ניתוח באמצעות AI של Brookfield Wealth Solutions (BNT)
Brookfield Wealth Solutions (TSX:BNT)
- דירוג:
- 67ניטרלי
- מחיר יעד:
- C$57.00(▼2.60% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 18.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים טובים, עם תזרים מזומנים חזק ושיפור ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל מינוף גבוה במאזן ומיקום טכני חלש, כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים ומציגה מומנטום מתון.
iShares MSCI Canada ETF (EWC) לעומת Brookfield Wealth Solutions (BNT)
- שווי שוק
- C$18.83B
- תשואת דיבידנד
- 0.67%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 58.79K
- מכפיל רווח (P/E)
- 78.1
- בטא (שנתי)
- 1.46
- צמיחת הכנסות
- -18.43%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- קנדה
- מספר עובדים
- 4,000
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
ברוקפילד וולת' סולושנס מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות מוצרי הביטוח והפרישה שלה, וכן מניהול ההשקעות של הנכסים המגבים התחייבויות אלה. מנועי ההכנסות והרווח המרכזיים כוללים בדרך כלל: (1) פרמיות וחיובים בגין פוליסות/חוזים: במוצרי ביטוח וקצבאות, החברה מייצרת הכנסות המבוססות על פרמיות וכן חיובים שונים בגין חוזים, כגון דמי פוליסה, חיובי עלות ביטוח, עמלות ניהול, עמלות בגין הרחבות וחיובים אחרים, בהתאם לסוג המוצר. (2) הכנסות השקעה נטו ומרווחי השקעה: החברה משקיעה פרמיות ותזרימים נכנסים נוספים בתיק השקעות, שלרוב כולל הכנסה קבועה ונכסים אחרים בעלי משך ארוך, כדי לעמוד בתשלומי ההטבות העתידיים למבוטחים. הרווחים נוצרים מהמרווח בין תשואות ההשקעה על החשבון הכללי, או על תיק הנכסים המקביל המגבה את ההתחייבויות, לבין שיעורי הזיכוי או ההטבות שהחברה חייבת למבוטחים, לאחר הבאה בחשבון של גידור, הוצאות וכשלי אשראי. (3) עמלות המבוססות על נכסים בחשבונות נפרדים/נכסים מנוהלים, אם רלוונטי: במוצרים שבהם נכסי המבוטחים מוחזקים בחשבונות נפרדים, או כאשר החברה מספקת ניהול נכסים או אפשרויות קרן, היא עשויה לייצר עמלות המבוססות על נכסים בניהול. (4) ביטוח משנה וניהול סיכונים: החברה עשויה להשתמש בביטוח משנה כדי לנהל סיכונים ביומטריים ופיננסיים; המבנה הכלכלי עשוי לכלול פרמיות ביטוח משנה המשולמות/המתקבלות, עמלות העברה למבטח המשנה ושחרור עתודות לאורך זמן. (5) מקורות אחרים: בהתאם למבנה העסקים שלה, הרווחים עשויים לכלול גם רווחים/הפסדים מניסיון, כגון תמותה, אריכות ימים וביטולי פוליסות, דמי פדיון והכנסות הקשורות להפצה. גורמים מהותיים המשפיעים על הרווחים כוללים בדרך כלל את רמות הריבית, ביצועי האשראי של תיק ההשקעות, התנהגות המבוטחים, ניסיון בפועל של אריכות ימים/תמותה, ניהול הוצאות תפעול, דרישות הון רגולטוריות, וכן את האפקטיביות של ניהול נכסים והתחייבויות ושל הגידור. שותפויות או הסדרי הפצה ספציפיים בשם: null.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
ברוקפילד וולת' סולושנס מציגה התרחבות משמעותית ויצירת מזומנים מוצקה, כאשר הרווחיות והתשואה על ההון ב-12 החודשים האחרונים השתפרו לעומת 2025. מנגד, התוצאות נראות תנודתיות במידת מה בין התקופות, והמאזן האחרון משקף עלייה בולטת במינוף. בסך הכול, החברה מציגה יכולת פיננסית עם תזרים מזומנים חזק, אך גם עם סיכון מאזני גבוה יותר ורעש מסוים באיכות הרווחים, שמשקיעים צריכים להביא בחשבון.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ELF
IAG
IGM
SLF
ONEXBNTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 באוגוסט 2026