ניתוח באמצעות AI של WEX (WEX)
WEX (NYSE:WEX)
- דירוג:
- 65ניטרלי
- מחיר יעד:
- $204.00(▲7.61% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 29.10.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל תזרים מזומנים חלש ב-12 החודשים האחרונים, עם תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים, לצד מינוף משמעותי, למרות רווחיות מדווחת חזקה. גורמים מקזזים כוללים מומנטום טכני תומך, עם מחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD חיובי, וכן רקע תומך משיחת הוועידה על התוצאות, עם העלאת תחזית, התייחסות חיובית לתזרים מזומנים חופשי חזק, והחזרת הון באמצעות רכישות חוזרות. התמחור נראה סביר על בסיס P/E, אך בנתונים שסופקו אין תמיכה מתשואת דיבידנד.
גורמים חיוביים
גורמי התמחור
אנליסטים מציינים כי העלאות בתחזיות, שהונעו על ידי דלק, תמכו בתמחור גבוה יותר של החברה, וסייעו להצדיק את אמון המשקיעים, בעוד גורמי לחץ שליליים אחרים נמשכים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת WEX (WEX)
- שווי שוק
- $6.07B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 565.28K
- מכפיל רווח (P/E)
- 15.7
- בטא (שנתי)
- 0.95
- צמיחת הכנסות
- 9.75%
- צמיחת רווח למניה
- 51.45%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 6,600
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Infrastructure
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
WEX היא חברת טכנולוגיה פיננסית שהוקמה בשנת 1983 ומשרדיה הראשיים נמצאים בפורטלנד מיין והיא מספקת מגוון שירותים ברחבי ארצות הברית ובעולם החברה שפעלה בשם רייט אקספרס קורפוריישן עד לשינוי שמה באוקטובר 2012 מחלקת את פעילותה לשלוש חטיבות עיקריות חטיבת פתרונות הציים מתמחה בעיבוד תשלומים מקיף עבור ציי רכב הצעותיה כוללות ניהול מלא של לקוחות וחשבונות לרבות הפעלה שימור אשראי ותמיכה בחיוב שירותי סוחרים ופלטפורמות ניתוח מבוססות אינטרנט שנועדו לספק למנהלי ציים תובנות חיוניות לצורך מיטוב הוצאות והון WEX מפיצה פתרונות אלה לציים מסחריים וממשלתיים בגדלים שונים מטווח מקומי ועד לטווח ארוך באמצעות ערוצים ישירים וכן באמצעות בריתות מיתוג משותף או מותג פרטי חטיבת פתרונות הנסיעות והפתרונות הארגוניים מספקת מערכות תשלום מתקדמות הכוללות יכולות תשלום מוטמעות אוטומציה של חשבונות לתשלום וכלים לניהול הוצאות מוצר מרכזי כולל כרטיסים וירטואליים שפותחו במיוחד עבור עסקאות מאובטחות שבהן הכרטיס אינו נוכח חטיבה זו משרתת גופים מסחריים וממשלתיים באמצעות שילוב של גישות שיווק ישירות ועקיפות לבסוף חטיבת פתרונות הבריאות והטבות העובדים מציעה מוצרי תשלום ייעודיים בתחום הבריאות ופלטפורמות תוכנה כשירות ממוקדות צרכן עבור מגזר הבריאות היא כוללת גם פתרונות שכר והטבות עובדים עם דגש מיוחד על ברזיל חטיבה זו מגיעה ללקוחותיה באמצעות רשת רחבה הכוללת תוכניות בריאות מנהלים חיצוניים מוסדות פיננסיים ספקי שכר יועצי הטבות חברות תוכנה וצרכנים פרטיים
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
WEX מציגה יכולת חזקה לייצור רווחים מדווחים ועלייה ברמת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים, אך האיכות הכוללת של התמונה הפיננסית מוגבלת בשל (1) שחיקה בשיעורי הרווחיות לעומת ההיסטוריה השנתית האחרונה, (2) מאזן ממונף עם כרית הון עצמי מצטמצמת, ובעיקר (3) הרעה משמעותית בתזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים, עם תזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שלילי. פרופיל הרווחיות אטרקטיבי, אך השילוב העדכני של תזרים מזומנים ומינוף מגדיל באופן מהותי את הסיכון עד שהמרת הרווח למזומנים תחזור לנורמה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
DLO
PAYO
ACIW
MQWEX
EEFTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 29 באוקטובר 2026