מחיר וניתוח של מניית USCB Financial Holdings Class A (USCB)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.23(-1.18%)
$19.29
בסגירה:
(0%)
$19.29
מסחר מאוחר: יונ 16 21:26
טווח יומי$18.93 - $19.85
טווח 52 שבועות$15.57 - $20.79
מחיר בסיס$19.52
מחזור יומי71.15K
מחזור ממוצע (3 ח׳)24.82K
טווח יומי$18.93 - $19.85
טווח 52 שבועות$15.57 - $20.79
מחיר בסיס$19.52
מחזור יומי71.15K
מחזור ממוצע (3 ח׳)24.82K
שווי שוק$357.06M
שווי פעילות$351.99M
סך המזומנים (דוח אחרון)$356.12M
סך החוב (דוח אחרון)$92.34M
מכפיל רווח12.9
בטא0.82
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.49
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.1%
תיאור החברה
USCB Financial Holdings Class A
USCB Financial Holdings Class A משמשת כחברת האם של U.S. Century Bank, המספקת מגוון רחב של פתרונות בנקאות ושירותים פיננסיים. מטרתה המרכזית היא לענות על הצרכים הפיננסיים של עסקים קטנים ובינוניים. המוסד מציע מגוון כלי פיקדונות, כולל חשבונות עו״ש, חסכון, שוק כסף ופיקדונות לזמן קצוב, לצד תעודות פיקדון. ת...
איך החברה מרוויחה כסף
USCB Financial Holdings מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומקדמות הניתנות ללקוחות, וכן מעמלות הקשורות למגוון שירותים בנקאיים. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים ריבית מהלוואות מסחריות, משכנתאות וקווי אשראי, לצד עמלות שירות מחשבונות פיקדון, עיבוד עסקאות ושירותי ניהול עושר. החברה עשויה להפיק תועלת גם משותפויות עם מוסדות פיננסיים אחרים, המאפשרות לה להרחיב את מגוון שירותיה ואת בסיס הלקוחות שלה. בנוסף, תנאי השוק, הביקוש של לקוחות למוצרים פיננסיים וניהול יעיל של תיק ההלוואות שלה תורמים במידה משמעותית להכנסותיה הכוללות.
USCB Financial Holdings מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומקדמות הניתנות ללקוחות, וכן מעמלות הקשורות למגוון שירותים בנקאיים. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים ריבית מהלוואות מסחריות, משכנתאות וקווי אשראי, לצד עמלות שירות מחשבונות פיקדון, עיבוד עסקאות ושירותי ניהול עושר. החברה עשויה להפיק תועלת...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית USCB Financial Holdings Class A
סנטימנט שורי
רווחיות מתמשכתUSCB Financial Holdings Class A מציגה יכולת רווח יציבה, עם שיעורי רווח נקי הקרובים ל-20% ושיעורי רווח תפעולי בטווח הביניים‑גבוה של שנות ה-20. רמת רווחיות זו תומכת ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובעמידות לאורך מחזורי ריבית ואשראי, מה שהופך את הרווחים ליותר צפויים בטווח של מספר חודשים.
הון עצמי חזק יותר ומינוף נמוך יותרהמינוף השתפר באופן משמעותי (חוב להון עצמי כ-0.41 לעומת כ-1.01 בשנת 2023), וההון מבוסס הסיכון נמצא ברמה גבוהה במידה נוחה מעל דרישות המינימום. בסיס הון חזק יותר מפחית את הסיכון במאזן, משפר את יכולת ספיגת ההפסדים ומייצר גמישות במימון צמיחת תיק ההלוואות או החזרי הון לבעלי המניות בטווח הבינוני.
יצירת מזומנים איתנהתזרים המזומנים החופשי שווה בקירוב לרווח הנקי המדווח (תזרים מזומנים חופשי/רווח נקי ~0.99) והוא חיובי באופן עקבי. המרת מזומנים חזקה תומכת בדיבידנדים חוזרים, השקעות ממוקדות ורכישות חוזרות, תוך יצירת חיץ עבור הזיכיון מפני זעזועי מימון קצרים טווח.
סנטימנט דובי
מגמת הכנסות נחלשתההכנסות בארבעת הרבעונים האחרונים ירדו בכ-7.6% לאחר תקופת צמיחה חזקה בעבר. קו עליון נחלש עלול להגביל צמיחה יציבה ברווחים ולהגביר את התלות בשיפור מרווחים או בפריטי עמלות חד-פעמיים כדי לעמוד ביעדי הרווח ברבעונים הקרובים.
הכנסות תנודתיות שאינן מריבית (עמלות החלף)הרבעון הראשון נהנה מעמלות החלף מוגברות, שההנהלה צופה שיחזרו לרמה רגילה. תלות בהכנסות עמלות אפיזודיות או רגישות לשוק מוסיפה תנודתיות לרווחים והופכת את תחזיות ההכנסות לטווח הבינוני לפחות צפויות, אלא אם כן יגדל הגיוון בליבת ההכנסות מעמלות.
עלות פיקדונות ולחצי מימוןלמרות שעלות הפיקדונות השתפרה משנה לשנה, ההנהלה מציינת לחץ תחרותי על הריביות ותנודתיות אחרונה בפקדונות (משיכות מסחריות גדולות). עלויות מימון עולות או יתרות פיקדונות לא יציבות עלולות לצמצם את מרווח הריבית הנקי ולחייב פתרונות מימון יקרים יותר לאורך מספר רבעונים.
רווחיות מתמשכתUSCB Financial Holdings Class A מציגה יכולת רווח יציבה, עם שיעורי רווח נקי הקרובים ל-20% ושיעורי רווח תפעולי בטווח הביניים‑גבוה של שנות ה-20. רמת רווחיות זו תומכת ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובעמידות לאורך מחזורי ריבית ואשראי, מה שהופך את הרווחים ליותר צפויים בטווח של מספר חודשים.
חדשות USCB Financial Holdings Class A
USCB Financial מינו את סרחיו גארידו למנהל האשראי הראשי
. USCB Financial (USCB) מסרו כי סרחיו גארידו מונה לסגן נשיא בכיר ולמנהל האשראי הראשי של הבנק, החל מ־6 ביולי. לואיס דה לה אגילרה, יו”ר, נשיא ומנכ”ל, אמר שידיעתו המעמיקה
USCB Financial ממנה את סרחיו גארידו למנהל אשראי ראשי
USCB Financial החזקות Class A (USCB) הודיעה כי סרחיו גארידו מונה לסגן נשיא בכיר ולמנהל האשראי הראשי של הבנק, החל מ-6 ביולי. “ההיכרות המעמיקה של סרחיו עם המוסד, שיקול הדעת החזק שלו בתחום האשראי והמנהיגות המוכחת שלו מכינים אותו היטב לתפקיד מנהל האשראי הראשי,” אמר לואיס דה לה אגילרה, יושב
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על מניות USCB Financial (USCB) ל-24 דולר מ-23 דולר וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy
סטיבן סקוטן, אנליסט ,Piper Sandler העלה את מחיר היעד של הפירמה לאחר שהחברה שוב פרסמה תוצאות חזקות ברבעון זה. . . הפירמה מציינת כי הצמיחה הכוללת בהלוואות ובהפקדות הייתה חזקה,
Piper Sandler מעלה את מחיר היעד של USCB Financial ל-24 דולר מ-23 דולר
האנליסט סטיבן סקוטן מ-Piper Sandler העלה את מחיר היעד של הפירמה עבור מניית USCB Financial החזקות Class A (USCB) ל-24 דולר מ-23 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג קנייה (משקל יתר). בפירמה מציינים כי החברה שוב דיווחה על תוצאות חזקות ברבעון זה. הצמיחה הכוללת בהלוואות ובהפקדות הייתה חזקה, מרווח הריבית הנקי
Raymond James מחיר היעד הורד על USCB Financial ל-22 דולר מ-23 דולר
. האנליסט מ-Raymond James, מייקל רואוז, הוריד את מחיר היעד של הפירמה על USCB Financial (USCB) ל-22 דולר מ-23 דולר וממשיך להעניק למניה דירוג Strong Buy. . תוצאות הרבעון היו
ריימונד ג'יימס הוריד את מחיר היעד ל‑USCB Financial ל‑22 דולר מ‑23 דולר
האנליסט של ריימונד ג'יימס מייקל רוז הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור USCB Financial החזקות Class A (USCB) ל‑22 דולר מ‑23 דולר וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה חזקה (קנייה חזקה). התוצאות הרבעוניות היו בהתאם לציפיות הקונצנזוס ברווח למניה המתואם (core EPS) וברווח התפעולי לפני הפרשות (PPNR), אך מתחת
USCB Financial מדווחת על רווח רבעוני (Q1) של 51 סנט למניה, תחזית הקונצנזוס הייתה 47 סנט
מדווחת על הכנסות ברבעון הראשון (Q1) של 26.18 מיליון דולר, תחזית הקונצנזוס הייתה 25.95 מיליון דולר. מדווחת על שווי ספרים מוחשי למניה ברבעון הראשון של 12.23 דולר. מדווחת על יחס הון CET1 ברבעון הראשון של 11.09%. “החברה הציגה רבעון שיא, שנבע מביצועי ליבה חזקים ברווחים ומשמעת גבוהה בניהול המאזן. הרווח
USCB Financial מדווחת על רווח תפעולי מתואם למניה ברבעון הרביעי של 44 סנט, לעומת צפי ל-50 סנט
מדווחת על הכנסות ברבעון הרביעי בסך 25.53 מיליון דולר, לעומת צפי האנליסטים ל-26.34 מיליון דולר. “סיימנו את 2025 עם ביצועים חזקים ויישום מוצלח בכל חלקי הארגון. הצגנו שלושה רבעונים רצופים של שיא ברווח המדולל למניה, מה שמדגים את החוזק והחוסן של מודל העסקים שלנו. תוצאות הרבעון הרביעי היו בהתאם לציפיות
USCB Financial מעלים את הדיבידנד הרבעוני ל‑12.5 סנט למניה
. . USCB Financial (USCB) הודיעו כי הדירקטוריון שלהם הכריז על דיבידנד רבעוני רגיל במזומן של 12.5 סנט למניית ה‑Class A הרגילה. הדיבידנד החדש גבוה ב‑25% מהדיבידנד הרבעוני הקודם, שעמד
USCB Financial מעלה את הדיבידנד הרבעוני ל‑12.5 סנט למניה
USCB Financial (USCB) הודיעה כי הדירקטוריון שלה הכריז על דיבידנד רבעוני רגיל במזומן בגובה 12.5 סנט למניית רגילה מסוג A. מדובר בעלייה של 25% לדיבידנד למניה בהשוואה לדיבידנד הרבעוני הקודם, שעמד על 10 סנט למניה. הדיבידנד במזומן ישולם ב‑5 במרץ לבעלי מניות הרשומים בספרי החברה נכון לסיום יום העסקים ב‑17