ניתוח באמצעות AI של וואלי נשיונל (VLY)
וואלי נשיונל (NASDAQ:VLY)
- דירוג:
- 66ניטרלי
- מחיר יעד:
- $14.00(▼0.64% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 28.09.2026
הציון הכולל משקף ביצועים פיננסיים יציבים, אך לא בולטים, ונרטיב עתידי חיובי במיוחד משיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות ומהלכי מיזוגים ורכישות אסטרטגיים, מול מומנטום טכני חלש. התמחור תומך, עם P/E מתון ותשואת דיבידנד של כ-3.36%, אך הירידה המהותית בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, שחיקת המרווחים והאיתותים הטכניים השליליים בטווח הקצר משאירים את הציון בטווח הביניים.
גורמים חיוביים
היפוך מגמה ברווחיות
אנליסטים מצפים להיפוך מגמה מתמשך ברווחיות, המונע על ידי אסטרטגיית חדירה לשוק המתמקדת בבניית קשרי לקוחות, שמגדילה מכירות צולבות במגזר המסחרי ומשפרת את הרווחיות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת וואלי נשיונל (VLY)
- שווי שוק
- $6.86B
- תשואת דיבידנד
- 3.07%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 6.87M
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.5
- בטא (שנתי)
- 0.90
- צמיחת הכנסות
- 1.17%
- צמיחת רווח למניה
- 51.80%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 3,675
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
וואלי נשיונל בנקורפ חברת האחזקות של וואלי נשיונל בנק מספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים הכוללים בנקאות מסחרית בנקאות קמעונאית ביטוח וניהול עושר פעילותה מאורגנת בשלושה מגזרי ליבה הלוואות מסחריות הלוואות צרכניות וניהול השקעות המוסד מקבל מגוון פיקדונות לרבות חשבונות ללא ריבית חשבונות חיסכון חשבונות NOW חשבונות שוק הכסף וחשבונות לתקופות קצובות תיק ההלוואות המגוון שלו כולל הלוואות מסחריות ותעשייתיות משכנתאות לנדלן מסחרי ולמגורים מימון רכב והלוואות המגובות בערך הפדיון במזומן של ביטוח חיים וואלי נשיונל מספקת גם הלוואות הון עצמי לדיור וקווי אשראי וכן הלוואות צרכניות אחרות מובטחות ובלתי מובטחות החברה משקיעה באופן אסטרטגי בניירות ערך שונים ובפיקדונות נושאי ריבית בבנקים אחרים עבור לקוחות בינלאומיים היא מציעה שירותים כגון מכתבי אשראי לגיבוי ומכתבי אשראי דוקומנטריים עסקאות מטח גביות דוקומנטריות העברות בנקאיות בינלאומיות וחשבונות עובר ושב לזרים שאינם תושבים נוסף על כך החברה מספקת שירותי השקעות ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים לצד נאמנויות ואסטרטגיות השקעה מותאמות אישית למגוון תוכניות פרישה היצע שירותי הנאמנות המקיף שלה כולל נאמנויות חיות וצוואתיות ניהול השקעות שירותי משמורת ושירותי נאמנות בנאמנות והליכי ניהול עיזבון שירותים נוספים כוללים ייעוץ לזיכויי מס מגוון מלא של שירותי סוכנות ביטוח רכוש חבות חיים בריאות וביטוח בעלות הלוואות לציוד רפואי ליסינג של ציוד מסחרי אחר והשקעות הקשורות לנדלן הלקוחות נהנים מנוחות מודרנית כגון בנקאות מקוונת בנקאות סלולרית ובנקאות טלפונית הגנה מפני משיכת יתר אפשרויות שירות לרכב והפקדת לילה כספומטים קליטת פיקדונות מרחוק וכספות נכון ליום 31 בדצמבר 2021 וואלי נשיונל בנקורפ הפעילה 232 סניפים בניו ג׳רזי ניו יורק פלורידה ואלבמה החברה נוסדה ב1927 ומשרדיה הראשיים בניו יורק ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
וואלי נשיונל מציגה פרופיל פיננסי יציב באופן כללי: מינוף מתון, שיפור בתשואה על ההון העצמי ותזרים מזומנים חזק יותר ב-12 החודשים האחרונים, עם המרה טובה של רווחים למזומנים. נקודות המעקב העיקריות הן הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ושולי הרווח התפעולי הנמוכים יותר לעומת שנת 2025, לצד תנודתיות היסטורית בתזרים המזומנים. השיפור בשיעור הרווח הנקי והעלייה ברווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים הם גורמים חיוביים, אך שימור כושר ייצור הרווחים צפוי להיות תלוי בייצוב ההכנסות ובשיקום הרווחיות התפעולית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FNB
UBSI
WSFS
FULT
AUBVLYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 28 בספטמבר 2026