ניתוח באמצעות AI של סקיוריטי פדרל (SFDL)
סקיוריטי פדרל (OTHER OTC:SFDL)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $53.00(▲13.13% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 06.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי נתונים טכניים חזקים, עם מחיר שמעל ממוצעים נעים מרכזיים, MACD חיובי ומומנטום בריא, וכן על ידי תמחור תומך, עם מכפיל רווח מתון עד נמוך ודיבידנד. הביצועים הפיננסיים הם ביסודם חיוביים, אך הם ממותנים בשל תנודתיות בתזרים המזומנים התפעולי ואי-התאמה שסומנה בנתוני המאזן לשנת 2025, אשר מוסיפה אי-ודאות.
גורמים חיוביים
תזרים מזומנים חופשי חיובי
תזרים מזומנים חופשי חיובי לאורך התקופות המוצגות מעיד על יכולת להמיר את הפעילות לכספים שנוצרים באופן פנימי. הדבר תומך בשימור ההון, ביכולת ההעמדה של אשראי, ובגמישות כלפי בעלי המניות או בגמישות אסטרטגית, תוך הפחתת התלות במימון חיצוני לצורך המשך קיום הפעילות העסקית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סקיוריטי פדרל (SFDL)
- שווי שוק
- $148.26M
- תשואת דיבידנד
- 1.9%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.78K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.5
- בטא (שנתי)
- 0.16
- צמיחת הכנסות
- 0.39%
- צמיחת רווח למניה
- 30.97%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 258
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סקיוריטי פדרל פועלת כחברת החזקות עבור סקיוריטי פדרל בנק ומציעה מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים המוסד מספק מגוון אפשרויות פיקדון לרבות חשבונות חיסכון עובר ושב ושוק כספים לצד תעודות פיקדון גדולות בריבית קבועה ובריבית במשא ומתן וחשבונות פרישה אישיים פתרונות האשראי שלה מגוונים וכוללים הלוואות לנדלן מסחרי לעסקים ולצרכנים היא גם מעניקה הלוואות משכנתה לרכישה או למימון מחדש של בתי מגורים למשפחה אחת עד ארבע משפחות ומציעה מימון בנייה לבתים צמודי קרקע למבנים רב משפחתיים ולפרויקטים של נדלן מסחרי בנוסף סקיוריטי פדרל מממנת רכישה פיתוח ובנייה של שכונות מגורים ונכסים מסחריים מעבר לפעילותה הבנקאית המרכזית התאגיד מספק שירותי נאמנות תכנון פיננסי וניהול עושר נוסף על כך היא מפעילה סוכנות ביטוח המציעה מגוון מלא של כיסויים לרבות ביטוחי רכב עסקים חיים בריאות ודירה בצירוף שירותי מימון פרמיות ביטוח החברה גם מקצה את הונה למגוון נכסים נזילים כגון התחייבויות אוצר ארצות הברית ניירות ערך של סוכנויות פדרליות תעודות פיקדון ממוסדות מבוטחים קרנות נאמנות קיבולים בנקאיים כספים פדרליים ניירות ערך מסחריים וניירות ערך חוב תאגידיים נכון ל 8 בפברואר 2021 סקיוריטי פדרל החזיקה 17 סניפים למתן שירות מלא במספר ערים בקרוליינה הדרומית ובג ורג יה נוסדה בשנת 1922 ומטה החברה ממוקם באייקן קרוליינה הדרומית
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
סקיוריטי פדרל מציגה מגמה רב-שנתית חיובית, עם צמיחה חזקה בהכנסות עד 2025 ושיפור ברווחיות לעומת 2024, לצד מגמת הפחתת מינוף התומכת ביציבות. מנגד, הגורמים העיקריים הממתנים הם: (1) הרווחיות עדיין נמוכה מרמות השיא של 2021–2022, (2) תנודתיות בולטת משנה לשנה בתזרים המזומנים התפעולי, ו-(3) אי-עקביות בנתוני המאזן לשנת 2025, שמפחיתה את רמת האמון בתמונת המינוף העדכנית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AUBN
LSBKSFDL
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026