ניתוח באמצעות AI של שור בנקשרס (SHBI)
שור בנקשרס (NASDAQ:SHBI)
- דירוג:
- 63ניטרלי
- מחיר יעד:
- $24.00(▲4.08% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 01.10.2026
הציון נתמך בשיפור בביצועים הפיננסיים, עם התאוששות בהכנסות וברווחיות לצד מינוף מתון, וכן בתמחור סביר, עם P/E נמוך ודיבידנד מתון. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל מומנטום טכני חלש, כשהמניה נסחרת מתחת לממוצעים נעים מרכזיים, עם MACD שלילי ו-RSI/STOCH נמוכים, וכן בשל אירועי ממשל תאגידי בעלי השפעה מוגבלת בלבד.
גורמים חיוביים
זיכיון פיקדונות ליבה
בסיס חזק של פיקדונות ליבה, עם שיעור גבוה של פיקדונות שאינם נושאים ריבית ותמהיל מאוזן של קשרים קמעונאיים ומסחריים, תומך במימון יציב ובעלות נמוכה עבור שור בנקשרס.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת שור בנקשרס (SHBI)
- שווי שוק
- $748.54M
- תשואת דיבידנד
- 2.12%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 208.05K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.3
- בטא (שנתי)
- 0.82
- צמיחת הכנסות
- 2.79%
- צמיחת רווח למניה
- 22.84%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 602
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
שור בנקשרס פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור שור יונייטד בנק, המספק מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים לצרכנים ולעסקים, וכן לארגונים אחרים, בארצות הברית החברה מציעה חשבונות עובר ושב, חיסכון, סוויפ השקעות ללילה אחד וחשבונות שוק כספי, וכן תעודות פיקדון רגילות ו-IRA, לצד תוכניות שירות רישום חשבונות תעודות פיקדון ושירותי ניהול מזומנים היא מספקת גם הלוואות מסחריות, כגון הלוואות מובטחות ובלתי מובטחות, הלוואות הון חוזר, קווי אשראי, הלוואות לתקופה, מימון חייבים, הלוואות לרכישה ולפיתוח של נדלן, הלוואות בנייה ומכתבי אשראי, הלוואות לבניית נדלן למגורים, הלוואות משכנתה למגורים, וכן הלוואות לצרכנים, כולל הון עצמי לדיור, רכב, הלוואות בתשלומים, שיפור בית וקווי אשראי אישיים, וכן מוצרי מימון צרכני נוספים נוסף על כך, החברה מציעה שירותי נאמנות, ניהול עושר ותכנון פיננסי, שירותי ניהול אוצר, כגון עיבוד כרטיסי סוחר, קליטת הפקדות מרחוק ויצירת ACH, וכן שירותי בנקאות טלפונית, סלולרית ואינטרנטית, כספות, כרטיסי חיוב ואשראי ושירותי כספומט שור בנקשרס נוסדה בשנת 1876 ומשרדיה הראשיים ממוקמים באיסטון, מרילנד
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הנתונים הפונדמנטליים של SHBI השתפרו באופן משמעותי מאז 2023, עם תנופה חזקה בהכנסות עד ל-12 החודשים האחרונים, מרווחים גבוהים יותר ותשואה טובה יותר על ההון העצמי, בתמיכת רמת חוב מתונה יחסית לפי המדדים שדווחו. הסיכונים העיקריים הם מחזוריות ותנודתיות ברווחיות, והירידה האחרונה בתזרים המזומנים החופשי לעומת 2025, לצד בסיס נכסים קטן מעט יותר לעומת השנים הקודמות. בשורה התחתונה: שיפור בביצועים התפעוליים לצד מאזן במיצוב סביר, אך יציבות תזרים המזומנים מצריכה מעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ORRF
FCBC
PFIS
CFFI
ACNBSHBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 1 באוקטובר 2026