ניתוח באמצעות AI של טרי־קאונטי פייננשל גרופ (TYFG)
טרי־קאונטי פייננשל גרופ (OTHER OTC:TYFG)
- דירוג:
- 67.45ניטרלי
- מחיר יעד:
- $88.00(▲10.83% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, עם התאוששות בהכנסות וברווחים וירידה במינוף, ובתמיכת עוצמה חזקה של המגמה הטכנית. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל קריאות מומנטום גבוהות מאוד המצביעות על קניית יתר, ROE ברמה בינונית בלבד, יציבות בינונית בתזרים המזומנים, וכן סיכוני ביצוע ורגולציה אופייניים למיזוגים; התמחור נראה סביר, אך תשואת הדיבידנד מתונה.
גורמים חיוביים
שיפור המינוף (יחס חוב להון נמוך יותר)
ירידה מתמשכת ביחס החוב להון לכ־0.70 מפחיתה באופן מהותי את הסיכון במאזן ואת נטל הריבית, ומגדילה את העמידות בפני זעזועי ריבית ולחצי אשראי. שיפור זה מחזק את הגמישות הפיננסית לצמיחה אורגנית, להקצאת הון ולניהול ההון הרגולטורי בטווח הבינוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טרי־קאונטי פייננשל גרופ (TYFG)
- שווי שוק
- $192.95M
- תשואת דיבידנד
- 1.54%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.77K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.6
- בטא (שנתי)
- 0.13
- צמיחת הכנסות
- 6.40%
- צמיחת רווח למניה
- 41.65%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 279
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
טרי־קאונטי פייננשל גרופ פועלת כחברת החזקות עבור פירסט סטייט בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים לצרכנים פרטיים וללקוחות תאגידיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה פיקדונות לפי דרישה תעודות פיקדון ומגוון חשבונות עובר ושב וחיסכון המותאמים לשימוש אישי ועסקי מגוון מוצרי האשראי שלה כולל משכנתאות לדיור קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור הלוואות רכב הלוואות אישיות מימון נדלן מסחרי הלוואות עסקיות לזמן קצוב הלוואות חקלאיות והלוואות לציוד חקלאי בנוסף היא מספקת הלוואות בתשלומים ושירותי משכנתאות בשוק המשני מעבר לבנקאות המסורתית טרי־קאונטי פייננשל גרופ מציעה כרטיסי אשראי פרטיים ועסקיים לצד פתרונות ייעודיים לעסקים כגון ניהול אוצר מקוון ונייד שירותי ACH ואימות חיובי לצקים שירותי כרטיסי סוחר קליטת פיקדונות מרחוק ומערכת FSBpaynow הקניינית שלה הקבוצה מגוונת עוד את תיק השירותים שלה באמצעות בנקאות משכנתאות ביטוח ושירותי השקעות הלקוחות מקבלים שירות באמצעות הסניף הראשי שלה במנדוטה אילינוי ורשת רחבה של סניפים באילינוי ובכלל זה בפרו להמוי מקנאב סטריטור אוטווה ארלוויל בלומינגטון אוקברוק טראס סנט צארלס גנבה בטביה נורת אורורה שבונה ווטרמן סיקמור רושל פרינסטון ומערב ברוקלין פעילות בנקאות המשכנתאות שלה מפעילה גם משרדים באילינוי ובוויסקונסין החברה נוסדה בשנת 1986 ומשרדיה הראשיים נמצאים במנדוטה אילינוי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
TYFG מציגה יסודות פיננסיים משתפרים: ההכנסות והרווחיות התחזקו לקראת 2025, והמינוף ירד מרמות השיא הקודמות. הנקודות המרכזיות למעקב הן התנודתיות ההיסטורית, הן בהכנסות והן בתזרים המזומנים, וכן תשואה על ההון שנמצאת רק בטווח הבינוני, מה שעשוי להגביל את פוטנציאל העלייה בשווי, אלא אם הרווחיות ויצירת המזומנים יהפכו לחזקות באופן עקבי יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SFBCTYFG
UNB
BSBK
RVSB
SRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026