ניתוח באמצעות AI של ורי פייננס (WF)
ורי פייננס (NYSE:WF)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $81.00(▲13.10% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 20.08.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים מתונים, עם רווחיות חזקה ושיפור בתזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים, אך תחת לחץ בשל ירידה חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, תנודתיות ומינוף גבוה. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, עם מגמת עלייה ברורה ומומנטום בריא. התמחור מהווה נקודת חוזקה בולטת, בזכות מכפיל P/E נמוך ותשואת דיבידנד חזקה. שיחת הרווחים האחרונה הייתה בונה, עם תוצאות חזקות, שיפור בפיזור מקורות הפעילות וצעדים ברורים להחזרת הון, לצד סיכוני אשראי, עלויות מימון וסיכונים מאקרו-כלכליים.
גורמים חיוביים
צמיחה מגוונת בהכנסות
הצמיחה בהכנסות מעמלות ובהכנסות שאינן מריבית מרחיבה את בסיס הרווחים מעבר לפעילות ההלוואות, בעוד שהתרומה של הפעילות שאינה בנקאית יותר מהוכפלה פי שלושה והגיעה ל-22.3%. תמהיל זה עשוי להפוך את ההכנסות למגוונות יותר ולתמוך ברווחים עמידים יותר, ככל שורי פייננס מפתחת כמה זיכיונות פיננסיים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ורי פייננס (WF)
- שווי שוק
- $17.45B
- תשואת דיבידנד
- 4.34%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 78.85K
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.2
- בטא (שנתי)
- 0.87
- צמיחת הכנסות
- 14.98%
- צמיחת רווח למניה
- 8.99%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 27,249
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ורי פייננס יחד עם החברות הבנות שלה פועלת כבנק המספק שירותים פיננסיים שונים בקוריאה בסין בארצות הברית בבריטניה ביפן וברחבי העולם החברה פועלת באמצעות מגזרי בנקאות ביטוח כרטיסי אשראי והון ניירות ערך להשקעה ואחרים היא מציעה הלוואות פיקדונות ושירותים נלווים וכן התקשרות ותחזוקה של פוליסות ביטוח תשלום תגמולי ביטוח שירותי סוכני ביטוח ומתווכי ביטוח ואספקת שירותים הקשורים לביטוח חיים החברה מציעה גם כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי שירותי מזומן הלוואות כרטיס ושירותים נלווים מימון ליסינג וכן פעילות בניירות ערך מכירת מכשירים פיננסיים מימון פרויקטים ופתרונות קשורים נוספים בנוסף היא מספקת שירותי ברוקראז עמלות הלוואה שירותים פיננסיים אלקטרוניים טיפול במטבע חוץ שירותי ערבות שירותים הקשורים ליבוא ויצוא והשקעה בניירות ערך במטבע חוץ וכן מוצרי נאמנות השקעה שירותים מקצועיים וקרנות הון פרטי נוסף על כך החברה עוסקת בנדלן בפיתוח ובתחזוקת תוכנות מערכת במימון במידע אשראי בהשקעה ובמסחר בניירות ערך במסחר בנגזרים ובאיגוח נכסים בנוסף היא מציעה ביטוח חיים וכן שירותי פנסיה לפרישה ושירותי ניהול נכסים ורי פייננס נוסדה בשנת 1899 ומשרדה הראשי נמצא בסיאול דרום קוריאה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, ורי פייננס מציגה רווחיות חזקה ופרופיל תזרים מזומנים משתפר ב-12 החודשים האחרונים, אך התמונה הפיננסית מתמתנת בשל ירידה חדה בהכנסות בתקופה האחרונה, ייצור מזומנים תנודתי מבחינה היסטורית, ומינוף מבני גבוה האופייני לבנקים מגוונים. התמונה נראית יציבה עד מספקת, ולא חזקה במיוחד, כאשר הגורמים המרכזיים שעשויים להטות את הכף הם יציבות ההכנסות והיכולת לשמר ייצור מזומנים לאורך המחזור.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BBVAWF
MUFG
SMFG
SANמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 20 באוגוסט 2026