דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Swiss Re (SSREY)

SSREY

Swiss Re (OTHER OTC:SSREY)

דירוג:
73תשואת יתר
מחיר יעד:
$47.00(▲7.45% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
21.10.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, כולל רווחים חזקים, מרווחים, ומינוף בריא יותר, וכן מביצוע תומך בשיחת הוועידה לאחר פרסום התוצאות ביחס לתחזיות, לצד חיתום והון חזקים. האינדיקטורים הטכניים מוסיפים רוח גבית של מגמה חיובית, בעוד שגם התמחור תומך, הודות ל-P/E מתון ולתשואת דיבידנד גבוהה. המגבלות העיקריות הן סימנים לא אחידים באיכות תזרים המזומנים וסיכונים הצופים פני עתיד שעלו בשיחה, בהם CSM חלש יותר בעסקים חדשים, לחץ תמחורי סלקטיבי, והיכולת להמשיך בשחרור עתודות.

חוזקת ההון

יחס SST קבוצתי של כ-264% מספק כרית הון רגולטורית וכלכלית עמידה, המאפשרת ל-Swiss Re לספוג הפסדי קטסטרופה גדולים, לשמור על משמעת חיתומית, להמשיך ברכישות עצמיות ובהנפקת חוב נחות, ולתמוך בהתחייבויות ללקוחות במהלך כמה מהרבעונים הקרובים, מבלי לכפות מכירת נכסים או חיתום פאניקאי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Swiss Re (SSREY)

שווי שוק
$49.53B
תשואת דיבידנד
4.89%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
2.53K
מכפיל רווח (P/E)
11.1
בטא (שנתי)
0.39
צמיחת הכנסות
-3.85%
צמיחת רווח למניה
30.01%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
14,893
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Insurance - Reinsurance

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

Swiss Re מספקת, יחד עם ישויות הקבוצה השונות שלה, מגוון מקיף של שירותים ברחבי העולם, כולל ביטוח משנה סיטונאי נרחב, הצעות ביטוח ישיר ושיטות חדשניות אחרות להעברת סיכונים, לצד תמיכה נלווית בביטוח החברה פועלת באמצעות שלושה מגזרים עיקריים ביטוח משנה רכוש ונפגעים, ביטוח משנה חיים ובריאות ופתרונות תאגידיים מגזר ביטוח המשנה רכוש ונפגעים אחראי על חיתום של מגוון רחב של סיכונים הקשורים לרכוש, כגון אשראי וערבויות, הנדסה, תעופה, ימי, חקלאות, רתכפול התואם למימון אסלאמי וביטוח משנה פקולטטיבי מסוים הוא מכסה גם סיכוני נפגעים, כולל אחריות כללית, רכב, פיצויי עובדים, תאונות אישיות, אחריות ניהולית ומקצועית ואיומי סייבר, לצד אפשרויות של ביטוח משנה פקולטטיבי יחידת ביטוח המשנה חיים ובריאות מתמקדת בחיתום של מגוון מוצרי ביטוח חיים ובריאות פתרונות תאגידיים משרתים עסקים, ומציעים החל מכיסוי סיכונים סטנדרטי ותוכניות ביטוח משולבות מרובות קווים, ועד פתרונות מותאמים מאוד בסיס הלקוחות של Swiss Re רחב, וכולל חברות ביטוח ציבוריות והדדיות, ארגונים ממשלתיים וציבוריים, גופים תאגידיים בינוניים עד גדולים ולקוחות פרטיים Swiss Re נוסדה בשנת 1863, ומטהה העולמי נמצא בציריך, שווייץ

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

Swiss Re מציגה התאוששות ברורה ברווחים והתרחבות בשיעורי הרווח עד 2025, לצד שיפור במינוף ותשואה חזקה על ההון בשנים האחרונות. מנגד, מסלול ההכנסות אינו אחיד, ומגמות תזרים המזומנים והדיווח על הכיסוי תנודתיים, דבר שיוצר אי-ודאות בנוגע לעקביות ההמרה למזומנים, למרות רווחיות מוצקה.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות47.22B48.19B46.76B43.64B46.04B45.94B
רווח גולמי31.10B48.19B43.14B40.32B38.24B37.71B
EBITDA7.03B6.59B4.27B4.26B1.65B3.07B
רווח נקי5.01B4.76B3.24B3.11B472.00M1.44B
מאזן
סך הנכסים132.85B134.01B127.23B179.58B170.68B181.57B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר3.93B2.74B88.64B88.38B85.61B4.15B
סך החוב9.45B8.98B7.26B9.82B11.04B11.19B
סך ההתחייבויות108.33B108.71B103.99B163.21B157.87B157.89B
הון בעלי המניות24.46B25.11B23.11B22.31B12.70B23.57B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי2.37B3.04B3.13B4.09B2.93B4.10B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת2.37B3.04B3.13B4.09B2.93B4.10B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה1.94B-2.29B-407.00M-362.00M-2.34B-2.14B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-4.00B-2.14B-2.97B-3.22B-1.24B-2.10B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
ACGLACGL
81תשואת יתר
RNRRNR
79תשואת יתר
EGEG
78תשואת יתר
RGARGA
78תשואת יתר
SSREYSSREY
73תשואת יתר
SPNTSPNT
71תשואת יתר
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
ארץ' קפיטל גרופ81תשואת יתר$34.56B7.8219.52%—-0.21%31.57%
רנסנסרֶה79תשואת יתר$14.61B6.0422.68%0.49%-14.15%48.57%
אוורסט גרופ78תשואת יתר$14.97B8.3712.43%2.08%-5.12%146.14%
ריאינשורנס גרופ אוף אמריקה78תשואת יתר$17.46B11.6211.29%1.56%19.54%97.85%
Swiss Re73תשואת יתר$49.53B11.1220.19%4.89%-3.85%30.01%
סיריוספוינט71תשואת יתר$2.96B6.1521.84%—22.55%371.77%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
46.111.373.07%
101.2914.3216.47%
393.1950.5614.76%
267.3982.2144.39%
354.33107.0643.30%
25.527.7643.69%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026