ניתוח באמצעות AI של סקיוריטי נשיונל פייננשל (SNFCA)
סקיוריטי נשיונל פייננשל (NASDAQ:SNFCA)
- דירוג:
- 59ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.00(▼3.33% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.08.2026
הציון נתמך בעיקר בבריאות פיננסית שנתית יציבה בדרך כלל, עם מינוף מתון והמרת מזומנים סבירה, וכן במכפיל P/E נמוך, אך נבלם בשל נתונים טכניים חלשים, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים לצד MACD שלילי, ובשל ירידה בביטחון לטווח הקצר עקב אותות פיננסיים תנודתיים ומעוותים ב-12 החודשים האחרונים. הערות משיחת התוצאות תומכות ברווחיות ובשליטה בעלויות, אך מושפעות לרעה מחולשה בהכנסות תחום ביטוח החיים ומעלייה בפיגורים במשכנתאות.
גורמים חיוביים
שיפור ברווחיות
רווחים גבוהים יותר למרות ירידה בהכנסות מצביעים על שיפור במינוף התפעולי ובביצוע. המשך צמיחה ברווחיות יחזק את יכולת המימון הפנימית ויסייע לקזז את הלחץ מצד הכנסות חלשות יותר מביטוח ומהכנסות השקעה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סקיוריטי נשיונל פייננשל (SNFCA)
- שווי שוק
- $249.43M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 25.76K
- מכפיל רווח (P/E)
- 5.9
- בטא (שנתי)
- 1.05
- צמיחת הכנסות
- -1.14%
- צמיחת רווח למניה
- 73.36%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,243
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Life
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סקיוריטי נשיונל פייננשל פועלת בשלושה מגזרים נפרדים ביטוח חיים שירותי בתי קברות ושירותי לוויות והלוואות משכנתה חטיבת ביטוח החיים שלה מספקת מגוון מקיף של מוצרים הכולל צורות שונות של ביטוח חיים כגון תכנון מוקדם להלוויה ופוליסות רגישות לריבית לצד כיסוי מסורתי לביטוח חיים תאונות ובריאות המגזר מציע גם מגוון מוצרי קצבה לרבות קצבאות בפרמיה חד פעמית קצבאות נדחות בפרמיה גמישה וקצבאות מיידיות וכן הגנה ייעודית לתאונות צלילה כדי לנהל את החשיפה הפיננסית שלה חטיבה זו משתתפת בפעילויות ביטוח משנה תוך קבלת סיכונים והעברתם למבטחי משנה צד שלישי מאושרים מגזר בתי הקברות ושירותי הלוויות מנהל רשת של מתקנים הכוללת 15 בתי לוויות ו 7 בתי קברות הממוקמים ביוטה 11 בתי לוויות ו 5 בתי קברות בקליפורניה בית קברות אחד ובניו מקסיקו 4 בתי לוויות ובית קברות אחד מעבר להפעלת אתרים אלה הוא מספק מגוון מוצרי הלוויה וקבורה לרבות חלקות קבורה קמרונות קריפטות במאוזוליאום מצבות ארונות קבורה וכדי אפר בנוסף המגזר מספק שירותים מקצועיים חיוניים כגון ניהול הלוויה הכנת קבר גישה לקפלות וחדרי צפייה ושירותי תחבורה ייעודיים באמצעות חטיבת המשכנתאות שלה סקיוריטי נשיונל פייננשל מעניקה ומאשרת הלוואות עבור נכסים למגורים ונכסים מסחריים שירותים פיננסיים אלה תומכים בבנייה חדשה ברכישת בתים קיימים ובמיזמי נדלן שונים אחרים בעיקר במדינות פלורידה נבדה טקסס ויוטה המגזר מרחיב את פתרונות ההלוואות למגורים שלו לבסיס לקוחות רחב הכולל אנשי מקצוע בתחום הנדלן כגון מתווכים וקבלנים וכן ישירות לצרכנים פרטיים סקיוריטי נשיונל פייננשל נוסדה בשנת 1965 ומטה החברה נמצא בסולט לייק סיטי יוטה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
סקיוריטי נשיונל פייננשל מציגה פרופיל פיננסי בריא בדרך כלל בנתונים השנתיים — מינוף מתון, תשואה סבירה על ההון, ורווחים שהופכים ברובם לתזרים מזומנים חופשי. מקור הדאגה המרכזי הוא התנודתיות והעיוותים הנראים לעין במדדי 12 החודשים האחרונים, ובהם צמיחה חריגה בהכנסות לצד רווחיות תפעולית נמוכה מאוד וחוסר עקביות במאזן, דבר שהופך את הערכת המגמה בטווח הקרוב לפחות מהימנה ומחייב זהירות בעת השלכה של הביצועים האחרונים קדימה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ECPG
VELSNFCA
PFSI
LDIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 באוגוסט 2026