99M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
MGYRMGYR
80תשואת יתר
WRIVWRIV
75תשואת יתר
SFBCSFBC
72תשואת יתר
BSBKBSBK
58ניטרלי
RVSBRVSB
55ניטרלי
SRBKSRBK
54ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
מגיאר בנקורפ80תשואת יתר$125.43M10.479.59%1.81%7.51%20.96%
White River Bancshares75תשואת יתר$157.29M10.2813.62%1.62%19.78%47.55%
Sound Financial Bancorp72תשואת יתר$110.97M13.867.31%1.78%-0.53%27.52%
Bogota Financial58ניטרלי$116.38M43.481.83%—21.45%—
ריברוויו55ניטרלי$119.92M-31.22-2.50%1.52%-11.21%-176.24%
SR Bancorp54ניטרלי$132.59M41.491.80%1.10%6.46%1.90%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
32.659.5241.19%
19.893.2519.52%
5.970.7213.67%
43.53-1.58-3.50%
9.130.131.44%
18.604.0527.84%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 9 בספטמבר 2026