ניתוח באמצעות AI של Grupo Supervielle (SUPV)
Grupo Supervielle (NYSE:SUPV)
- דירוג:
- 42ניטרלי
- מחיר יעד:
- $6.50(▼25.97% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.08.2026
הציון של SUPV נמוך בעיקר בשל היחלשות בביצועים הפיננסיים, כולל הפסדים, תזרים מזומנים שלילי ועלייה במינוף, וכן בשל תנאים טכניים דוביים, כאשר המחיר נמצא מתחת לממוצעים נעים מרכזיים עם MACD שלילי ו-RSI חלש. התמחור מספק תמיכה מוגבלת, משום שיחס ה-P/E השלילי משקף רווחים מדוכאים, ואין נתונים זמינים לגבי תשואת הדיבידנד.
גורמים חיוביים
תחזית רווחים
ציפיות האנליסטים מצביעות על התאוששות ברווחים, המונעת על ידי הקלה בריביות ושיפור בנזילות בשוק, אשר צפויים לתמוך בהכנסות וברווחיות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Grupo Supervielle (SUPV)
- שווי שוק
- $665.04M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 501.72K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.97
- צמיחת הכנסות
- -4.66%
- צמיחת רווח למניה
- -184.78%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 3,456
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
Grupo Supervielle היא קונגלומרט שירותים פיננסיים ארגנטינאי, המספק מגוון רחב של פתרונות בנקאיים ופיננסיים החברה משרתת לקוחות פרטיים וישויות תאגידיות, באמצעות מגזרי הפעילות הנפרדים שלה בנקאות פרטית ועסקית, בנקאות תאגידית, אוצר ומימון, שוקי הון ומבנה, ותחומי תמיכה תיק המוצרים והשירותים הנרחב שלה כולל חשבונות פיקדון שונים, כגון חיסכון, עובר ושב ואפשרויות לתקופה קצובה מוצרי האשראי כוללים הלוואות אישיות, צרכניות, משכנתה ורכב, לצד מימון ייעודי לפיתוח פרויקטים ולצרכי הון חוזר, מסגרות אשראי, שירותי ליסינג וערבויות בנקאיות לשוכרים הקבוצה מספקת גם שירותי שכר, מציעה כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב, מאפשרת תשלומי קצבאות לאזרחים ותיקים, ומספקת פקטורינג מקומי ובינלאומי, מימון סחר וערבויות בינלאומיות מעבר לבנקאות המסורתית, Grupo Supervielle מציעה אפיקי השקעה כגון קרנות נאמנות, פוליסות ביטוח מקיפות, המכסות תאונות אישיות, אבטלה, חיות מחמד ועוד, שירותי ייעוץ, פעילות אוצר וניהול נכסים החברה פועלת גם כפלטפורמת ברוקראז מקוונת נכון ל 31 בדצמבר 2021, לחברה הייתה נוכחות פיזית משמעותית ברחבי ארגנטינה, עם 298 נקודות גישה רשת זו כללה 184 סניפי בנק, 10 מרכזי מכירות וגבייה, 79 נקודות מכירה, 20 סניפי Tarjeta Automática ו 5 סניפי Mila בנוסף, היו לה 450 כספומטים, 230 מסופי שירות עצמי ו 298 כספומטים המצוידים בזיהוי ביומטרי החברה נוסדה בשנת 1887, ונודעה בתחילה בשם Inversiones y Participaciones S A, לפני שמותגה מחדש בשם Grupo Supervielle בנובמבר 2008 מטה החברה ממוקם בבואנוס איירס, ארגנטינה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
SUPV מציגה היחלשות ברורה, מרווחיות ויצירת מזומנים חיובית בשנים 2023–2024, להפסדים, תזרים מזומנים שלילי ומינוף גבוה מהותית בשנת 2025 וב-12 החודשים האחרונים. אף שההכנסות עדיין צומחות במתינות ב-12 החודשים האחרונים, הפרופיל הפיננסי הנוכחי מושפע בעיקר מלחץ על הרווחיות, מהיחלשות בהמרת הרווח למזומנים, ומירידה בחוסן המאזן בהשוואה לשנים הקודמות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BFST
MCB
SBSI
EQBK
AMTBSUPVמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 באוגוסט 2026