דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של SAP (SAP)

SAP

SAP (NYSE:SAP)

דירוג:
77תשואת יתר
מחיר יעד:
$255.00(▲17.55% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
12.08.2026

הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים שיעורי רווחיות גבוהים, שיפור ברווחיות ותזרים מזומנים חופשי בריא, וכן מעדכון תוצאות חיובי בדרך כלל, עם צבר הזמנות ענן חזק וצמיחה בהכנסות. הגורמים המרכזיים המקזזים זאת הם מומנטום טכני מתוח, עם אותות של קניית יתר, תמחור שאינו זול, עם P/E של כ-26, ולחצים על הרווחיות בטווח הקרוב הנובעים ממיזוגים ורכישות ומהוצאות השקעה, לצד ירידה בהכנסות מרישיונות תוכנה.

דירוגי אנליסטים

דירוג תשואת יתר מצד אנליסטים עשוי לעורר עניין בקרב משקיעים ולתמוך במניה, כאשר משתתפי השוק מעריכים מחדש את פוטנציאל הצמיחה.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת SAP (SAP)

שווי שוק
$257.87B
תשואת דיבידנד
1.84%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.86M
מכפיל רווח (P/E)
29.4
בטא (שנתי)
0.99
צמיחת הכנסות
14.13%
צמיחת רווח למניה
31.10%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
112,019
מגזר
טכנולוגיה
עוצמת המגזר
88
תעשייה
Software - Application

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

SAP שנוסדה בוולדורף גרמניה בשנת 1972 היא ספקית גלובלית של יישומי תוכנה מגוונים טכנולוגיה ושירותים החברה פלטפורמת תכנון משאבי הארגון המרכזית של החברה SAP S 4HANA מציעה יכולות מקיפות בתחומי הפיננסים ניהול סיכונים ביצוע פרויקטים רכש ייצור אופטימיזציה של שרשרת האספקה ניהול נכסים ומחקר ופיתוח עבור משאבי אנוש SAP מספקת את פתרונות סקסס פקטורס הכוללים משאבי אנוש ושכר ניהול כישרונות וחוויית עובדים וכן ניתוחים מקיפים של עובדים וכוח העבודה בנוסף SAP מספקת כלים לניהול הוצאות שנועדו לטפל בהוצאות ישירות ועקיפות דיווחי נסיעות והוצאות וניהול כוח עבודה חיצוני SAP מרחיבה עוד את תיק הפתרונות שלה עם פתרונות לחוויית לקוח ועם פלטפורמת הטכנולוגיה העסקית SAP המאפשרת ללקוחות ולשותפים לפתח לשלב ולהפוך יישומים לאוטומטיים רשת העסקים SAP משמשת כפלטפורמת שיתוף פעולה עסקי בין עסקים חיונית תוך דיגיטציה של תהליכי מפתח בשרשרת האספקה והקלה על תקשורת רציפה בין שותפי סחר החברה מציעה גם את SAP סיגנביו לגילוי ניתוח ושיפור של תפעול תהליכים עסקיים לצד פתרונות ענן מודולריים ייעודיים לתעשיות שונות באמצעות טאוליה SAP מספקת פתרונות לניהול הון חוזר המסייעים ללקוחות לשפר את הנראות של הנזילות ולהפחית את השפעות האינפלציה להשלמת היצע הפתרונות הרחב שלה SAP מספקת גם מגוון פתרונות ושירותים בתחום הקיימות

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, הדוחות הכספיים של SAP משקפים עסק תוכנה באיכות גבוהה, עם שיעורי רווחיות חזקים, כושר יצירת רווחים משתפר והמרה בריאה לתזרים מזומנים חופשי. נראה כי המינוף נמצא במגמה חיובית, עם מעבר בולט, אך ייתכן שגם רגיש לנתונים, לאפס חוב ב-12 החודשים האחרונים. הנושאים העיקריים למעקב הם עמידות ההתרחבות האחרונה בשיעורי הרווחיות, והעקביות של רמות הצמיחה והחוב המדווחות בין תקופות הדיווח.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות38.19B36.80B34.18B31.21B29.52B26.95B
רווח גולמי27.79B26.81B24.93B22.53B21.48B19.73B
EBITDA12.88B12.07B6.47B7.16B6.32B10.33B
רווח נקי7.80B7.16B3.12B6.14B2.28B5.26B
מאזן
סך הנכסים75.61B70.36B74.12B68.33B72.16B71.17B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר11.63B9.77B11.24B11.28B9.70B11.66B
סך החוב0.008.07B10.65B8.79B13.09B15.14B
סך ההתחייבויות30.36B25.13B28.31B24.93B29.31B29.65B
הון בעלי המניות44.74B44.75B45.44B43.16B40.19B38.85B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי8.73B8.42B4.41B5.46B4.77B5.52B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת9.47B9.16B5.21B6.25B5.65B6.22B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-1.21B-965.00M-93.00M1.39B667.00M-3.06B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-5.55B-8.75B-3.96B-8.13B-6.34B-56.00M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (61)
CRMCRM
82תשואת יתר
NOWNOW
79תשואת יתר
ADPADP
78תשואת יתר
SAPSAP
77תשואת יתר
WDAYWDAY
70תשואת יתר
SNOWSNOW
64ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
סיילספורס82תשואת יתר$194.19B22.4320.15%1.30%11.23%58.19%
סרביס-נאו79תשואת יתר$144.74B92.2813.77%—22.19%0.19%
אוטומטיק דאטה פרוססינג78תשואת יתר$111.08B26.0470.20%2.66%6.74%9.46%
SAP77תשואת יתר$257.87B29.3817.60%1.84%14.13%31.10%
וורקדיי70תשואת יתר$45.49B39.7216.78%—13.83%126.19%
Snowflake64ניטרלי$118.22B-105.37-53.56%—32.04%23.46%
*מגזר61ניטרלי$37.18B12.37-10.20%1.83%8.50%-7.62%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
224.29-42.10-15.80%
288.9016.646.11%
240.70-3.23-1.32%
190.81-36.79-16.16%
141.97-36.93-20.64%
335.0794.2139.11%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 12 באוגוסט 2026