ניתוח באמצעות AI של וושינגטון טראסט בנקורפ (WASH)
וושינגטון טראסט בנקורפ (NASDAQ:WASH)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $43.00(▲8.18% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 11.11.2026
WASH מקבלת את הציון החזק ביותר על יסודות עסקיים משתפרים, הכוללים התאוששות ברווחיות וירידה במינוף, וכן על תחזית רווחים תומכת לשולי הרווח, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מצביעים על מגמת עלייה יציבה. מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד גבוהה מוסיפים תמיכה, אך עקביות לא אחידה לאורך השנים ברווחים ובתזרים המזומנים, לצד סיכונים הקשורים לנדל"ן מסחרי ולהון, משאירים את הציון ברמת שנות ה-70 הנמוכות.
גורמים חיוביים
צמיחה בפיקדונות ובפעילות המסחרית
הצמיחה בפיקדונות לצד התרחבות באשראי המסחרי מצביעה על שיפור במעורבות בזיכיון וביכולת המימון. צנרת עסקאות משמעותית וזכייה בחשבונות מוסדיים עשויות לתמוך בצמיחה סלקטיבית בהלוואות, בעוד שיחס הלוואות לפיקדונות הנמוך מ-95% מספק מרחב לצמיחה ללא לחץ מימוני מיידי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת וושינגטון טראסט בנקורפ (WASH)
- שווי שוק
- $747.12M
- תשואת דיבידנד
- 5.83%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 135.84K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.6
- בטא (שנתי)
- 0.79
- צמיחת הכנסות
- 29.26%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 642
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
וושינגטון טראסט בנקורפ פועלת כחברת החזקות עבור דה וושינגטון טראסט קומפני, ומספקת מגוון רחב של פתרונות בנקאות ופיננסים ללקוחות פרטיים ועסקיים החברה מאורגנת בשתי חטיבות עיקריות בנקאות מסחרית ושירותי ניהול עושר חטיבת הבנקאות המסחרית מעניקה מגוון רחב של מוצרי אשראי לעסקים וליחידים זאת כוללת מימון לנדלן מסחרי כגון משכנתאות ופרויקטי בנייה, למיזמים מסחריים ותעשייתיים, לנכסי מגורים כגון משכנתאות ובניית בתים, ולצרכים צרכניים שונים, כולל קווי אשראי כנגד הון עצמי בדיור, הלוואות אישיות בתשלומים, וכן הלוואות למטוסים בתעופה כללית לצד פעילות ההלוואות, היא מספקת מגוון מקיף של אפשרויות פיקדון, כולל חשבונות עוש נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית, חשבונות חיסכון, חשבונות שוק הכסף, חשבונות פרישה ותעודות פיקדון הלקוחות נהנים גם משירותי בנקאות מודרניים, כגון כרטיסי חיוב, כספומטים, בנקאות טלפונית, פלטפורמות מקוונות וניידות, קליטת פיקדונות מרחוק ושירותי ניהול מזומנים מותאמים חטיבת שירותי ניהול העושר מספקת ייעוץ פיננסי מתמחה, הכולל ניהול השקעות, תכנון פיננסי ושירותי נאמנות ועיזבון מקיפים ללקוחות פרטיים ומוסדיים שירותים אלה כוללים פעולה כנאמן, נציג אישי, שומר נכסים ואפוטרופוס, ניהול הסדרת עיזבונות, והצעת שירותי משמורת מוסדית ותמיכה נאמנותית בנוסף, החברה פועלת כברוקר דילר מורשה, ומעמידה מוצרים כגון קצבאות משתנות ותוכניות חיסכון ללימודים נכון ל 31 בדצמבר 2021, הנוכחות הפיזית שלה כללה 10 סניפים בדרום רוד איילנד, 13 סניפים במטרופולין פרובידנס הרחב ברוד איילנד, וסניף אחד בדרום מזרח קונטיקט וושינגטון טראסט בנקורפ נוסדה בשנת 1800 ומטה החברה נמצא בווסטרלי, רוד איילנד
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של וושינגטון טראסט בנקורפ מציגים התאוששות ברורה: הרווחיות חזרה לרמה נורמלית לאחר ההפסד ב-2024, והמאזן נראה ממונף פחות, עם ירידה מהותית בחוב ושיפור בתשואה על ההון. מנגד, האתגר המרכזי הוא יציבות — צמיחת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים מתונה, ומגמות הרווחים ותזרים המזומנים היו לא אחידות במהלך השנים האחרונות, דבר שמעלה את סיכון הרגישות למחזוריות ולריבית עבור בנק אזורי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PFIS
IBCP
CAREWASH
SHBI
TCBXמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 11 בנובמבר 2026