ניתוח באמצעות AI של פירסט פייננשל אינדיאנה (THFF)
פירסט פייננשל אינדיאנה (NASDAQ:THFF)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $84.00(▲6.23% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מוצקים ותמחור אטרקטיבי (P/E נמוך לצד דיבידנד נתמך). מנגד, אינדיקטורים טכניים מצביעים על מומנטום חלש יותר בטווח הקצר, בעוד שמינוף גבוה יותר וסיכון לשילוב רכישות ומיזוגים משאירים את הדירוג הכולל בטווח הביניים.
גורמים חיוביים
רווחיות ויצירת מזומנים
רווחיות חזקה בשילוב עם תזרים מזומנים חופשי הגבוה מהרווח הנקי המדווח מצביעים על המרה אפקטיבית של רווחים ועל יכולת מימון פנימית. הדבר תומך בהשקעה מחדש בפעילות האשראי, בטכנולוגיה ובקשרי לקוחות, תוך מתן בסיס יציב לניהול דיבידנדים ומאזן.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט פייננשל אינדיאנה (THFF)
- שווי שוק
- $868.23M
- תשואת דיבידנד
- 2.83%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 119.37K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.3
- בטא (שנתי)
- 0.83
- צמיחת הכנסות
- 8.25%
- צמיחת רווח למניה
- 36.33%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 946
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט פייננשל אינדיאנה פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור פירסט פייננשל בנק אן איי, המספק שירותים פיננסיים שונים ליחידים ולעסקים במערב מרכז אינדיאנה, במזרח מרכז אילינוי, במערב קנטקי, במרכז ובמזרח טנסי, ובצפון ג׳ורג׳יה, בארצות הברית החברה מציעה פיקדונות לפי דרישה שאינם נושאי ריבית, פיקדונות לפי דרישה נושאי ריבית, פיקדונות חיסכון, פיקדונות לתקופה, ופיקדונות אחרים לתקופה חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון, תעודות פיקדון ליחידים ולעסקים, וכן שירותי בנקאות דיגיטלית היא גם מספקת הלוואות מסחריות, בעיקר לצורך הרחבת עסק או מימון רכישת נכסים משכנתאות נדל״ן, לרבות נדל״ן למגורים והלוואות לבניית נדל״ן למגורים הלוואות וקווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור, הלוואות מובטחות, הלוואות המובטחות במזומן או בתעודות פיקדון, והלוואות ללא ביטחונות מימון מחדש של משכנתאות הלוואות אישיות והלוואות רכב, וכרטיסי אשראי נוסף על כך, החברה מציעה מימון ליסינג, שירותי חשבונות נאמנות, ושירותים למפקידים שירותים עסקיים, לרבות חשבונות חייבים וזכאים, שירותי סליקה לבתי עסק, הגנה מפני הונאות, ניהול כספים, והטבות במקום העבודה וכן שירותי עושר החברה נודעה בעבר בשם טר הוט פירסט קורפוריישן, ושינתה את שמה לפירסט פייננשל קורפוריישן בדצמבר 1984 פירסט פייננשל אינדיאנה נוסדה בשנת 1834, ומשרדיה הראשיים נמצאים בטר הוט, אינדיאנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הנתונים הפיננסיים של THFF משקפים בנק אזורי רווחי, עם שיפור ברווחים בתקופה האחרונה וייצור מזומנים חזק בתקופה האחרונה. המגבלה העיקרית היא העלייה הברורה במינוף מאז 2022, שמגדילה את הרגישות לתנאי אשראי וריבית שליליים. באופן כללי, פירסט פייננשל אינדיאנה נראית בעלת יסודות פיננסיים איתנים וברווחיות טובה, אך פרופיל הסיכון של המאזן גבוה יותר מכפי שהיה לפני כמה שנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GABC
OSBC
SRCE
LKFNTHFF
HBNCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 בספטמבר 2026