ניתוח באמצעות AI של ריאן ספשלטי גרופ הולדינגס קלאס א (RYAN)
ריאן ספשלטי גרופ הולדינגס קלאס א (NYSE:RYAN)
- דירוג:
- 58ניטרלי
- מחיר יעד:
- $39.00(▼11.22% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.08.2026
הציון של RYAN נתמך בעיקר בצמיחה חזקה בהכנסות וברווחיות תפעולית יציבה, לצד יצירת מזומנים שתומכת בכך בדרך כלל. המגבלות המרכזיות הן מינוף גבוה ושווי תובעני (P/E גבוה), שמגבירים את הרגישות לירידות אם המרווחים יישחקו בהתאם לתחזית או אם יימשכו לחצי התחרות והתמחור בתחום הנדל"ן. האותות הטכניים מעורבים, ומצביעים רק על מומנטום מתון בטווח הקרוב.
גורמים חיוביים
אינטגרציה בין חיתום לתיווך ביטוחי
יכולות התיווך המשולבות של ההנהלה והחיתום המואצל, הנתמכות בהערכת סיכונים מבוססת נתונים ובקשרים חזקים עם חברות הביטוח, מאפשרות פתרונות ביטוח מיוחדים מותאמים שיכולים לתת מענה לצרכים מורכבים של לקוחות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ריאן ספשלטי גרופ הולדינגס קלאס א (RYAN)
- שווי שוק
- $9.68B
- תשואת דיבידנד
- 1.2%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.01M
- מכפיל רווח (P/E)
- 39.9
- בטא (שנתי)
- 0.57
- צמיחת הכנסות
- 13.83%
- צמיחת רווח למניה
- 69.95%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 6,171
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Brokers
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ריאן ספשלטי גרופ הולדינגס קלאס א פועלת כספקית של מוצרי ביטוח מתמחים ופתרונות מקיפים לטובת ברוקרים לביטוח סוכנים ומבטחים החברה מספקת מגוון שירותים הכוללים הפצה חיתום פיתוח מוצרים ניהול וניהול סיכונים בעיקר באמצעות תפקידיה כברוקר סיטונאי וכחתם מנהל החברה נוסדה בשנת 2010 ומשרדיה הראשיים בשיקגו אילינוי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
RYAN מציגה פרופיל משכנע של צמיחה ורווחיות תפעולית, עם תנופה חזקה בהכנסות ושולי EBIT יציבים ברמה של אמצע העשרה. מנגד, הסיכון המאזני הוא נקודת הקיזוז: המינוף גבוה באופן מתמשך, דבר שיכול להגדיל את התשואות בתקופות טובות אך גם מעלה את סיכון הירידה אם הצמיחה או השוליים ייחלשו. תזרים המזומנים תומך בדרך כלל בתמונה, אך ההאטה האחרונה בתזרים המזומנים החופשי ומדדי הכיסוי הלא אחידים מצריכים מעקב לצד רמת החוב של החברה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AMSF
TIPT
EIGRYAN
JRVR
OSGמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוגוסט 2026