ניתוח באמצעות AI של SmartFinancial (SMBK)
SmartFinancial (NYSE:SMBK)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $58.00(▲36.86% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.10.2026
SMBK מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים שיפור ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים, יצירת תזרים מזומנים חופשי חזקה, ומינוף מתון, וכן בזכות אינדיקטורים טכניים תומכים, כאשר המחיר גבוה מממוצעים נעים מרכזיים ואינדיקטורי המומנטום חיוביים. שיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות מחזקת את התמונה החיובית באמצעות צמיחה חזקה, עמידות במרווחים ואיכות אשראי, אם כי לחץ בטווח הקרוב מצד עלויות המימון ותחזית מעט רכה יותר ל-NIM ברבעון השלישי ממתנים את פוטנציאל העלייה. התמחור סביר לפי P/E, אך מקבל תמיכה מוגבלת מתשואת דיבידנד נמוכה.
גורמים חיוביים
צמיחה בהלוואות ובפיקדונות ליבה
צמיחה מתמשכת בהלוואות מרחיבה את הנכסים נושאי התשואה, בעוד שעלייה בפיקדונות הליבה מספקת בסיס מימון יציב יותר. יחד, הם תומכים בהיקף הפעילות ובהכנסות חוזרות מריבית נטו, בעוד שפיזור גיאוגרפי של השווקים עשוי להפחית את התלות בכל שוק יחיד בדרום-מזרח ארצות הברית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת SmartFinancial (SMBK)
- שווי שוק
- $869.29M
- תשואת דיבידנד
- 0.84%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 114.43K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.9
- בטא (שנתי)
- 0.87
- צמיחת הכנסות
- 11.51%
- צמיחת רווח למניה
- 37.08%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 585
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סמארטפייננשל פועלת כישות האם של סמארטבנק, המציעה קשת רחבה של פתרונות פיננסיים ללקוחות פרטיים ולישויות תאגידיות הפעילות של החברה מאורגנת במגזרים נפרדים נדלן מסחרי נדלן צרכני בנייה ופיתוח קרקעות מסחרי ותעשייתי וכן חטיבה רחבה יותר של צרכנות ואחר מוצרי הפיקדונות שלה כוללים חשבונות עובר ושב ללא ריבית ועם ריבית חשבונות דרישה נושאי ריבית חשבונות חיסכון וחשבונות שוק כספי פיקדונות לזמן קצוב מסוגים שונים חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון בנוסף תיק ההלוואות של סמארטפייננשל כולל מימון לנכסים מסחריים ולמגורים לנדלן צרכני ולפרויקטים של בנייה ופיתוח קרקעות החברה מעניקה גם הלוואות מסחריות ופיננסיות הלוואות משכנתה הלוואות צרכניות ישירות בתשלומים מסגרות אשראי מתחדשות ללימודים ולמטרות אחרות וכן מספקת שירותי משיכת יתר מעבר להצעות הליבה הללו החברה מספקת ניהול עושר מוצרי ביטוח ייזום משכנתאות ושירותי בנקאות דיגיטליים הנגישים באמצעות האינטרנט ומכשירים ניידים נכון ל 1 במרץ 2022 סמארטפייננשל החזיקה בנוכחות אזורית משמעותית והפעילה 41 סניפים במתכונת שירות מלאה ושני משרדים ייעודיים להפקת הלוואות ברחבי מזרח ומרכז טנסי אלבמה וחבל הפנהנדל של פלורידה המטה התאגידי ממוקם בנוקסוויל טנסי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של SMBK משקפים בנק אזורי בצמיחה יציבה, עם רווחיות בריאה ויצירת מזומנים חזקה. תוצאות 12 החודשים האחרונים מציגות שיפור במרווחים ובתשואות לעומת התקופה השנתית האחרונה, בעוד שהמינוף, כפי שהוא נמדד לפי יחס סך החוב להון, נותר מתון. הסיכונים העיקריים הם תנודתיות במרווחים ובתשואות ביחס לתקופה המוגברת של 2021–2022, וכן כמה נקודות נתונים ביחסי תזרים המזומנים שנראות לא עקביות, אך המגמה הרחבה יותר בהכנסות, ברווחים, בהון ובתזרים המזומנים החופשי היא חיובית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FCBCSMBK
CCBG
BFST
THFF
HTBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026